“固收+”周報（第106期）丨退休人員基本養(yǎng)老金上調3%；證監(jiān)會優(yōu)化內地與香港基金互認安排

　　監(jiān)管要聞

　　一、央行：5月末社會融資規(guī)模存量為391.93萬億元同比增長8.4%

　　據(jù)央行網站消息，初步統(tǒng)計，2024年5月末社會融資規(guī)模存量為391.93萬億元，同比增長8.4%。其中，對實體經濟發(fā)放的人民幣貸款余額為245.74萬億元，同比增長8.9%；對實體經濟發(fā)放的外幣貸款折合人民幣余額為1.73萬億元，同比下降7.2%；委托貸款余額為11.18萬億元，同比下降1.3%；信托貸款余額為4.14萬億元，同比增長9.4%；未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票余額為2.45萬億元，同比下降13%；企業(yè)債券余額為31.84萬億元，同比增長1.9%；政府債券余額為72.28萬億元，同比增長14.7%；非金融企業(yè)境內股票余額為11.54萬億元，同比增長4.6%。

　　二、央行：進一步加強宏觀審慎管理

　　6月12日，中國人民銀行公號發(fā)布中國人民銀行宏觀審慎管理局黨支部文章《強化宏觀審慎管理提高系統(tǒng)性金融風險防范能力》。其中提到，黨和國家機構改革強調中國人民銀行宏觀管理的職能定位。

　　一是持續(xù)建立健全宏觀審慎政策，逐步拓展宏觀審慎政策覆蓋領域。完善宏觀審慎政策治理機制，推動宏觀審慎政策與貨幣政策、微觀監(jiān)管政策等的協(xié)調配合。

　　二是開展逆周期宏觀審慎管理。強化對廣義信貸增速的監(jiān)測和宏觀審慎管理，促進貨幣信貸平穩(wěn)增長。根據(jù)跨境資本流動波動的風險傳染渠道，運用好各項宏觀審慎管理工具，維護外匯市場及跨境資本流動總體平穩(wěn)。

　　三是提升重點機構和領域的穩(wěn)健性。圍繞提升損失吸收能力和風險應對水平，不斷夯實系統(tǒng)重要性金融機構附加監(jiān)管。加強互聯(lián)網金融的宏觀審慎管理，持續(xù)監(jiān)測跨市場跨行業(yè)創(chuàng)新業(yè)務，把握好防范風險與促進創(chuàng)新的平衡。

　　三、金融監(jiān)管總局公開第六批重大違法違規(guī)股東名單

　　近日，為持續(xù)發(fā)揮震懾懲戒作用，金融監(jiān)管總局現(xiàn)向社會公開第六批共18名重大違法違規(guī)股東。

　　本次公開堅持依法合規(guī)原則，結合近期執(zhí)法情況，對違法違規(guī)情節(jié)嚴重且社會影響惡劣的股東，堅決予以公開。本次公布股東的違法違規(guī)行為主要包括：入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；違規(guī)代持銀行保險機構股權；隱瞞關聯(lián)關系、一致行動關系；存在涉黑涉惡等犯罪行為。

　　下一步，金融監(jiān)管總局將緊緊圍繞強監(jiān)管嚴監(jiān)管，全面強化對銀行保險機構股東、實際控制人的穿透審查，聚焦“關鍵事”“關鍵人”“關鍵行為”，嚴懲違規(guī)占用資金、違規(guī)關聯(lián)交易等不法行為，切實提高違法違規(guī)成本，維護合法投資者利益，依法保護銀行保險機構和金融消費者權益。

　　四、證監(jiān)會優(yōu)化內地與香港基金互認安排

　　中國證監(jiān)會6月14日消息，證監(jiān)會近日對《香港互認基金管理暫行規(guī)定》進行修訂，進一步優(yōu)化內地與香港基金互認安排，并就《香港互認基金管理規(guī)定（修訂草案征求意見稿）》向社會公開征求意見。在業(yè)內人士看來，這些舉措將提高內地銷售機構積極性，充分發(fā)揮跨境資管集團全球投資優(yōu)勢。

　　本次規(guī)則修訂擬從兩方面進行優(yōu)化。一方面，適度放寬互認基金客地銷售比例限制。按照穩(wěn)步有序、逐步放開的原則，將互認基金客地銷售比例限制由50%放寬至80%。另一方面，適當放松互認基金投資管理職能的轉授權限制。允許互認基金投資管理職能轉授予集團內海外關聯(lián)機構；同時，為保護投資者利益，要求獲轉授機構所在地限于已與中國證監(jiān)會簽署監(jiān)管合作諒解備忘錄并保持有效監(jiān)管合作關系的國家或地區(qū)。

　　此外，結合近年來公募基金信息披露、銷售等基礎規(guī)則的修訂情況，對《香港互認基金管理暫行規(guī)定》個別條款作適應性修訂，將第八條中信息披露媒體表述由“中國證監(jiān)會指定”改為“符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件”，取消第十六條中互認基金宣傳推介材料事前備案要求，改為內部審查并存檔備查等；同時，刪除文件名稱中的“暫行”字樣。

　　五、中證協(xié)修改《證券公司債券業(yè)務執(zhí)業(yè)質量評價辦法》

　　為進一步完善券商債券業(yè)務執(zhí)業(yè)質量評價工作，6月12日，中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中證協(xié)”）發(fā)布關于修改《證券公司債券業(yè)務執(zhí)業(yè)質量評價辦法》（以下簡稱《評價辦法》）的決定，自公布之日起施行。

　　具體來看，券商債券業(yè)務執(zhí)業(yè)質量評價的評價指標包括券商債券業(yè)務內控管理、執(zhí)業(yè)質量與服務能力。其中，內控管理指標滿分為15分，執(zhí)業(yè)質量指標滿分為55分，服務能力指標滿分為30分。本次《評價辦法》對加分項及扣分項都有相應調整。其中，第三十七條修改為：“發(fā)行定價利率指標為扣分項指標，初始分為5分。按照證券公司評價期承銷的債券發(fā)行利率在上市后前5個交易日內與該債券中證估值收益率的最大偏離程度統(tǒng)計，以平均值從大到小排名。為鼓勵券商在債券違約后妥善處理訴訟事宜，在第四十四條中增加”證券公司在推動相關債券重大訴訟環(huán)節(jié)取得突出成果并對厘清中介機構責任邊界有示范效應的，每涉及1個債券項目，加2分。

　　本次中證協(xié)結合債券承銷與受托管理業(yè)務實際情況對風控實效指標、風險處置指標與服務國家戰(zhàn)略指標進行進一步修改完善，備受各方關注。

　　六、首份全國層面發(fā)展農村養(yǎng)老服務的總體性部署出臺

　　近日，民政部聯(lián)合農業(yè)農村部、國家發(fā)展改革委等部門印發(fā)《關于加快發(fā)展農村養(yǎng)老服務的指導意見》（以下簡稱《意見》），就深入實施積極應對人口老齡化國家戰(zhàn)略和鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，加快發(fā)展農村養(yǎng)老服務作出安排。這是全國層面對發(fā)展農村養(yǎng)老服務作出的首份總體性、系統(tǒng)性部署。

　　《意見》明確，到2025年，農村養(yǎng)老服務網絡進一步健全，每個縣（市、區(qū)、旗）至少有1所以失能照護為主的縣級特困人員供養(yǎng)服務機構，省域內總體鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）區(qū)域養(yǎng)老服務中心服務覆蓋率不低于60%，互助養(yǎng)老因地制宜持續(xù)推進，失能照護、醫(yī)康養(yǎng)結合、助餐、探訪關愛、學習娛樂等突出服務需求得到有效滿足。再經過一段時間的努力，縣域統(tǒng)籌、城鄉(xiāng)協(xié)調、符合鄉(xiāng)情的農村養(yǎng)老服務體系更加完善，農村老年人的獲得感、幸福感、安全感不斷提升。

　　七、退休人員基本養(yǎng)老金上調3%

　　6月17日，據(jù)央視新聞，記者從人力資源社會保障部了解到，2024年1月1日起，為2023年底前已按規(guī)定辦理退休手續(xù)并按月領取基本養(yǎng)老金的企業(yè)和機關事業(yè)單位退休人員提高基本養(yǎng)老金水平，總體調整水平為2023年退休人員月人均基本養(yǎng)老金的3%。

　　新品發(fā)布

　　一、平安 CFETS0-3 年期政策性金融債指數(shù)證券投資基金正在發(fā)行

　　平安CFETS0-3年期政策性金融債指數(shù)證券投資基金正在發(fā)行，募集期為2024年6月17日至2024年9月13日，基金管理人為平安基金管理有限公司。

　　該基金跟蹤CFETS0-3年期政策性金融債指數(shù)，主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券，其風險收益特征與標的指數(shù)所表征的債券市場組合的風險收益特征相似?；饦I(yè)績比較基準為CFETS0-3年期政策性金融債指數(shù)收益率*95%+銀行活期存款利率(稅后)*5%。

　　擬任基金經理張璐，北京大學企業(yè)管理專業(yè)碩士研究生。2022年9月加入平安基金管理有限公司，現(xiàn)擔任平安合禧1年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、平安合盛3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、平安合興1年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、平安合享1年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、平安惠復純債債券型證券投資基金、平安3-5年期政策性金融債債券型證券投資基金、平安元悅60天滾動持有短債債券型證券投資基金、平安合意定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理。

　　二、東興鑫頤3個月滾動持有純債債券型證券投資基金正在發(fā)行

　　東興鑫頤3個月滾動持有純債債券型證券投資基金（A：020913，C：020914）正在發(fā)行，基金自2024 年 6 月 17 日至 2024 年 7 月 12 日通過各銷售機構公開發(fā)售。

　　基金合同顯示，該基金為契約型開放式、債券型證券投資基金。該基金投資組合比例為，投資于債券資產比例不低于基金資產的80%。本基金投資銀行存款、同業(yè)存單比例合計不超過基金資產的20%;本基金投資可轉換債券(含分離交易可轉債純債部分)及可交換債券的比例合計不高于基金資產的20%;每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%;其中,現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。

　　擬任基金經理司馬義買買提，碩士研究生, 2021年3月加入東興證券股份有限公司基金業(yè)務部。2021年4月27日起任東興興利債券型證券投資基金基金經理。2021年4月27日至2022年8月9日任東興鑫遠三年定期開放債券型證券投資基金基金經理。2021年4月27日起任東興興福一年定期開放債券型證券投資基金基金經理?，F(xiàn)任東興鑫享6個月滾動持有債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理、東興興源債券型證券投資基金基金經理。2023年9月1日東興藍海財富靈活配置混合型證券投資基金基金經理。曾任東興興盈三個月定期開放債券型證券投資基金基金經理。

（文章來源：21世紀經濟報道）

(原標題：“固收+”周報（第106期）丨退休人員基本養(yǎng)老金上調3%；證監(jiān)會優(yōu)化內地與香港基金互認安排)

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