萬(wàn)里行九周年 東方紅資產(chǎn)管理全面升級(jí)投資者服務(wù)與陪伴體系

　　“如何通過(guò)新時(shí)代的新課程，幫助投資者認(rèn)識(shí)到當(dāng)前的時(shí)代背景和經(jīng)濟(jì)環(huán)境，看到國(guó)家和人民為之努力的大目標(biāo)，幫助投資者理解股市之于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要作用和相互關(guān)系，理解宏觀經(jīng)濟(jì)周期和微觀企業(yè)的價(jià)值與生命周期，理解各類投資工具的盈利原理和風(fēng)險(xiǎn)收益特征，從而能夠使得投資者不斷審視自己的預(yù)期收益目標(biāo)、資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)、投資工具選擇等是否合理，是需要費(fèi)心去解決的?！睎|方紅資產(chǎn)管理首席財(cái)富管理師何國(guó)亮表示，我們陪伴投資者一起面對(duì)當(dāng)前的困難，努力調(diào)整好心態(tài)，爭(zhēng)取走向新的平衡和財(cái)富的增長(zhǎng)。

深度挖掘客戶需求

　　深度挖掘各類客戶的需求已經(jīng)成為東方紅資產(chǎn)管理踐行服務(wù)與陪伴的“必選項(xiàng)”，針對(duì)不同年齡階段、不同投資經(jīng)驗(yàn)的客戶制定精細(xì)化的服務(wù)方案，東方紅資產(chǎn)管理致力于服務(wù)于更廣泛的客戶群體。

　　近年來(lái)，“東方紅萬(wàn)里行”服務(wù)的客戶越來(lái)越多，職業(yè)背景、地域分布和理財(cái)需求等也不盡相同。在他們之中，有退休干部、企業(yè)主、企業(yè)中高級(jí)管理人員、專業(yè)技術(shù)人員，更多的是各行各業(yè)的普通勞動(dòng)者；區(qū)域分布也很廣，從沿海到內(nèi)地，從城市到鄉(xiāng)村，他們有著不太相同的理財(cái)需求，同時(shí)也有很多相同的困惑、疑慮和擔(dān)憂。這些困惑不僅僅是基金凈值波動(dòng)帶來(lái)的，很多伴隨著生活、工作上的一些挫折和矛盾。

　　通過(guò)與不同類型的客戶進(jìn)行深入交流，東方紅團(tuán)隊(duì)能夠更深刻理解客戶的財(cái)富管理需求，真正做到服務(wù)與陪伴二者相結(jié)合。財(cái)富管理從來(lái)不僅僅是管理財(cái)富本身，金融要服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，財(cái)富管理要服務(wù)于客戶的人生和家庭規(guī)劃。

　　“我們過(guò)去一年多時(shí)間一直在這么做，目前看取得了很好的效果：一開(kāi)始銀行會(huì)請(qǐng)我們給‘重要的客戶’講，每次客戶都反饋‘長(zhǎng)期的疑惑得到了很好的解答，收獲很大?！髞?lái)銀行又邀請(qǐng)我們給客戶經(jīng)理講，很多客戶經(jīng)理表示完全改變了他們?cè)械恼J(rèn)知，對(duì)理財(cái)、金融有了全新的認(rèn)識(shí)?！焙螄?guó)亮表示，很多銀行現(xiàn)在都非常重視投資者服務(wù)與陪伴，積極反饋、交流互動(dòng)，和我們一起打造了更加完善的投資者服務(wù)與陪伴體系。我們未來(lái)將更積極地探索，讓更多的投資者參與進(jìn)來(lái)。

全面提升服務(wù)陪伴質(zhì)量

　　“我們?cè)诟蛻艚涣鞯臅r(shí)候，很多客戶會(huì)關(guān)心地詢問(wèn)，在復(fù)雜形勢(shì)下東方紅資產(chǎn)管理是如何應(yīng)對(duì)的？我們會(huì)及時(shí)向投資者傳遞公司最新的方向和動(dòng)態(tài)，讓投資者感受到公司的與時(shí)俱進(jìn)，他們會(huì)更安心?！焙螄?guó)亮坦陳。

　　近年來(lái)，東方紅資產(chǎn)管理持續(xù)推進(jìn)“二次創(chuàng)業(yè)”，努力打造多元化、平臺(tái)化、市場(chǎng)化的投研平臺(tái)。團(tuán)隊(duì)在堅(jiān)持價(jià)值投資理念的前提下，鼓勵(lì)更加多元的投資策略和投資風(fēng)格。第一，隨著產(chǎn)業(yè)融合的大趨勢(shì)日益明顯，要將“自上而下”的產(chǎn)業(yè)行業(yè)研究與“自下而上”的精選個(gè)股有機(jī)結(jié)合，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)的產(chǎn)業(yè)研究能力，構(gòu)建更為全面和完善的研究體系，形成對(duì)投資的全面支持。第二，東方紅始終堅(jiān)持內(nèi)部培養(yǎng)為主、外部引進(jìn)為輔的模式,善于發(fā)現(xiàn)人才、培養(yǎng)人才，給予人才充分的成長(zhǎng)時(shí)間。此外，創(chuàng)造可持續(xù)的阿爾法，科學(xué)的考核機(jī)制和人才評(píng)價(jià)體系是保障，也是開(kāi)放多元體系的重要一環(huán)。給基金經(jīng)理足夠長(zhǎng)的考核期限，不鼓勵(lì)基金經(jīng)理盲目博取極致收益，更不鼓勵(lì)他們?cè)跓o(wú)限放大風(fēng)險(xiǎn)的前提下去賺取收益，真正推進(jìn)長(zhǎng)期投資理念的生根發(fā)芽。

　　除了投資端，如何匹配投資需求，完善產(chǎn)品布局和創(chuàng)新也是提升投資者獲得感的重要一環(huán)。當(dāng)前，公募基金產(chǎn)品種類繁多，存續(xù)產(chǎn)品超過(guò)12000只，但這其中，產(chǎn)品同質(zhì)化問(wèn)題嚴(yán)重。面對(duì)著超過(guò)7億的龐大基民群體，開(kāi)發(fā)以客戶需求為導(dǎo)向的創(chuàng)新產(chǎn)品迫在眉睫。

　　在產(chǎn)品布局方面，從東方紅過(guò)往的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，基金管理人應(yīng)當(dāng)持續(xù)優(yōu)化客戶需求解讀機(jī)制，進(jìn)一步完善產(chǎn)品管理體系框架，逐步拓展產(chǎn)品矩陣，力爭(zhēng)用產(chǎn)品解決方案的方式滿足投資者不同風(fēng)險(xiǎn)偏好、不同久期、不同收益預(yù)期的投資需求，降低部分短期化風(fēng)險(xiǎn)。具體而言，近年來(lái)東方紅資產(chǎn)管理在鞏固權(quán)益類投資優(yōu)勢(shì)的基礎(chǔ)上進(jìn)一步創(chuàng)新和拓展，第一，積極開(kāi)發(fā)指數(shù)和量化產(chǎn)品，為投資者提供低成本參與投資的方式；第二，加大純債和“固收+”產(chǎn)品布局，發(fā)展中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，為投資者爭(zhēng)取穩(wěn)健回報(bào)；第三，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰的養(yǎng)老產(chǎn)品線，滿足投資者養(yǎng)老理財(cái)需求。

　　服務(wù)陪伴方面，東方紅資產(chǎn)管理通過(guò)對(duì)投資者服務(wù)與陪伴體系的升級(jí)，形成了系統(tǒng)化的課程體系、專業(yè)化的講師團(tuán)隊(duì)和多元化的傳播矩陣，把公司對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的思考、對(duì)價(jià)值投資的堅(jiān)持、對(duì)長(zhǎng)期投資的堅(jiān)持傳遞給投資者，與投資者共同穿越市場(chǎng)周期和情緒周期。

　　“東方紅萬(wàn)里行”是東方紅資產(chǎn)管理基于自身價(jià)值投資實(shí)踐開(kāi)展的專業(yè)客戶服務(wù)活動(dòng)，如今已行至第九年，在引導(dǎo)長(zhǎng)期價(jià)值投資、資產(chǎn)配置理念、普及投資知識(shí)等方面取得了良好效應(yīng)，獲得了合作伙伴和投資者的廣泛認(rèn)可。

　　在基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的要求下，東方紅資產(chǎn)管理已踏上“二次創(chuàng)業(yè)”的征程，注重自我革新和與時(shí)俱進(jìn)，希望通過(guò)堅(jiān)持做艱難而正確的事，切實(shí)提高對(duì)投資者的服務(wù)與陪伴質(zhì)量，真正提升投資者獲得感，讓更多老百姓分享到中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的紅利，推進(jìn)資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。（CIS）

（文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)）

(原標(biāo)題：萬(wàn)里行九周年 東方紅資產(chǎn)管理全面升級(jí)投資者服務(wù)與陪伴體系)

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