“固收+”周報(bào)（第80期）丨養(yǎng)老基金委托投資合同規(guī)模超過1.64萬億元；個(gè)人養(yǎng)老金制度平穩(wěn)實(shí)施

　　監(jiān)管要聞

　　一、央行：進(jìn)一步完善人民幣跨境投融資、交易結(jié)算等制度和基礎(chǔ)設(shè)施安排

　　10月27日，央行發(fā)布2023年人民幣國(guó)際化報(bào)告。下一階段，中國(guó)人民銀行將堅(jiān)持以市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)、企業(yè)自主選擇為基礎(chǔ)，有序推進(jìn)人民幣國(guó)際化。聚焦貿(mào)易投資便利化，進(jìn)一步完善人民幣跨境投融資、交易結(jié)算等制度和基礎(chǔ)設(shè)施安排，加快金融市場(chǎng)向制度型開放轉(zhuǎn)變，構(gòu)建更加友好、便利的投資環(huán)境，深化雙邊貨幣合作，支持離岸人民幣市場(chǎng)健康發(fā)展，促進(jìn)人民幣在岸、離岸市場(chǎng)形成良性循環(huán)。同時(shí)，健全本外幣一體化的跨境資金流動(dòng)宏觀審慎管理框架，提升開放條件下的風(fēng)險(xiǎn)防控能力，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

　　二、央行連續(xù)出手，10月30日開展6580億元7天期逆回購操作

　　人民銀行網(wǎng)站消息，為維護(hù)月末流動(dòng)性平穩(wěn)，2023年10月30日人民銀行以利率招標(biāo)方式開展了6580億元逆回購操作，中標(biāo)利率為1.8%。由于當(dāng)日有8080億元逆回購到期，實(shí)現(xiàn)凈回籠1500億元。

　　業(yè)內(nèi)專家表示，雖然10月30日有8080億元逆回購到期，但近幾日資金面已有所改善，央行已逐步減小公開市場(chǎng)操作量。后續(xù)由于政府債券發(fā)行繳款的影響還會(huì)持續(xù)一段時(shí)間，預(yù)計(jì)央行將繼續(xù)運(yùn)用多種手段保持流動(dòng)性合理充裕，四季度有可能繼續(xù)降準(zhǔn)。當(dāng)前市場(chǎng)普遍認(rèn)為，本月流動(dòng)性壓力最大的階段已經(jīng)過去，同時(shí)，市場(chǎng)情緒呈現(xiàn)回暖態(tài)勢(shì)。

　　三、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局：著力為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供融資租賃專業(yè)化服務(wù)

　　10月27日，國(guó)家金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)金融租賃公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)和合規(guī)管理的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），自印發(fā)之日起施行。國(guó)家金融監(jiān)管總局表示，下一步，將持續(xù)強(qiáng)化監(jiān)管，指導(dǎo)金融租賃公司（下稱“金租公司”）做好《通知》的貫徹落實(shí)，糾正偏離租賃本源、不規(guī)范經(jīng)營(yíng)等問題，引導(dǎo)行業(yè)做真租賃、真做租賃，著力為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供融資租賃專業(yè)化服務(wù)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

　　《通知》從健全公司治理和內(nèi)控管理機(jī)制、規(guī)范融資租賃經(jīng)營(yíng)行為、有的放矢提升金融監(jiān)管有效性和建立健全監(jiān)管協(xié)作機(jī)制等四個(gè)方面提出十三項(xiàng)監(jiān)管要求。重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)了以下內(nèi)容：一是完善公司治理。督促金租公司構(gòu)建“黨委領(lǐng)導(dǎo)、董事會(huì)戰(zhàn)略決策、管理層執(zhí)行落實(shí)”的治理運(yùn)行機(jī)制，做好股東股權(quán)管理和信息披露，規(guī)范董事和高管人員履職行為。二是強(qiáng)化內(nèi)控和合規(guī)管理。要求金租公司建立健全“三道防線”，有效落實(shí)業(yè)務(wù)部門的主體責(zé)任、內(nèi)部控制和合規(guī)管理部門的管理責(zé)任以及內(nèi)部審計(jì)部門的監(jiān)督責(zé)任。三是找準(zhǔn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)切入點(diǎn)。鼓勵(lì)金租公司探索支持與大型設(shè)備、大飛機(jī)等設(shè)備類資產(chǎn)制造和使用相適配的業(yè)務(wù)模式，提升行業(yè)服務(wù)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級(jí)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)的能力和水平。

　　四、證監(jiān)會(huì): 延長(zhǎng)發(fā)股類重組項(xiàng)目財(cái)務(wù)資料有效期促進(jìn)上市公司降低重組成本

　　10月27日，為進(jìn)一步提高重組市場(chǎng)效率，支持上市公司通過重組提質(zhì)增效、做優(yōu)做強(qiáng)，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于修改〈公開發(fā)行證券的公司信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第26號(hào)——上市公司重大資產(chǎn)重組〉的決定》（以下簡(jiǎn)稱《決定》），延長(zhǎng)發(fā)股類重組項(xiàng)目財(cái)務(wù)資料有效期，促進(jìn)上市公司降低重組成本，加快重組進(jìn)程。延長(zhǎng)發(fā)股類重組項(xiàng)目財(cái)務(wù)資料有效期是活躍并購重組市場(chǎng)的舉措之一。

　　近年來，證監(jiān)會(huì)持續(xù)深化并購重組市場(chǎng)化改革，多措并舉發(fā)揮資本市場(chǎng)并購重組主渠道作用。近3年，上市公司年均披露并購重組交易約3000單，交易金額約1.7萬億元，一批具有示范性和影響力的并購重組項(xiàng)目相繼涌現(xiàn)，并購重組在優(yōu)化資源配置、支持高水平科技自立自強(qiáng)、服務(wù)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)等方面發(fā)揮了積極作用。下一步，證監(jiān)會(huì)將持續(xù)優(yōu)化并購重組監(jiān)管機(jī)制，出臺(tái)定向可轉(zhuǎn)債重組規(guī)則，優(yōu)化重組“小額快速”審核機(jī)制，落實(shí)好適當(dāng)提高輕資產(chǎn)科技型企業(yè)重組估值包容性政策，進(jìn)一步營(yíng)造并購重組良好市場(chǎng)環(huán)境。

　　五、個(gè)人養(yǎng)老金制度平穩(wěn)實(shí)施，養(yǎng)老基金委托投資合同規(guī)模超1.64萬億元

　　10月26日，人力資源和社會(huì)保障部召開2023年三季度新聞發(fā)布會(huì)，介紹2023年前三季度人力資源和社會(huì)保障工作進(jìn)展情況。相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，前三季度，人力資源社會(huì)保障各項(xiàng)工作主要指標(biāo)符合預(yù)期，就業(yè)形勢(shì)保持總體穩(wěn)定，全國(guó)城鎮(zhèn)新增就業(yè)1022萬人；社保基金管理和委托投資工作扎實(shí)推進(jìn)，截至9月，養(yǎng)老基金委托投資合同規(guī)模超過1.64萬億元。

　　人力資源和社會(huì)保障部相關(guān)人士表示，下一步將積極推進(jìn)社保制度改革。穩(wěn)妥實(shí)施企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)全國(guó)統(tǒng)籌，規(guī)范發(fā)展個(gè)人養(yǎng)老金制度。穩(wěn)妥推進(jìn)職業(yè)傷害保障試點(diǎn)。不斷提升服務(wù)管理水平。貫徹實(shí)施社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦條例。持續(xù)推進(jìn)城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)應(yīng)保盡保。確保各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)待遇按時(shí)足額發(fā)放。加快建設(shè)社會(huì)保險(xiǎn)信用體系推進(jìn)社會(huì)保障卡應(yīng)用。

　　六、專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)轉(zhuǎn)為常態(tài)化大力推動(dòng)第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系完善發(fā)展

　　近日，為穩(wěn)步推動(dòng)專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局印發(fā)了《關(guān)于促進(jìn)專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》），明確專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)賬戶管理、收益模式、投資組合轉(zhuǎn)換功能、保險(xiǎn)責(zé)任、退保要求、銷售渠道等。截至2023年9月末，專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)承保保單合計(jì)63.7萬件，累計(jì)保費(fèi)81.6億元；其中，新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)從業(yè)人員和靈活就業(yè)人員投保保單件數(shù)約7.9萬件。

　　《通知》明確，自2023年11月1日起，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)條款和費(fèi)率統(tǒng)一實(shí)行備案管理。保險(xiǎn)公司除提交規(guī)定的備案材料外，還應(yīng)當(dāng)同時(shí)提交上年度末所有者權(quán)益、償付能力充足率、責(zé)任準(zhǔn)備金覆蓋率等情況說明。這意味著，專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品將由審批制改為備案制。此次調(diào)整后，專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品數(shù)量或?qū)⒋蠓鶖U(kuò)容，產(chǎn)品多樣性也有望得到進(jìn)一步增強(qiáng)。

　　新品發(fā)布

　　一、富達(dá)裕達(dá)純債債券型證券投資基金即將上線

　　富達(dá)裕達(dá)純債債券型證券投資基金（A：019406；C：019407）即將上線，該基金的發(fā)售期為2023 年11月1日至2024 年 1月31日。

　　基金合同顯示，本基金為債券型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。擬任基金經(jīng)理成皓，于2021年11月加入富達(dá)基金，現(xiàn)擔(dān)任公司固定收益部副總監(jiān)。曾任富達(dá)利泰投資管理（上海）有限公司投資經(jīng)理、固定收益研究員。此外，成皓先生還曾任惠譽(yù)（北京）信用評(píng)級(jí)有限公司上海分公司董事、財(cái)富里昂證券有限責(zé)任公司（現(xiàn)更名為上海華信證券有限責(zé)任公司）分析師、法國(guó)巴黎資本上海辦事處分析師和艾意凱咨詢有限公司助理咨詢顧問職務(wù)。

　　二、富國(guó)穩(wěn)健添辰債券型證券投資基金即將發(fā)行

　　富國(guó)穩(wěn)健添辰債券型證券投資基金（A：019583，C：019584）即將發(fā)行，基金的發(fā)售期為2023年11月6日至2023年11月24日。

　　基金合同顯示，該基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，該基金對(duì)股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券資產(chǎn)的合計(jì)投資比例不超過基金資產(chǎn)的20%,其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%; 基金持有其他基金,其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%;每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后, 基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%,其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

　　擬任基金經(jīng)理武磊，具有多年證券從業(yè)年限，曾就職于華泰聯(lián)合證券、華泰證券和國(guó)泰君安證券等，2016年12月加入富國(guó)基金管理有限公司，自2017年03月起任富國(guó)產(chǎn)業(yè)債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；自2020年03月起任富國(guó)澤利純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；自2020年06月起任富國(guó)添享一年持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理。

（文章來源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）

(原標(biāo)題：“固收+”周報(bào)（第80期）丨養(yǎng)老基金委托投資合同規(guī)模超過1.64萬億元；個(gè)人養(yǎng)老金制度平穩(wěn)實(shí)施)

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