南方基金“2023彩虹之旅”烏魯木齊站：陪伴客戶價(jià)值創(chuàng)造之路

　　4月1日，南方基金2023年“彩虹之旅”全國(guó)巡講活動(dòng)烏魯木齊站圓滿落幕，本次盛會(huì)由南方基金聯(lián)合浦發(fā)銀行烏魯木齊分行舉辦。其中，南方基金宏觀策略部高級(jí)副總裁林雅恒、南方基金零售服務(wù)部董事張多楊應(yīng)邀出席，為投資者分享兩會(huì)熱點(diǎn)、資產(chǎn)配置策略及個(gè)人養(yǎng)老金解讀。

　　兩會(huì)熱點(diǎn)方面，林雅恒表示，今年經(jīng)濟(jì)政策以穩(wěn)為主，全年設(shè)定5%左右的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)目標(biāo)。政策端，大力發(fā)展科技創(chuàng)新和支持平臺(tái)型企業(yè)發(fā)展，構(gòu)建新一代信息技術(shù)、人工智能、生物技術(shù)、新能源、新材料、高端裝備、綠色環(huán)保等一批新的增長(zhǎng)引擎。

　　回顧3月份市場(chǎng)，林雅恒則從國(guó)際、國(guó)內(nèi)兩個(gè)方面展開分析。國(guó)際方面，發(fā)達(dá)國(guó)家利率大幅下行，整體股市走弱，黃金和比特幣作為避險(xiǎn)資產(chǎn)反彈，衰退預(yù)期初現(xiàn)苗頭；國(guó)內(nèi)方面，市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇預(yù)期減弱，A股波動(dòng)大于趨勢(shì)，大類資產(chǎn)復(fù)蘇預(yù)期進(jìn)入幅度驗(yàn)證階段。

　　具體到資產(chǎn)配置策略，林雅恒認(rèn)為，A股方面，整體保持戰(zhàn)略樂觀態(tài)度，當(dāng)前為“小盤+低估值”風(fēng)格；港股方面，性價(jià)比或低于A股，復(fù)蘇勢(shì)頭不明；固收方面，利率高點(diǎn)預(yù)計(jì)為3.1%-3.2%，貨幣政策回歸中性但近期降準(zhǔn)也緩解了貨幣收緊的擔(dān)憂，中短端信用債體現(xiàn)票息優(yōu)勢(shì)、具備性價(jià)比；海外方面，美元走弱，美股估值偏高，美債收益率有望在首次降息兌現(xiàn)前下行至2.7%以下；商品方面，黃金有避險(xiǎn)和抗長(zhǎng)期通脹需求，配置價(jià)值逐步凸顯。

　　何為個(gè)人養(yǎng)老金？張多楊為投資者分享道，個(gè)人養(yǎng)老金屬于我國(guó)養(yǎng)老體系的第三支柱，是針對(duì)中國(guó)境內(nèi)參加城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)或者城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的勞動(dòng)者推出的政府政策支持、個(gè)人自愿參加、市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)的制度。同時(shí)，個(gè)人養(yǎng)老金具備個(gè)稅優(yōu)惠、養(yǎng)老基金產(chǎn)品費(fèi)率優(yōu)惠、資金賬戶封閉運(yùn)作的優(yōu)勢(shì)。

　　具體到個(gè)人養(yǎng)老金參與步驟，張多楊則介紹道，首先，居民需要開立個(gè)人養(yǎng)老金賬戶和個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶。其次，在每年繳納上限12000元的前提下，按月、分次或者按年度繳費(fèi)。目前，個(gè)人養(yǎng)老可投資四類產(chǎn)品，包括養(yǎng)老儲(chǔ)蓄、個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)、個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)、個(gè)人養(yǎng)老金基金。其中，養(yǎng)老目標(biāo)基金采用FOF形式運(yùn)作，分為目標(biāo)日期和目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)兩類。

　　一直以來，投教都是投資者保護(hù)的重要一環(huán)。作為華南老牌公募勁旅，南方基金為更好發(fā)揮在投資者教育和保護(hù)中的作用，始終積極踐行高度社會(huì)責(zé)任感。南方基金“彩虹之旅”全國(guó)巡講活動(dòng)將在2023年走向更多二、三線城市，面對(duì)面與更多投資者交流，傳遞專業(yè)、深度、廣度兼具的投資理念，陪伴客戶價(jià)值創(chuàng)造之路。

　　免責(zé)聲明：以上信息僅用于投資者教育，不構(gòu)成任何投資建議，投資者不應(yīng)以該等信息取代其獨(dú)立判斷或僅根據(jù)該等信息做出決策。內(nèi)容引用信息均來自公開資料，我們力求但不保證這些信息的準(zhǔn)確性和完整性，亦不對(duì)使用該信息而引發(fā)或可能引發(fā)的損失承擔(dān)任何責(zé)任。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎，您在做出投資決策之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要等產(chǎn)品法律文件。該文章僅限南方基金投資者教育基地開展投資者教育，未經(jīng)授權(quán)禁止第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人以任何形式進(jìn)行傳播、剪輯。

（文章來源：北京商報(bào)）

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