鑫元基金五星產(chǎn)品的背后：分厘必爭(zhēng)

　　分秒必爭(zhēng)，一分不讓，這是巴黎奧運(yùn)會(huì)中國(guó)健兒給我們最大的感受。中國(guó)游泳隊(duì)打破美國(guó)40年壟斷，拿到金牌；鄭欽文3天8小時(shí)鏖戰(zhàn)，挺進(jìn)決賽，最終奪冠；樊振東男單1/4決賽中扭轉(zhuǎn)落后局面，絕處逢生，實(shí)現(xiàn)大滿貫。

　　在基金固收領(lǐng)域，同樣如此，穩(wěn)定、專注和耐心，一個(gè)BP一個(gè)BP去爭(zhēng)取收益，才是制勝的關(guān)鍵。從固收整體業(yè)績(jī)后三分之一到穩(wěn)定在前三分之一，鑫元基金花了三年。這三年，是踏實(shí)奮進(jìn)的三年。鑫元基金重塑組織架構(gòu)，提升投研能力，鍛造了一支專業(yè)、穩(wěn)健、優(yōu)秀的投研團(tuán)隊(duì)；這三年，是朝著夢(mèng)想靠近的三年。鑫元基金恪守受托責(zé)任，堅(jiān)持長(zhǎng)期主義，用守正創(chuàng)新謀求發(fā)展，用專業(yè)專注贏得尊重，努力成為“值得信賴的一流資產(chǎn)管理人”。

　　固收產(chǎn)品：群星閃耀

　　固收產(chǎn)品對(duì)普惠金融的公募基金來(lái)說(shuō)，是擴(kuò)大規(guī)模的重要戰(zhàn)場(chǎng)，而對(duì)銀行系公募來(lái)說(shuō)，更是意義深遠(yuǎn)，競(jìng)爭(zhēng)激烈。因此在固收領(lǐng)域，想要突圍并非易事。但是鑫元基金自2021年“二次創(chuàng)業(yè)”以來(lái)，固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)保持領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，業(yè)績(jī)亮眼，多只基金名列同類基金前茅。

　　據(jù)2024年8月1日海通證券最新的數(shù)據(jù)顯示，截至7月26日，鑫元基金共有9只債券型產(chǎn)品榮獲海通五星評(píng)級(jí)。其中，6只產(chǎn)品獲得五年期五星評(píng)級(jí)，由4位不同的固收基金經(jīng)理分別管理，彰顯鑫元固收的整體實(shí)力。

　　優(yōu)秀的業(yè)績(jī)使得鑫元基金固收投資在業(yè)內(nèi)有口皆碑，規(guī)模也穩(wěn)步擴(kuò)張。Wind數(shù)據(jù)顯示，2020年年底，鑫元基金固收產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模僅為332.93億元。而到了2024年二季度，這一數(shù)字已經(jīng)達(dá)到2057.23億元，增長(zhǎng)超5倍，助力鑫元基金總資產(chǎn)管理規(guī)模排名從第79擠進(jìn)全市場(chǎng)第34。

　　多年的精細(xì)打磨，鑫元基金的固收產(chǎn)品圖譜也越來(lái)越完整，不僅涵蓋現(xiàn)金管理類、純債類等傳統(tǒng)品種，還包括混合二級(jí)債基、固收+等細(xì)分賽道，構(gòu)建了全面的投資產(chǎn)品線，為客戶提供一站式解決方案。

　　投研團(tuán)隊(duì)：拼好絕對(duì)收益曲線這張圖

　　大道不孤，眾行致遠(yuǎn)。固收投資由于涉及到的步驟和資產(chǎn)類別較多，更講究團(tuán)隊(duì)協(xié)作的合力?！皫讉€(gè)百分比的收益可能相比權(quán)益來(lái)說(shuō)不算什么，但是向上收益曲線背后卻是基金經(jīng)理、交易員、研究團(tuán)隊(duì)、信評(píng)團(tuán)隊(duì)等多方的合力拼圖，一張一張拼，一步一步調(diào)，最后給投資者呈現(xiàn)出的完美曲線?！宾卧鹑缡潜硎?。

　　據(jù)悉，內(nèi)部健全基金經(jīng)理的成長(zhǎng)路徑，外部引進(jìn)優(yōu)秀人才，鑫元基金已形成12人的專業(yè)、高效的固收投資隊(duì)伍，其投資領(lǐng)域覆蓋利率債、信用債、可轉(zhuǎn)債等。此外，還有超20人的市場(chǎng)研究團(tuán)隊(duì)為其服務(wù)，宏觀研究員提供大勢(shì)研判支撐，信用研究員整體把控個(gè)券信用和估值風(fēng)險(xiǎn)，共同為投資決策提供支持。

　　鑫元基金還注重團(tuán)隊(duì)年齡和經(jīng)驗(yàn)結(jié)構(gòu)的多樣性，投研團(tuán)隊(duì)里面不僅有從業(yè)經(jīng)驗(yàn)逾20年的老法師，還精心選拔了優(yōu)秀的中生代和有巨大潛力的新生代基金經(jīng)理，構(gòu)建了完善的基金經(jīng)理人才梯隊(duì)。不僅如此，在公司整體三年規(guī)劃的指引下，固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)也制定了長(zhǎng)期規(guī)劃，持續(xù)提升團(tuán)隊(duì)的整體實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)力，不斷強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)的綜合實(shí)力。

　　優(yōu)秀人才進(jìn)得來(lái)，也得留得住。不同于其他基金公司，除了考核激勵(lì)留人外，鑫元基金更倡導(dǎo)卓越舞臺(tái)留人和公司文化留人。將“為員工打造卓越舞臺(tái)”寫進(jìn)企業(yè)使命，實(shí)現(xiàn)員工和公司的共成長(zhǎng)。不斷提升公司對(duì)人才的吸引力，把合適的人放在合適的位置上，發(fā)揮人才的最大優(yōu)勢(shì)，讓員工在工作中享受成就感和榮譽(yù)感。同時(shí)，提倡“有夢(mèng)、有為、有愛(ài)、有趣”的團(tuán)隊(duì)精神，圍繞主題每個(gè)季度開(kāi)展活動(dòng)，營(yíng)造愉快和諧的工作氛圍。

　　風(fēng)險(xiǎn)管理：刻進(jìn)每一個(gè)環(huán)節(jié)

　　風(fēng)險(xiǎn)管理是固收產(chǎn)品的生命線，因此需要在確保這條底線的基礎(chǔ)上，再去追求票息收益和資本利得等。多年積淀，風(fēng)險(xiǎn)管理不僅刻入了鑫元的DNA，也成為每位員工的意識(shí)準(zhǔn)繩。

　　鑫元基金堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理“善戰(zhàn)者無(wú)赫赫之功”的理念，加強(qiáng)過(guò)程管理，突出“治未病”。前瞻性把控風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能點(diǎn)，通過(guò)有效預(yù)防、及時(shí)發(fā)現(xiàn)、精準(zhǔn)打擊等方式將風(fēng)險(xiǎn)扼殺于萌芽期。

　　同時(shí)，鑫元基金形成了完備、精細(xì)、高效的風(fēng)控體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的精準(zhǔn)防御。將風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)獨(dú)立出來(lái)，組建成立風(fēng)險(xiǎn)管理部，并對(duì)標(biāo)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理要求，覆蓋“全業(yè)務(wù)、全流程、全人員”，強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)的多維度管理，注重加強(qiáng)各類別投資風(fēng)險(xiǎn)的“自動(dòng)化、系統(tǒng)化、智能化”監(jiān)測(cè)分析，推動(dòng)風(fēng)控前置管理。

　　據(jù)悉，鑫元信評(píng)團(tuán)隊(duì)已經(jīng)覆蓋31個(gè)省的城投主體以及28個(gè)行業(yè)的產(chǎn)業(yè)主體，并建立了完善的債券池，覆蓋市場(chǎng)上超過(guò)3千個(gè)主體，對(duì)券種的基本面嚴(yán)格要求。從投前風(fēng)險(xiǎn)把控、投后跟蹤評(píng)價(jià)、應(yīng)急預(yù)案等全方位，信評(píng)團(tuán)隊(duì)提高了風(fēng)險(xiǎn)控制能力。這讓投資團(tuán)隊(duì)具備多環(huán)節(jié)、多角度發(fā)現(xiàn)債券報(bào)表美化痕跡的能力。

　　風(fēng)控體系的完善，使得鑫元基金近三年成功應(yīng)對(duì)了金融市場(chǎng)的主要風(fēng)險(xiǎn)事件。

　　一步一進(jìn)益，把握每一秒的時(shí)間，咬緊每一個(gè)球的勝利，這是奧運(yùn)精神所在，也是長(zhǎng)勝將軍的秘訣。在鑫元基金看來(lái)，這套理論也適用于投資領(lǐng)域，不放過(guò)每一分的收益，防控每處風(fēng)險(xiǎn)。

　　“成為值得信賴的一流資產(chǎn)管理人”，既是鑫元基金的發(fā)展愿景，更是當(dāng)下行動(dòng)。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：投資有風(fēng)險(xiǎn)，基金過(guò)往的業(yè)績(jī)并不代表將來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。鑫元基金管理有限公司鄭重提醒您注意投資風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀基金合同、招募說(shuō)明書，了解基金的具體情況?；鹜顿Y需謹(jǐn)慎。（CIS）

（文章來(lái)源：證券時(shí)報(bào)網(wǎng)）

(原標(biāo)題：鑫元基金五星產(chǎn)品的背后：分厘必爭(zhēng))

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