申萬菱信基金陳曉升：力求用數(shù)字化破解基民理財痛點

　　6月10日，在首屆中國資本市場法治論壇“基金期貨市場時代機遇與法治保障”分論壇上，申萬菱信基金董事長陳曉升表示，面對基金投資理財中的痛點，申萬菱信基金從數(shù)字化入手，打造數(shù)字化集成表達系統(tǒng)，賦能銷售渠道和投資者，向客戶提供與之需求相匹配的產品，力求破解基民理財困局。

　　陳曉升表示，投資者在理財時面臨的主要痛點是“基金掙錢，基民不掙錢”。主要原因是客戶需求和理財產品不匹配、投顧服務不到位等。

　　由于客戶需求“千人千面”，同時會隨著經濟形勢和金融市場的變化而發(fā)生改變，因此，財富管理產品需要及時捕捉客戶需求變化。申萬菱信基金從數(shù)字化入手，通過多種關鍵指標刻畫客戶需求，在1萬多只基金產品中，將客戶“千人千面”的需求和理財產品與資產，通過數(shù)字化手段更精確地匹配起來。通過數(shù)字化賦能代銷機構和投資者，讓投資者、理財經理距離自己買的資產更近一點，不僅讓他們看到投資資產本身，還要看到資產背后的經濟周期、行業(yè)景氣度等變化，讓投資者知道自己具體買了什么資產。

　　陳曉升認為，資產管理機構負責創(chuàng)造產品和管理產品，財富管理機構則代表客戶利益選擇好的產品，兩者要較好協(xié)同。為了更好地協(xié)同財富管理機構，申萬菱信基金推出了數(shù)字化集成表達系統(tǒng)，將其做成小程序，把公司對資產端的研究、對行業(yè)景氣度的判斷等，直接通過小程序呈現(xiàn)給銀行的理財經理、電商渠道等。

　　陳曉升稱，通過數(shù)字化的理財模式，在基金投資顧問牌照下，可以嘗試一鍵投顧，“從投資者利益出發(fā)，通過對客戶的需求畫像，以及數(shù)字化系統(tǒng)展現(xiàn)的投資顧問組合，可以給客戶提供自動化的策略配置，這才是‘千人千面’基金投顧的本源”。

（文章來源：上海證券報）

(原標題：申萬菱信基金陳曉升：力求用數(shù)字化破解基民理財痛點)

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