額度低至10元 基金限購再升級

　　投資者申購熱情難擋，績優(yōu)產(chǎn)品限額一降再降。據(jù)公開資料顯示，金元順安元啟靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“金元順安元啟靈活配置混合”)擬自8月1日起，將大額申購限額調(diào)整為50元。北京商報記者注意到，這已是該產(chǎn)品在年內(nèi)第四次下調(diào)限額。除上述產(chǎn)品外，截至當前還有18只基金(份額分開計算，下同)的單日大額申購限額低于50元(含)。對此，有業(yè)內(nèi)人士表示，建議投資者考慮分散投資，不要追高表現(xiàn)太強或者持續(xù)大幅收緊申購額度的基金。

　　限額四連降

　　據(jù)金元順安基金于近日發(fā)布的公告內(nèi)容顯示，為保證基金的穩(wěn)定運作，保護基金份額持有人利益，自8月1日起，單日單個基金賬戶累計申購(含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資)金元順安元啟靈活配置混合的金額不超50元。

　　事實上，金元順安元啟靈活配置混合的大額申購限額已在年內(nèi)一降再降。據(jù)公開資料顯示，2022年1月5日，金元順安元啟靈活配置混合的大額申購限額由此前的5萬元降至1萬元。僅兩天后(1月7日)，該產(chǎn)品的限額下調(diào)至2000元。直至1月13日，再次降至100元。從上述情況不難看出，從年內(nèi)至今，金元順安元啟靈活配置混合已四次下調(diào)大額申購限額。

　　而金元順安元啟靈活配置混合限額頻頻調(diào)整的情況，也引起不少投資者熱烈討論。北京商報記者在該只產(chǎn)品的相關(guān)評論區(qū)中注意到，有基民感慨還沒買夠，“只給投50元了，我的持倉太少啦，哪天偷偷給我們開個倉門??？”“以后定投也只能50元了，100元都不能了，后悔之前買了1萬”；還有投資者則對限購行為表示支持，“最有良心的基金經(jīng)理，沒有之一”“賺錢有道，決不貪吃，基金界的榜樣”。

　　據(jù)公開資料顯示，金元順安元啟靈活配置混合的現(xiàn)任基金經(jīng)理為繆瑋彬，擁有24年基金等金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，自2016年10月加入金元順安基金，目前在管產(chǎn)品僅1只。

　　但也有基民對這只產(chǎn)品限額一再調(diào)整的情況吐槽道，“再過多2個月限購25元”“年底估計就限購10塊了”。針對年內(nèi)限額多次下調(diào)的原因，北京商報記者發(fā)文采訪金元順安基金，但截至發(fā)稿，尚未收到相關(guān)回復。

　　在財經(jīng)評論員郭施亮看來，年內(nèi)這只基金熱度大，業(yè)績表現(xiàn)出色，吸引不少投資者參與定投，50元限額背后，是希望給投資者適當降溫，同時也能限制基金規(guī)模過快增長。一般而言，基金規(guī)模大小會直接影響其凈值表現(xiàn)，基金限購也是間接向投資者釋放出風險警示的信號，為市場適度降溫。

　　正如郭施亮所說，在今年持續(xù)震蕩的市場背景下，金元順安元啟靈活配置混合的表現(xiàn)相對可觀。據(jù)數(shù)據(jù)顯示，截至7月27日，金元順安元啟靈活配置混合的年內(nèi)收益率為27.78%，在同類2151只靈活配置混合型基金中排名第三。

　　據(jù)近期披露的基金二季報顯示，截至二季度末，金元順安元啟靈活配置混合的前十大重倉股依次為南京港、大港股份、茂業(yè)商業(yè)、富煌鋼構(gòu)、南京醫(yī)藥、紅墻股份、出版?zhèn)髅?/a>、東易日盛、海峽環(huán)保、讀者傳媒。其中，截至7月27日，南京港、大港股份、海峽環(huán)保的年內(nèi)漲幅均超15%。

　　在業(yè)績持續(xù)向好的背景下，該產(chǎn)品的規(guī)模也不斷增長。截至二季度末，金元順安元啟靈活配置混合的最新規(guī)模為12.44億元，與一季度末的7.73億元相比，增長超六成。

　　謹慎布局低限額產(chǎn)品

　　事實上，從業(yè)內(nèi)來看，單日大額申購限額降至50元的情況也相對罕見。據(jù)數(shù)據(jù)顯示，截至7月27日，目前單日大額申購限額為50元的，共有14只基金，均為QDII基金。與此同時，還有鵬華安裕5個月持有期混合A/C份額、九泰久安量化股票A/C份額的單日大額申購限額低至10元。

　　從基金規(guī)模來看，截至二季度末，上述18只產(chǎn)品中，僅鵬華安裕5個月持有期混合以及易方達中證海外中國互聯(lián)網(wǎng)50ETF聯(lián)接美元的合并規(guī)模超10億元，分別為19.09億元、102.58億元。若從產(chǎn)品業(yè)績來看，截至7月27日，上述18只基金中，僅九泰久安量化股票的年內(nèi)收益率收正，A/C份額收益率分別為0.29%、0.16%，其余產(chǎn)品則截至目前在年內(nèi)仍呈下跌狀態(tài)。

　　不過，北京商報記者注意到，九泰久安量化股票已擬召開基金份額持有人大會，審議《關(guān)于終止九泰久安量化股票型證券投資基金基金合同有關(guān)事項的議案》，截至二季度末，九泰久安量化股票的運作規(guī)模僅約為18.67萬元。

　　從上述情況可以看出，大多數(shù)限額低至50元的產(chǎn)品存在規(guī)模較小且收益率下跌的情況。對此，郭施亮直言，“申購額度太低，定投意義不大。建議投資者可以考慮分散投資，不要追高表現(xiàn)太好或持續(xù)大幅收緊申購額度的基金”。

（文章來源：北京商報）

(原標題：額度低至10元 基金限購再升級)

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