“固收+”周報（第82期）丨公募基金北交所投資有望加碼；專屬商業(yè)養(yǎng)老保險常態(tài)化運營

　　監(jiān)管要聞

　　一、央行發(fā)布《中國區(qū)域金融運行報告（2023）》

　　11月9日，央行發(fā)布《中國區(qū)域金融運行報告（2023）》，對2022年各區(qū)域板塊經濟金融運行情況進行了分析與總結，同時展望2023年區(qū)域經濟金融情況。央行表示，將精準有力實施穩(wěn)健的貨幣政策，加大逆周期調節(jié)力度，全力做好穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價工作，為實體經濟提供更有力支持。保持流動性合理充裕，保持信貸合理增長、節(jié)奏平穩(wěn)。適應房地產市場供求關系發(fā)生重大變化的新形勢，適時調整優(yōu)化房地產政策，促進房地產市場平穩(wěn)健康發(fā)展。兼顧好內部均衡和外部均衡，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定，堅決防范匯率超調風險。推進金融高水平雙向開放，提高開放條件下經濟金融管理能力和防控風險能力。

　　二、央行開展2030億元7天期逆回購操作

　　為維護銀行體系流動性合理充裕，11月10日中國人民銀行以利率招標方式開展了2030億元逆回購操作。中國人民銀行黨委書記、行長，國家外匯管理局黨組書記、局長潘功勝在采訪時表示，下一步，貨幣政策將更加注重做好跨周期和逆周期調節(jié)，保持貨幣信貸和社會融資規(guī)模合理增長，持續(xù)加大對重大戰(zhàn)略、重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，推動實體經濟融資成本穩(wěn)中有降，著力為實體經濟穩(wěn)定增長營造良好的貨幣金融環(huán)境。

　　三、金融監(jiān)管總局“三定”

　　11月10日，中央編辦正式發(fā)布國家金融監(jiān)督管理總局職能配置、內設機構和人員編制規(guī)定，即金融監(jiān)管總局“三定”方案（以下簡稱方案）。

　　方案顯示，金融監(jiān)管總局內設機構基本延續(xù)原銀保監(jiān)會內設機構的構成，但也發(fā)生了一些明顯的變化，如新設科技監(jiān)管司、資管機構監(jiān)管司、金融機構準入司、機構恢復處置司、行政處罰局、稽查局、內審司、黨建工作局等；個別部門有合并，如全國性股份制商業(yè)銀行監(jiān)管部、城市商業(yè)銀行監(jiān)管部合并為股份制與城市商業(yè)銀行監(jiān)管司，政策性銀行監(jiān)管部、國有控股大型商業(yè)銀行監(jiān)管部合并為大型銀行監(jiān)管司。

　　四、證監(jiān)會修訂《首發(fā)企業(yè)現(xiàn)場檢查規(guī)定》

　　11月10日，證監(jiān)會發(fā)布了《首發(fā)企業(yè)現(xiàn)場檢查規(guī)定》修訂。此次修訂主要涉及以下方面： 一是強化“申報即擔責”。對檢查后申請撤回、檢查中多次出現(xiàn)同類問題、拒絕阻礙檢查等行為實施更為嚴格的制度約束。 二是規(guī)范檢查操作。進一步明確檢查前統(tǒng)籌、檢查中推進以及檢查后處理的具體程序及要求，統(tǒng)一檢查標準，提高檢查規(guī)范性。 三是對《檢查規(guī)定》中部分適用于核準制的表述進行調整。

　　《檢查規(guī)定》明確，檢查對象、保薦人、證券服務機構或其相關責任人員拒絕、阻礙現(xiàn)場檢查的，證監(jiān)會和交易所依據有關規(guī)定進行處理。檢查對象確定后，檢查對象撤回發(fā)行申請不影響檢查工作的實施，也不影響證監(jiān)會和交易所依法依規(guī)對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行處理。最近二十四個月內，檢查對象、保薦人、證券服務機構或其相關責任人員因現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題被采取行政監(jiān)管措施或自律監(jiān)管措施等，本次現(xiàn)場檢查又發(fā)現(xiàn)同類問題且性質嚴重的，證監(jiān)會及交易所可以從重進行處理。

　　五、重要倡議書發(fā)布 公募基金北交所投資有望加碼

　　11月9日，在“金融街發(fā)布”成果專場發(fā)布活動上，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（下稱“中基協(xié)”）發(fā)布《公募基金行業(yè)支持北京證券交易所高質量建設倡議書》（下稱《倡議書》）。《倡議書》提出，鼓勵公司根據業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，積極開發(fā)主要投資于北交所市場的主動管理或指數型基金，提升北交所相關產品吸引力，豐富投資者類型與資金來源，引導更多社會保障基金、基本養(yǎng)老保險基金、年金基金、保險資金及銀行理財資金等中長期資金參與北交所投資。

　　據悉，北交所開市以來，公募基金作為專業(yè)機構投資者，踴躍參與北交所市場投資，發(fā)揮了重要作用。中基協(xié)向公募基金管理人發(fā)出《倡議書》，是為了更好發(fā)揮公募基金服務中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、支持高水平科技自立自強的功能，助力形成“科技—產業(yè)—金融”良性循環(huán)；同時，堅持普惠金融理念、積極踐行社會責任、支持北交所高質量建設。

　　六、專屬商業(yè)養(yǎng)老保險常態(tài)化運營

　　日前，國家金融監(jiān)管總局印發(fā)《關于促進專屬商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展有關事項的通知》，明確相關業(yè)務要求，進一步擴大經營專屬商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務的機構范圍。

　　專屬商業(yè)養(yǎng)老保險是一種資金長期鎖定，專門用于個人養(yǎng)老保障的保險產品，具有投保簡便、交費靈活、收益穩(wěn)健等特點，為人民群眾長期積累“養(yǎng)老錢”提供了新的選擇。自2021年6月以來，專屬商業(yè)養(yǎng)老保險試點范圍從浙江省和重慶市逐步擴大到全國范圍，參與的保險公司也逐漸擴圍。來自國家金融監(jiān)督管理總局的數據顯示，截至今年9月末，專屬商業(yè)養(yǎng)老保險承保保單合計63.7萬件，累計保費81.6億元；其中，新產業(yè)、新業(yè)態(tài)從業(yè)人員和靈活就業(yè)人員投保保單件數約7.9萬件?！锻ㄖ穼ΡｋU公司經營條件提出了較高要求。經營專屬商業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務的保險公司應當具有較強綜合實力，長期穩(wěn)健地開展養(yǎng)老資金和風險的管理。

　　新品發(fā)布

　　一、國投瑞銀恒源30天持有期債券型證券投資基金即將發(fā)行

　　國投瑞銀恒源30天持有期債券型證券投資基金（A：018739；C：01873940）即將發(fā)行，該基金的發(fā)售期為2023年11月16日至2024年2月8日。

　　基金合同顯示，該基金不參與可轉債（可分離交易可轉債的純債部分除外）、可交換債投資，也不進行股票投資。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。該基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的 80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的 5%，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

　　擬任基金經理王侃，2012年1月至2012年9月任德國帕德博恩大學統(tǒng)計與計量經濟學小組助理研究員,2012年1月至2012年9月任德國帕德博恩大學統(tǒng)計與計量經濟學小組助理研究員,2012年12月至2014年9月任東方金誠國際信用評估有限公司金融業(yè)務部信用分析師,2014年9月至2016年7月任中國人保資產管理有限公司信用評估部信用分析師,2016年8月加入國投瑞銀基金管理有限公司固定收益部,2019年12月9日至2020年10月21日期間擔任國投瑞銀優(yōu)化增強債券型證券投資基金的基金經理助理。2020年10月22日起擔任國投瑞銀順恒純債債券型證券投資基金基金經理。曾于2021年9月8日至2023年7月20日期間擔任國投瑞銀順景一年定期開放債券型證券投資基金基金經理,2021年2月27日至2023年8月4日期間擔任國投瑞銀順榮39個月定期開放債券型證券投資基金基金經理。

　　二、南方金添利三年定期開放債券型證券投資基金即將發(fā)行

　　南方金添利三年定期開放債券型證券投資基金（A：018924，C：018925）即將發(fā)行，基金的發(fā)售期為 2023 年11月24日至 2023年12月14日。

　　基金合同顯示，該基金在嚴格控制風險和追求基金資產長期穩(wěn)定的基礎上,力求獲得高于業(yè)績比較基準的投資收益。基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%,應開放期流動性需要,為保護持有人利益,在開放期的開始前3個月、開放期和開放期結束后3個月內,本基金的投資比例可不受上述限制;開放期內,每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%,封閉期內不受上述5%的限制,但在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,應當保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金,其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

　　擬任基金經理李璇，清華大學金融學學士、碩士,注冊金融分析師(CFA),具有基金從業(yè)資格。2007年加入南方基金,擔任信用債高級分析師,現(xiàn)任固定收益部副總監(jiān)、FOF投資決策委員會、社保理事會委托產品投資決策委員會委員、固定收益投資決策委員會委員。曾任南方國利6個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理。2020年09月04日擔任南方多利增強債券型證券投資基金基金經理。2021年8月27日起擔任南方交元債券型證券投資基金的基金經理。

（文章來源：21世紀經濟報道）

(原標題：“固收+”周報（第82期）丨公募基金北交所投資有望加碼；專屬商業(yè)養(yǎng)老保險常態(tài)化運營)

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