廣州印發(fā)“投顧十條” 多家巨頭發(fā)聲！

　　投顧行業(yè)迎來最新重磅政策！

　　近日，廣州正式印發(fā)出臺《廣州市大力發(fā)展投資顧問業(yè)態(tài)的若干措施》（簡稱“投顧十條”），從頂層設(shè)計、培訓(xùn)體系、人才建設(shè)、申請牌照、機構(gòu)轉(zhuǎn)型、落戶支持、金融科技、跨境理財、營造生態(tài)、防范風(fēng)險等十個方面推動支持廣州投顧業(yè)態(tài)發(fā)展。

　　作為國內(nèi)首個地方性投顧業(yè)態(tài)支持政策，包括易方達(dá)、廣發(fā)基金、盈米基金、金鷹基金等多位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，“投顧十條”意義重大，體現(xiàn)了政府對于投資顧問業(yè)態(tài)的高度重視和支持，通過頂層設(shè)計有助于構(gòu)建更加完善和成熟的投顧服務(wù)體系，推動行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　努力打造全國投資顧問第一城

　　近日，廣州金融委辦公室印發(fā)了《廣州市大力發(fā)展投資顧問業(yè)態(tài)的若干措施》，助力建設(shè)粵港澳大灣區(qū)跨境理財和資產(chǎn)管理中心，積極推動廣州投資顧問業(yè)態(tài)建設(shè)工作，努力打造全國投資顧問第一城。

　　盈米基金表示，“投顧十條”的出臺對于廣州乃至整個投資顧問行業(yè)的發(fā)展具有重要意義，這也是繼“1+4+N”戰(zhàn)略框架發(fā)布后的一次重大升級，體現(xiàn)出了非常強的指引性和前瞻性。

　　易方達(dá)基金副總裁陳彤更是指出，投顧業(yè)務(wù)試點已4年多，“投顧十條”作為國內(nèi)首個地方性投顧業(yè)態(tài)支持政策，涵蓋了投顧業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，各條措施之間相互呼應(yīng)，具有很強的可操作性，有助于進(jìn)一步加快投顧業(yè)務(wù)上下游產(chǎn)業(yè)鏈的形成和完善，推動投資顧問業(yè)態(tài)快速發(fā)展，更好地服務(wù)居民對專業(yè)財富管理服務(wù)日益增長的需求。

　　廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人直言，業(yè)內(nèi)對“投顧十條”的出臺反響強烈。“首先，‘投顧十條’是國內(nèi)首個支持投顧業(yè)態(tài)發(fā)展的地方政策性文件，考慮到目前我國投顧業(yè)務(wù)仍處于發(fā)展初期，廣州這一政策的推出，有望形成示范效應(yīng)，帶動重點城市加快推動投顧業(yè)務(wù)，形成有利于投顧業(yè)務(wù)發(fā)展的良好生態(tài)；其次，‘投顧十條’為未來投顧業(yè)態(tài)的發(fā)展提供了明確扎實的支持和指引，對于相關(guān)金融機構(gòu)而言，有望獲得從人才建設(shè)、牌照申請、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和拓展、配套支持等各個層面的重要支撐；三是‘投顧十條’創(chuàng)新性地提出了在投資顧問培訓(xùn)、金融機構(gòu)財富管理轉(zhuǎn)型、跨境理財通、營造投顧業(yè)態(tài)發(fā)展良好環(huán)境等不同領(lǐng)域的新思路、新舉措，有望帶動現(xiàn)有和潛在投顧從業(yè)機構(gòu)的進(jìn)一步業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和拓展，對投顧業(yè)態(tài)發(fā)展意義重大?！?

　　“‘投顧十條’的發(fā)布是廣州金融機構(gòu)的一個重大機遇?！痹诮瘊椈餏OF投資與金融工程部產(chǎn)品研究員左佳玉看來，這一地方性政策的出臺也將為其他城市和地區(qū)提供借鑒和參考，可能會帶動全國范圍內(nèi)對投資顧問業(yè)態(tài)的支持和發(fā)展，從而推動整個金融行業(yè)進(jìn)一步繁榮。

　　投顧人才建設(shè)和金融科技受關(guān)注

　　廣州“投顧十條”中，人才建設(shè)、金融科技、引入國內(nèi)外投顧機構(gòu)等內(nèi)容受到市場關(guān)注。

　　“我對人才建設(shè)和金融科技相關(guān)內(nèi)容比較關(guān)注?！标愅硎荆瞬沤ㄔO(shè)，尤其是顧問人員的建設(shè)是行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵，對于提升行業(yè)整體水平、推動金融創(chuàng)新、維護(hù)市場穩(wěn)定和落實投顧服務(wù)的普惠金融屬性具有至關(guān)重要的作用。通過完善的培訓(xùn)體系和人才引進(jìn)政策，可以為投顧行業(yè)輸送更多具備專業(yè)知識和實踐經(jīng)驗的顧問人員，加速行業(yè)的成熟和進(jìn)步，推動整個財富管理市場的健康發(fā)展。

　　陳彤認(rèn)為，金融科技的應(yīng)用可以極大提高投顧服務(wù)的效率和質(zhì)量，通過大數(shù)據(jù)處理能力和智能化工具，可以為客戶更加及時、精準(zhǔn)地提供投資建議和財務(wù)規(guī)劃，幫助投顧機構(gòu)降低服務(wù)成本、拓寬服務(wù)渠道，使得更多的普通民眾能夠享受到專業(yè)的投顧服務(wù)，推動財富管理服務(wù)的普及化。此外，金融科技也能夠幫助投顧機構(gòu)更好地識別、評估和管理風(fēng)險，通過構(gòu)建風(fēng)險識別模型等手段，防范潛在的市場風(fēng)險。

　　左佳玉也表示，自己較為關(guān)注引入國內(nèi)外投顧機構(gòu)和金融科技兩個投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展方向。

　　廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，比較關(guān)注投資顧問培訓(xùn)和人才梯隊建設(shè)，以及支持引導(dǎo)本地金融機構(gòu)發(fā)展投顧業(yè)務(wù)。在他看來，這對于加快財富管理轉(zhuǎn)型方面具有重大意義。

　　從海外的情況來看，自20世紀(jì)40年代開始，美國的投顧發(fā)展至今已有80年的歷史，截至2021年末投顧管理資產(chǎn)的規(guī)模已達(dá)128.4萬億美元，從業(yè)機構(gòu)達(dá)1.3萬家，賬戶約6400萬個。

　　國內(nèi)基金投顧業(yè)務(wù)自2019年10月試點開展以來，在國內(nèi)試點4年有余。截至2023年3月，我國基金投顧業(yè)務(wù)服務(wù)資產(chǎn)的總規(guī)模僅為1464億人民幣，客戶總數(shù)524萬戶。相較于海外成熟市場的發(fā)展時間和成果來看，國內(nèi)投顧業(yè)務(wù)仍處于初級階段。

　　在上述負(fù)責(zé)人看來，制約投顧業(yè)務(wù)發(fā)展的主要因素有兩點：一是國內(nèi)投顧人才的儲備相對薄弱；二是當(dāng)前正處于金融機構(gòu)財富管理轉(zhuǎn)型的初期，需要一定的時間和空間進(jìn)行業(yè)務(wù)探索。因此，“投顧十條”出臺人才培育和引導(dǎo)金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型方面的相關(guān)舉措顯得尤為及時和珍貴，將為大財富管理行業(yè)提供更加殷實的底層支持。

　　多維度發(fā)力促發(fā)展

　　未來，各大機構(gòu)也將多維度發(fā)力，促進(jìn)投顧業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　據(jù)悉，盈米基金將借鑒海外市場成熟的系統(tǒng)和經(jīng)驗，升級盈米基金投顧業(yè)務(wù)的2.0模式。“從過去我們以組合策略為核心的產(chǎn)品類投顧業(yè)務(wù)模式，向以賬戶為核心的賬戶管理投顧業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)型升級。未來，我們還將提升投顧的智能化服務(wù)水平，并不斷擴(kuò)展邊界，為更多客戶提供千人千時千面的投顧服務(wù)，助力基金投顧行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。”盈米基金談道。

　　盈米基金還表示，在助力廣州發(fā)展投顧業(yè)態(tài)方面，一方面積極參與投顧學(xué)院的相關(guān)建設(shè)和培訓(xùn)體系搭建，助力培養(yǎng)投顧新軍；另一方面發(fā)起并成立廣州投顧產(chǎn)業(yè)鏈投資公司，致力于成為投顧產(chǎn)業(yè)鏈上下游各類服務(wù)機構(gòu)集群發(fā)展的“業(yè)態(tài)孵化器”，針對行業(yè)痛點，通過資本杠桿來拉動投顧產(chǎn)業(yè)鏈升級。盈米基金目前已積累了不少儲備項目，力爭在未來3-5年內(nèi)，利用創(chuàng)新的生態(tài)打法，孵化和投資20家以上獨立投顧和投顧服務(wù)機構(gòu)，并投資10家早期金融科技公司，全面助力財富管理向買方投顧的轉(zhuǎn)型，惠及更多民眾。

　　廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，廣發(fā)基金是廣州投資顧問學(xué)院、廣州投資顧問研究院、廣州投顧產(chǎn)業(yè)鏈投資有限公司的重要發(fā)起方之一，通過各項創(chuàng)新實踐和資源協(xié)同，助推國內(nèi)投顧業(yè)態(tài)發(fā)展。

　　“展望未來，一是公司將持續(xù)推動投顧業(yè)務(wù)的探索和發(fā)展，鍛造基于公司平臺的大類資產(chǎn)配置能力，加大對優(yōu)秀投資顧問的培育；二是在金融科技領(lǐng)域，將充分借助金融科技的手段提升投顧策略管理、客戶服務(wù)、風(fēng)險管理的效率和效果；三是將充分發(fā)揮公司總部地處廣州的優(yōu)勢，與廣州地區(qū)相關(guān)金融機構(gòu)、科技平臺做好協(xié)同配合，積極落實‘投顧十條’相關(guān)舉措?！鄙鲜鲐?fù)責(zé)人稱。

　　此外，跨境理財通今年掀起一波熱潮。陳彤表示，投顧機構(gòu)作為專業(yè)的財富管理機構(gòu)，可以依托自身在投資研究、顧問服務(wù)等方面的專業(yè)性，在投資者和跨境理財通產(chǎn)品之間發(fā)揮橋梁和紐帶作用。投資研究方面，未來可將跨境理財通產(chǎn)品納入研究范圍，嘗試推出具有跨境理財特色的投顧策略。顧問服務(wù)方面，發(fā)揮顧問人員的專業(yè)性，幫助投資者深入理解跨境理財產(chǎn)品，在符合客戶需求特征的基礎(chǔ)上，幫助投資者做好資產(chǎn)配置，提升投資體驗。系統(tǒng)建設(shè)方面，推動與跨境理財通平臺之間的系統(tǒng)對接，探索一體化服務(wù)模式創(chuàng)新，給投資者提供更加安全、高效和便捷的開戶、交易和服務(wù)體驗。

　　投顧業(yè)務(wù)空間大

　　2019年10月24日，基金投顧試點開閘，正式開啟“買方時代”。經(jīng)過4年多的運作，基金投顧業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，各家機構(gòu)逐漸熟悉游戲規(guī)則以及尋找最佳投顧實踐，不少人士看好未來投顧業(yè)務(wù)發(fā)展的巨大空間。

　　“投顧業(yè)務(wù)作為一項新業(yè)務(wù)，產(chǎn)業(yè)發(fā)展相關(guān)的制度、人員、系統(tǒng)等多方面基礎(chǔ)設(shè)施都要從零開始進(jìn)行建設(shè)，這些基礎(chǔ)建設(shè)在過去四年中取得了長足的進(jìn)展。”陳彤表示，監(jiān)管聽取行業(yè)實踐反饋、推動各類業(yè)務(wù)規(guī)則的制定和出臺，行業(yè)機構(gòu)通過實踐不斷豐富投顧業(yè)務(wù)可服務(wù)的客戶類型、拓展投顧機構(gòu)可管理的資產(chǎn)范圍、明確了投顧業(yè)務(wù)中各方角色，這些基礎(chǔ)工作在短期內(nèi)可能不會帶來明顯的結(jié)果，但都是未來投顧業(yè)務(wù)快速發(fā)展的堅實奠基石。在各方推動下，相信未來國內(nèi)投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展速度會越來越快，在服務(wù)居民財富管理需求方面發(fā)揮越來越重要的作用。

　　同樣，廣發(fā)基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人也認(rèn)為，國內(nèi)投顧業(yè)務(wù)發(fā)展僅4年有余，仍然是一個非常年輕的行業(yè)。在我國資本市場不斷發(fā)展成熟，居民投資理財需求持續(xù)增長，“以投資者為本”理念深入人心的大背景下，疊加移動互聯(lián)網(wǎng)、生成式人工智能等新興技術(shù)的發(fā)展，國內(nèi)投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展速度或?qū)⑻崴?，這也將為更高質(zhì)量的投顧服務(wù)打開市場空間。

　　左佳玉更是從財富管理供給和需求兩側(cè)分析指出未來投顧業(yè)務(wù)空間巨大?！耙环矫婢用竦耐顿Y觀念正在逐步轉(zhuǎn)變，越來越多的投資者開始關(guān)注多元化資產(chǎn)配置和風(fēng)險分散，對專業(yè)財富管理服務(wù)的需求逐漸增長；另一方面，政策的支持和行業(yè)自律的加強正在推動投顧業(yè)務(wù)的專業(yè)化和標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展。因此，未來投顧業(yè)務(wù)或有望進(jìn)入一個高速發(fā)展期，可能會成為未來金融服務(wù)領(lǐng)域的一個重要增長點，為投資者提供更加專業(yè)和個性化的財富管理解決方案?！?

　　為了更好地發(fā)展投資顧問業(yè)態(tài)，盈米基金建議，未來可通過繼續(xù)制定投顧相關(guān)法律法規(guī)、強化個人養(yǎng)老稅收優(yōu)惠制度，培育多樣化的投顧參與方等方面來推動投資顧問業(yè)態(tài)更好地發(fā)展。

　　盈米基金還建議，在兼顧不同資產(chǎn)管理機構(gòu)經(jīng)營特色的前提下，出臺整個大資產(chǎn)管理行業(yè)關(guān)于投資顧問業(yè)務(wù)統(tǒng)一的監(jiān)管規(guī)則。同時，可以參考證券投顧人員管理辦法，由中國基金協(xié)會加快制定相應(yīng)的基金投顧人員資質(zhì)管理辦法，并且開展基金投顧人員備案管理。

　　“當(dāng)前國內(nèi)發(fā)展投顧業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)鼓勵不同類型的機構(gòu)利用自己的資源和理解框架，去找出對于投顧業(yè)務(wù)的最佳實踐，然后大家相互學(xué)習(xí)，融會貫通，打造多樣性發(fā)展的生態(tài)體系，讓客戶成為最終的受益者?！庇谆鸨硎?。

（文章來源：中國基金報）

(原標(biāo)題：廣州印發(fā)“投顧十條”，多家巨頭發(fā)聲！)

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