| 基金全稱 | 人保趨勢(shì)優(yōu)選混合型證券投資基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 人保趨勢(shì)優(yōu)選混合C |
| 基金代碼 | 021586（前端） | 基金類型 | 混合型-偏股 |
| 發(fā)行日期 | 2024年09月02日 | 成立日期 | 2024年09月19日 |
| 成立規(guī)模 | 2.123億份 | 資產(chǎn)規(guī)模 | 1.32億份（截止至：2024年09月19日） |
| 基金管理人 | 人保資產(chǎn) | 基金托管人 | 興業(yè)銀行 |
| 管理費(fèi)率 | 1.20%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.20%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.40%（前端） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | --（前端）天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計(jì)算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請(qǐng)參見(jiàn)基金《招募說(shuō)明書(shū)》 |
人保趨勢(shì)優(yōu)選混合C(021586) - 基金經(jīng)理
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| 姓名 | 楊坤 |
|---|---|
| 上任日期 | 2024-09-19 |
楊坤女士:基金經(jīng)理,復(fù)旦大學(xué)工商管理碩士。歷任光大保德信基金管理有限公司行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理;中歐基金管理有限公司行業(yè)研究員、研究部副總監(jiān)、專戶事業(yè)部投資經(jīng)理助理;海富通基金管理有限公司投資經(jīng)理;富國(guó)基金管理有限公司投資經(jīng)理。自2017年9月12日起任財(cái)通資管鑫逸回報(bào)混合型證券投資基金基金經(jīng)理。自2017年12月6日起任財(cái)通資管鑫銳回報(bào)混合型證券投資基金基金經(jīng)理。自2018年5月22日起任財(cái)通資管鑫盛6個(gè)月定期開(kāi)放混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2019年1月加入興銀基金管理有限責(zé)任公司,現(xiàn)任興銀基金管理有限責(zé)任公司權(quán)益業(yè)務(wù)總監(jiān),兼任權(quán)益投資部總經(jīng)理。2020年6月22日至2022年7月28日擔(dān)任興銀鼎新靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理。曾任興銀研究精選股票型證券投資基金基金經(jīng)理、興銀科技增長(zhǎng)1個(gè)月滾動(dòng)持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理。自2020年11月10日起至2021年12月15日擔(dān)任興銀策略智選混合型證券投資基金基金經(jīng)理。自2020年11月24日至2022年7月28日擔(dān)任興銀景氣優(yōu)選混合型證券投資基金基金經(jīng)理。2023年10月24日起擔(dān)任人保行業(yè)輪動(dòng)混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 021585 | 人保趨勢(shì)優(yōu)選混合A | 混合型-偏股 | 2024-09-19 | 至今 | 1天 | |
| 021586 | 人保趨勢(shì)優(yōu)選混合C | 混合型-偏股 | 2024-09-19 | 至今 | 1天 | |
| 006573 | 人保行業(yè)輪動(dòng)混合A | 混合型-偏股 | 2023-10-24 | 至今 | 332天 | -28.67% |
| 006574 | 人保行業(yè)輪動(dòng)混合C | 混合型-偏股 | 2023-10-24 | 至今 | 332天 | -29.24% |
| 010925 | 興銀科技增長(zhǎng)1個(gè)月滾動(dòng)混合A | 混合型-偏股 | 2021-02-18 | 2022-07-28 | 1年又160天 | -11.93% |
| 010926 | 興銀科技增長(zhǎng)1個(gè)月滾動(dòng)混合C | 混合型-偏股 | 2021-02-18 | 2022-07-28 | 1年又160天 | -12.58% |
| 010124 | 興銀景氣優(yōu)選混合A | 混合型-偏股 | 2020-11-24 | 2022-07-28 | 1年又246天 | -14.97% |
| 010125 | 興銀景氣優(yōu)選混合C | 混合型-偏股 | 2020-11-24 | 2022-07-28 | 1年又246天 | -15.78% |
| 010427 | 興銀策略智選混合A | 混合型-偏股 | 2020-11-10 | 2021-12-15 | 1年又35天 | 24.37% |
| 010428 | 興銀策略智選混合C | 混合型-偏股 | 2020-11-10 | 2021-12-15 | 1年又35天 | 23.56% |
| 008538 | 興銀研究精選股票C | 股票型 | 2020-07-29 | 2021-12-15 | 1年又139天 | 25.62% |
| 008537 | 興銀研究精選股票A | 股票型 | 2020-07-29 | 2021-12-15 | 1年又139天 | 26.78% |
| 001339 | 興銀鼎新靈活配置A | 混合型-靈活 | 2020-06-22 | 2022-07-28 | 2年又36天 | 75.10% |
| 005679 | 財(cái)通資管鑫盛6個(gè)月定開(kāi) | 混合型-偏債 | 2018-05-22 | 2018-12-13 | 205天 | 0.14% |
| 005682 | 財(cái)通資管消費(fèi)精選混合A | 混合型-靈活 | 2018-04-02 | 2018-12-13 | 255天 | -18.82% |
| 004900 | 財(cái)通資管鑫銳混合A | 混合型-偏債 | 2017-12-06 | 2018-12-13 | 1年又7天 | -4.41% |
| 004901 | 財(cái)通資管鑫銳混合C | 混合型-偏債 | 2017-12-06 | 2018-12-13 | 1年又7天 | -4.79% |
| 004888 | 財(cái)通資管鑫逸混合A | 混合型-偏債 | 2017-09-12 | 2018-12-13 | 1年又92天 | -4.04% |
| 004889 | 財(cái)通資管鑫逸混合C | 混合型-偏債 | 2017-09-12 | 2018-12-13 | 1年又92天 | -4.33% |
| 投資目標(biāo) | 在嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上,通過(guò)深入的個(gè)股研究出發(fā),挑選有長(zhǎng)期發(fā)展?jié)摿Φ纳鲜泄?力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無(wú)數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票(包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票)、存托憑證、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許投資的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票(簡(jiǎn)稱:“港股通標(biāo)的股票”)、債券(國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、政府支持債、政府支持機(jī)構(gòu)債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債、可轉(zhuǎn)換債券(含可分離交易可轉(zhuǎn)債)、可交換公司債券、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債)、資產(chǎn)支持證券、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款)、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、債券回購(gòu)、股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。 本基金還可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 資產(chǎn)配置策略 本基金通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、金融貨幣政策、供求因素、估值因素、市場(chǎng)行為因素等進(jìn)行評(píng)估分析,結(jié)合行業(yè)周期和公司研究,在分析和判斷宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況和金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)的基礎(chǔ)上,對(duì)固定收益類資產(chǎn)、股票類資產(chǎn)和貨幣資產(chǎn)的預(yù)期收益進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤,通過(guò)“自上而下”的定性分析和定量分析相結(jié)合,形成對(duì)大類資產(chǎn)的預(yù)測(cè)和判斷,在基金合同約定的范圍內(nèi)確定債券類資產(chǎn)、股票類資產(chǎn)和現(xiàn)金類資產(chǎn)的配置比例,動(dòng)態(tài)調(diào)整大類金融資產(chǎn)比例。 股票投資策略 (1)個(gè)股選擇策略 優(yōu)質(zhì)企業(yè)為社會(huì)創(chuàng)造的財(cái)富是股票市場(chǎng)回報(bào)的根本來(lái)源,本基金主要采用“自下而上”的個(gè)股選擇策略,發(fā)揮基金管理人專業(yè)研究團(tuán)隊(duì)的研究能力,從定性和定量?jī)煞矫婵疾焐鲜泄镜脑鲋禎摿? 定性方面,本基金主要挑選具備以下特征的上市公司:①主營(yíng)業(yè)務(wù)鮮明,具備行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的公司,在管理、品牌、資源、技術(shù)、創(chuàng)新等方面具備比較優(yōu)勢(shì);②具有清晰業(yè)務(wù)規(guī)劃和發(fā)展戰(zhàn)略,公司的核心商業(yè)模式具有穩(wěn)定性和可持續(xù)性,具有較好發(fā)展前景;③建立有完善、科學(xué)的公司治理結(jié)構(gòu),包括管理團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定、高效,股東結(jié)構(gòu)穩(wěn)定,注重中小股東利益,信息披露透明,具有合理的激勵(lì)與約束機(jī)制等。 定量方面,綜合考慮盈利能力、成長(zhǎng)性、估值水平等多種因素,包括凈資產(chǎn)與市值比率(B/P)、每股盈利/每股市價(jià)(E/P)、年現(xiàn)金流/市值(cash flow to price)以及銷售收入/市值(S/P)等價(jià)值指標(biāo),以及凈資產(chǎn)收益率(ROE)、每股收益增長(zhǎng)率以及主營(yíng)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率等成長(zhǎng)指標(biāo)。 (2)存托憑證的投資策略 對(duì)于存托憑證投資,本基金將在深入研究的基礎(chǔ)上,通過(guò)定性分析和定量分析相結(jié)合的方式,精選出具有比較優(yōu)勢(shì)的存托憑證。 (3)港股投資策略 本基金可通過(guò)港股通機(jī)制投資港股通機(jī)制下允許買(mǎi)賣(mài)的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)交所上市的股票。對(duì)于港股通標(biāo)的股票,本基金主要采用“自下而上”個(gè)股研究方式,精選出具有投資價(jià)值的優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。其篩選維度主要包括但不限于:治理結(jié)構(gòu)與管理層(例如:良好的公司治理結(jié)構(gòu),優(yōu)秀、誠(chéng)信的公司管理層等)、行業(yè)集中度及行業(yè)地位(例如:具備獨(dú)特的核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),如產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)、成本優(yōu)勢(shì)、技術(shù)優(yōu)勢(shì)和定價(jià)能力等)、公司業(yè)績(jī)表現(xiàn)(例如:業(yè)績(jī)穩(wěn)定并持續(xù)、具備中長(zhǎng)期持續(xù)增長(zhǎng)的能力等)。 可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略 可轉(zhuǎn)債/可交換債兼具權(quán)益類證券與固定收益類證券的特性,本基金綜合分析可轉(zhuǎn)債/可交換債的債性特征、股性特征等因素,一方面將對(duì)發(fā)債主體的信用基本面進(jìn)行深入挖掘以明確該可轉(zhuǎn)債/可交換債的債底保護(hù),防范信用風(fēng)險(xiǎn),另一方面,還會(huì)進(jìn)一步分析公司的盈利和成長(zhǎng)能力以確定可轉(zhuǎn)債/可交換債中長(zhǎng)期的上漲空間。本基金將借鑒信用債的基本面研究,從行業(yè)基本面、公司的行業(yè)地位、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、財(cái)務(wù)穩(wěn)健性、盈利能力、治理結(jié)構(gòu)等方面進(jìn)行考察,精選財(cái)務(wù)穩(wěn)健、信用違約風(fēng)險(xiǎn)小的可轉(zhuǎn)債/可交換債進(jìn)行投資。 證券公司短期公司債投資策略 本基金將通過(guò)對(duì)證券行業(yè)、證券公司資產(chǎn)負(fù)債、公司現(xiàn)金流等調(diào)查研究,分析證券公司短期公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)及合理的利差水平,對(duì)證券公司短期公司債券進(jìn)行獨(dú)立、客觀的價(jià)值評(píng)估,通過(guò)公司內(nèi)部信用評(píng)分模型將符合條件的證券公司發(fā)行主體列入公司白名單,并據(jù)此產(chǎn)生各投資組合可投資債券明細(xì)?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)審慎原則,嚴(yán)格按照公司投資決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制制度進(jìn)行證券公司短期公司債投資,以防范信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。 參與融資業(yè)務(wù)的投資策略 為了更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo),在綜合考慮預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、收益、流動(dòng)性等因素的基礎(chǔ)上,本基金可參與融資業(yè)務(wù)。 未來(lái),隨著證券市場(chǎng)投資工具的發(fā)展和豐富,本基金可在履行適當(dāng)程序后相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略,并在招募說(shuō)明書(shū)更新中公告。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,本基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行收益分配,具體分配方案以公告為準(zhǔn),若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別基金份額進(jìn)行再投資;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后各類基金份額的基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi),而C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi),各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配收益將有所不同。本基金同一類別的每一份基金份額享有同等分配權(quán); 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的情況下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下,在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門(mén)要求履行適當(dāng)程序后酌情調(diào)整以上基金收益分配原則,此項(xiàng)調(diào)整不需要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì),但應(yīng)于變更實(shí)施日前在規(guī)定媒介和基金管理人網(wǎng)站公告。 |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 滬深300指數(shù)收益率*70%+中債綜合指數(shù)收益率*25%+恒生指數(shù)收益率*5% |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金為混合型基金,其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金,高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金。 本基金如投資港股通標(biāo)的股票,還需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。 |
人保趨勢(shì)優(yōu)選混合C(021586) - 基金費(fèi)率
| 管理費(fèi)率 | 1.20%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.40%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個(gè)交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無(wú)需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 原費(fèi)率| 天天基金優(yōu)惠費(fèi)率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
人保趨勢(shì)優(yōu)選混合C(021586) - 基金公告