133只個(gè)人養(yǎng)老金基金年內(nèi)收益均為正 最高漲逾8%

　　讀創(chuàng)/深圳商報(bào)記者詹鈺葉

　　去年11月個(gè)人養(yǎng)老金新政發(fā)布后，各家公募基金陸續(xù)設(shè)立了養(yǎng)老基金Y份額產(chǎn)品，第一批個(gè)人養(yǎng)老基金Y份額產(chǎn)品成立將滿3個(gè)月。同花順數(shù)據(jù)顯示，截至上周五，市場(chǎng)上共有41家基金設(shè)立了133只個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額產(chǎn)品，合計(jì)規(guī)模為20.06億元，所有產(chǎn)品年內(nèi)收益率均為正，平均收益率為3.3%。

　　Y類基金份額是針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立的單獨(dú)的基金份額類別，投資人將通過個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶購(gòu)買Y類基金份額參與個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)。據(jù)同花順數(shù)據(jù)，截至上周五，在以上133只個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額產(chǎn)品中，中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年持有(FOF)Y是年內(nèi)收益率最高的，為8.79%；華夏養(yǎng)老2045三年持有混合(FOF)Y、廣發(fā)養(yǎng)老目標(biāo)日期2050五年持有期混合發(fā)起式(FOF)Y、華夏養(yǎng)老2040三年持有混合(FOF)Y、中歐預(yù)見養(yǎng)老2035三年持有(FOF)Y與華夏養(yǎng)老2050五年持有混合(FOF)Y年內(nèi)收益率超過6%；工銀養(yǎng)老2050Y、南方養(yǎng)老2040Y、匯添富養(yǎng)老2050五年持有混合(FOF)Y等10只基金年內(nèi)收益率超過5%。

　　以上個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額產(chǎn)品在去年11月和 12月陸續(xù)成立，絕大多數(shù)成立以來收益為正。其中，中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年持有(FOF)Y依然是第一名，成立至今的收益率為8.39%；工銀養(yǎng)老2050Y收益率為7.03%，廣發(fā)養(yǎng)老目標(biāo)日期2050五年持有期混合發(fā)起式(FOF)Y收益率為6.09%，東方紅頤和積極養(yǎng)老五年(FOF)Y、南方養(yǎng)老2040Y、工銀養(yǎng)老2045Y等6只產(chǎn)品的收益超5%。

　　記者注意到，中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年持有(FOF)Y自去年成立至去年末的收益為-0.37%，遠(yuǎn)不及同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)2%的收益率，但今年以來的表現(xiàn)卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出其他個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品?；鸾?jīng)理桑磊在2022年四季報(bào)中表示，去年四季度該基金的主要持倉堅(jiān)持長(zhǎng)期資產(chǎn)配置策略，但對(duì)部分主動(dòng)權(quán)益基金進(jìn)行了分散和優(yōu)化；權(quán)益類資產(chǎn)以長(zhǎng)期業(yè)績(jī)優(yōu)異的主動(dòng)權(quán)益型基金為主，交易便捷的指數(shù)型基金為輔，其他資產(chǎn)方面則增加了部分轉(zhuǎn)債基金的配置，繼續(xù)參與可轉(zhuǎn)債個(gè)券的交易性機(jī)會(huì)。

　　工銀養(yǎng)老2050Y的基金經(jīng)理周崟表示，在大類配置上，該基金在四季度初超配基本面接近底部且具有較好估值性價(jià)比的港股資產(chǎn)；港股市場(chǎng)大幅反彈后，他在2022年四季末在港股內(nèi)部做適當(dāng)再平衡調(diào)整，小幅減持互聯(lián)網(wǎng)、小幅增持醫(yī)藥。A股方面，他未對(duì)大類板塊做顯著調(diào)整，只對(duì)板塊內(nèi)部進(jìn)行了適當(dāng)微調(diào)。

　　公募機(jī)構(gòu)方面，目前華夏基金擁有的個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額產(chǎn)品數(shù)量最多，為9只；南方基金和匯添富基金分別擁有8只產(chǎn)品，并列第二；易方達(dá)基金和嘉實(shí)基金分別擁有7只，并列第三名；華安基金和廣發(fā)基金均擁有6只，銀華基金和工銀瑞信基金旗下均有5只。

　　產(chǎn)品規(guī)模上，目前華夏基金旗下的9只個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額產(chǎn)品合計(jì)規(guī)模最高，為3.9億元；易方達(dá)基金與興證全球基金旗下個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額產(chǎn)品規(guī)模分別為2.65億元與2.34億元。單只產(chǎn)品中，華夏養(yǎng)老2040三年持有混合(FOF)Y、中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年持有(FOF)Y等5只基金規(guī)模超過1億元。數(shù)據(jù)顯示，133只個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額的合計(jì)規(guī)模為20.06億元，而據(jù)中信證券的預(yù)測(cè)，未來十年個(gè)人養(yǎng)老金規(guī)?；蜻_(dá)6萬億元以上。

　　審讀：喻方華

（文章來源：讀創(chuàng)）

(原標(biāo)題：【原創(chuàng)】133只個(gè)人養(yǎng)老金基金年內(nèi)收益均為正 最高漲逾8%)

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