投資理財新選擇 銀華月月享30天持有10月13日起發(fā)行

　　在近年來股市持續(xù)震蕩的環(huán)境下，投資者對較低波動的需求日益增加，有著“抗震”屬性的短債基金則成為了閑錢理財、充當(dāng)資產(chǎn)配置“壓艙石”的較佳選擇。銀華基金的短債新作——銀華月月享30天持有期債券型基金（基金代碼：A類019464 C類019465）將于10月13日起發(fā)行，為投資者提供更多的投資選擇。

　　銀華月月享30天持有作為一只短債基金，主要投資信用級別較高的債券，債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，不投資于股票、股性轉(zhuǎn)債等權(quán)益資產(chǎn)，能有效規(guī)避權(quán)益市場的較大波動。在投資策略方面，該基金將綜合運用類屬配置、久期調(diào)整、收益率曲線配置、基于信用變化、息差等策略，在防范市場風(fēng)險的同時，積極投資把握債市行情，力爭獲得更好的收益彈性。此外，該基金持有還設(shè)置了30天持有期，不僅有利于基金本身的運作，而且對于投資者而言，持有滿30天即可免贖回費，兼顧了靈活性和流動性。（注：基金投資范圍、投資比例、投資策略、贖回費來源于基金招募說明書。）

　　值得一提的是，銀華月月享30天持有擬由資深基金經(jīng)理王樹麗執(zhí)掌。據(jù)了解，王樹麗現(xiàn)任銀華基金現(xiàn)金管理部總經(jīng)理、固定收益投委會委員，擁有近10年證券從業(yè)經(jīng)驗及6年以上公募管理經(jīng)驗，長期深耕固收投資。在投資中，王樹麗時刻將組合流動性安全放在第一位，在力爭穩(wěn)健操作的同時積極把握市場的配置性機會和交易性機會，不過度追求規(guī)模增長和信用下沉，在風(fēng)險和收益之間取得平衡。

　　基金定期報告顯示，截至2023年6月30日，王樹麗的代表作銀華安頤A自2020年12月15日成立以來基金凈值增長率達(dá)8.66%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率為1.51%，斬獲了7.15%的超額收益。基于優(yōu)秀的業(yè)績表現(xiàn)，該基金受到了個人、機構(gòu)的雙重認(rèn)可，個人投資者占比超6成（數(shù)據(jù)來源：基金中期報告，截止2023.6.30）。

　　除了實力派固收干將的加持，九度金牛公司銀華基金也將為其護(hù)航。經(jīng)過22年的發(fā)展，銀華基金已成為一家全牌照、綜合型資產(chǎn)管理公司，資產(chǎn)管理總規(guī)模超9300億元。一直以來，銀華基金秉持“堅持做長期正確的事”的價值觀，持續(xù)夯實和優(yōu)化投研體系建設(shè)，現(xiàn)金管理部團(tuán)隊成員優(yōu)勢互補，投研能力覆蓋貨幣和債券。銀華基金將持續(xù)在固收領(lǐng)域精耕細(xì)作，夯實固收實力，力爭為投資者帶來滿意的回報。

風(fēng)險提示：

　　銀華基金2006、2007、2008、2010、2011、2018、2020、2021、2022九獲金牛，金牛評獎機構(gòu)：中國證券報。公司規(guī)模來源：銀華基金。

　　王樹麗，碩士學(xué)位。2013年7月加入銀華基金，歷任交易管理部助理交易員、中級交易員、投資管理三部詢價研究員、投資管理三部基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理，現(xiàn)任固定收益及資產(chǎn)配置部二級部門總經(jīng)理、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理。自2017年5月4日起擔(dān)任銀華多利寶貨幣市場基金基金經(jīng)理，自2018年6月7日起兼任銀華交易型貨幣市場基金基金經(jīng)理，自2021年6月11日起兼任銀華安鑫短債債券型基金、銀華安頤中短債雙月持有期債券型基金基金經(jīng)理，自2021年11月3日起兼任銀華季季盈3個月滾動持有債券型基金基金經(jīng)理，自2022年6月8日起兼任銀華中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期基金基金經(jīng)理，自2023年3月3日起兼任銀華活錢寶貨幣市場基金基金經(jīng)理。

　　王樹麗在管產(chǎn)品（債券型基金）業(yè)績?nèi)缦拢恒y華安鑫短債A2020-2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率分別為2.38%、3%、2.87%、13.05%；同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率分別為1.33%、1.79%、1.44%、7.70%。銀華安鑫短債C2020-2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率分別為2.11%、2.76%、2.59%、11.86%；同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率分別為1.33%、1.79%、1.44%、7.70%。銀華安鑫短債D2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率分別為2.89%、4.55%；同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率分別為1.44%、2.53%。銀華安頤中短債A2021、2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率分別為3.33%、3.26%、8.66%；同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率分別為0.77%、-0.19%、1.51%。銀華安頤中短債C2021、2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率分別為3.09%、3.06%、8.07%；同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率分別為0.77%、-0.19%、1.51%。銀華季季盈A2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率為3.64%、5.92%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益率為-0.19%、0.64%。銀華季季盈B2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率為3.41%、5.55%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益率為-0.19%、0.64%。銀華季季盈C2022、自基金合同生效起至2023年二季度末的收益率為3.42%、5.57%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益率為-0.19%、0.64%。銀華同業(yè)存單指數(shù)7天持有自基金合同生效起至今收益率為2.65%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益率為2.44%。

　　數(shù)據(jù)來源：基金定期報告，2023.6.30。

　　尊敬的投資者：公開募集證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌?span id="bk_90.BK0475">銀行儲蓄等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，當(dāng)您購買基金產(chǎn)品時，既可能按持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。

　　您在做出投資決策之前，請仔細(xì)閱讀基金合同、基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要等產(chǎn)品法律文件和本風(fēng)險揭示書，充分認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮本基金存在的各項風(fēng)險因素，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等因素充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策。

　　根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，銀華基金管理股份有限公司做出如下風(fēng)險揭示：

　　一、依據(jù)投資對象的不同，基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金、基金中基金、商品基金等不同類型，您投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，您承擔(dān)的風(fēng)險也越大。

　　二、基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個開放日基金的凈贖回申請超過基金總份額的一定比例（開放式基金為百分之十，定期開放基金為百分之二十，中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊產(chǎn)品除外）時，您將可能無法及時贖回申請的全部基金份額，或您贖回的款項可能延緩支付。

　　三、您應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資者進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資者獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。

　　四、特殊類型產(chǎn)品風(fēng)險揭示：銀華月月享30天持有期債券型證券投資基金對于每份基金份額設(shè)置最短持有期限，在最短持有期限內(nèi)，您將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現(xiàn)的流動性約束。

　　五、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。銀華基金管理股份有限公司提醒您基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由您自行負(fù)擔(dān)。基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)及相關(guān)機構(gòu)不對基金投資收益做出任何承諾或保證。

　　六、銀華月月享30天持有期債券型證券投資基金由銀華基金管理股份有限公司（以下簡稱“基金管理人”）依照有關(guān)法律法規(guī)及約定申請募集，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）許可注冊。本基金的基金合同、基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要已通過中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站http://eid.csrc.gov.cn/fund和基金管理人網(wǎng)站www.yhfund.com.cn進(jìn)行了公開披露。中國證監(jiān)會對本基金的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

（文章來源：金融投資報）

(原標(biāo)題：投資理財新選擇 銀華月月享30天持有10月13日起發(fā)行)

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