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閑錢理財之選 中銀月月鑫30天發(fā)行中
近年來,權益市場震蕩、存款利率持續(xù)下調,相比之下,債市整體表現(xiàn)較為亮眼,中證全債指數(shù)近一年收益率超6%(數(shù)據(jù)來源:中證指數(shù),截至日期:2024年3月28日)。與此同時,Wind數(shù)據(jù)顯示,截至3月26日,3月新成立債基規(guī)模超一千億元,足以看出投資者對債券類產品的偏愛。
作為一只純債基金,中銀基金旗下中銀月月鑫30天滾動持有債券基金(以下簡稱:中銀月月鑫;基金代碼:A類:021119 ;C類:021120)的發(fā)行,為投資者的理財需求提供了更加豐富的選擇。
從長期視角下看,純債基金總體表現(xiàn)較為穩(wěn)健,堪稱資產配置的“避風港”,更符合利率下行大背景下投資者對投資產品兼具低波動與收益的期望。Wind數(shù)據(jù)顯示,近10年來,短期純債型基金指數(shù)的年化收益率為3.54%,中長期純債型指數(shù)的年化收益率為4.98%(數(shù)據(jù)來源:Wind,統(tǒng)計區(qū)間:2014年3月10日—2024年3月8日)。
據(jù)悉,中銀月月鑫只選AA+以上高評級純債,不投資于股票資產,也不投資于可交換債券、可轉換債券(可分離交易可轉債的純債部分除外),力爭追求較低風險和較低的收益波動。
值得注意的是,中銀月月鑫還設置了30天滾動持有期,每個運作期到期日,基金份額持有人可提出贖回申請,且到期贖回無費率。這樣的設置能夠減少交易成本,淡化擇時,進而提高持有體驗。總體適合偏好較低風險,希望增厚閑錢或者底層賬戶投資收益的投資者。
除了關注產品的投資策略,對基金產品而言,經驗豐富的基金經理也非常重要。
據(jù)了解,中銀月月鑫30天擬由中銀基金旗下兩位基金經理林炎濱、白潔聯(lián)手共同管理。其中,基金經理林炎濱擁有13年證券從業(yè)經驗、3年基金管理年限,他有著豐富的信用研究經驗,擅長信用債行業(yè)選擇與債券挑選,以及發(fā)債主體與債券的全面評估和投資。他管理的中銀季季享90天滾動持有中短債發(fā)起式A,截至2023年年末,近一年收益率為5.49%,同期業(yè)績比較基準為3.19%,超額收益為2.30%,業(yè)績表現(xiàn)突出,在銀河證券的排名中位居同類第一(1/143)。(同類指“債券基金—純債債券型基金—中短期純債債券型基金(A類)”,數(shù)據(jù)來源:銀河證券,截至日期:2023年12月31日;產品業(yè)績來源:基金定期報告,截至日期:2023年12月31日)
另一位基金經理白潔擁有20年證券從業(yè)經驗,擔任基金經理超過14年,她具有豐富的貨幣基金和純債基金產品執(zhí)掌經驗,擅長管理各類封閉期限債基。
面對債券市場,林炎濱表示,短期整個經濟基本面內生動能的核心矛盾沒有發(fā)生變化,債券市場的核心矛盾沒有變,央行政策利率的預期一直存在。他管理純債基金的整體運作思路是順市場而為,最主要就是不斷提高流動性,如果市場出現(xiàn)調整,能夠掉頭進入防御階段。
業(yè)績回顧:中銀季季享90天滾動中短債A于2022年9月7日成立,范靜、林炎濱于成立起管理該基金?;鸹貓?業(yè)績基準回報分別為:自成立至2022年12月31日-0.93%/0.04%,2023年5.49%/3.19%。中銀季季享90天滾動中短債C于2022年9月7日成立,范靜、林炎濱于成立起管理該基金。基金回報/業(yè)績基準回報分別為:自成立至2022年12月31日-0.99%/0.04%,2023年5.29%/3.19%。
兩位基金經理均無在管同類產品。同類指“債券基金—純債債券型基金—中短期純債債券型基金”。
風險提示:基金有風險,投資需謹慎?;鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產,但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益。在少數(shù)極端市場情況下,基金投資存在損失全部本金的風險。基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn),基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。請投資者在進行投資決策前,仔細閱讀基金合同,招募說明書、產品資料概要等文件,了解基金的具體情況,根據(jù)自身投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資者的風險承受能力相匹配,并按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
(文章來源:金融投資報)
(原標題:閑錢理財之選,中銀月月鑫30天發(fā)行中)
(責任編輯:91)
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