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| 基金全稱(chēng) | 華潤(rùn)元大現(xiàn)金收益貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱(chēng) | 華潤(rùn)元大現(xiàn)金收益貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000325（前端） | 基金類(lèi)型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2013年10月14日 | 成立日期/規(guī)模 | 2013年10月29日 / 7.859億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.10億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 0.10億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 華潤(rùn)元大基金 | 基金托管人 | 工商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 程濤濤 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.33%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.10%（每年） |
| 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率 | 0.01%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
在保持低風(fēng)險(xiǎn)性和高流動(dòng)性的前提下,力爭(zhēng)獲得較高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
本基金主要投資于以下金融工具,包括: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; 4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
1、整體資產(chǎn)配置 整體資產(chǎn)配置策略主要包括兩個(gè)方面:一是根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、央行貨幣政策、貨幣市場(chǎng)的資金供求狀況等因素,對(duì)短期利率走勢(shì)進(jìn)行綜合判斷;二是根據(jù)前述判斷形成的利率預(yù)期動(dòng)態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。 (1)利率分析策略 對(duì)利率走勢(shì)的科學(xué)預(yù)期是進(jìn)行久期管理的基本前提,也是正確進(jìn)行債券投資的首要條件。通過(guò)對(duì)通貨膨脹率、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率、貨幣供應(yīng)量、國(guó)際利率水平、匯率、政策取向等跟蹤分析,形成對(duì)基本面的宏觀研判。同時(shí),結(jié)合對(duì)市場(chǎng)環(huán)境的研究,主要考察指標(biāo)包括:央行公開(kāi)市場(chǎng)操作、主流機(jī)構(gòu)投資者的短期投資傾向、債券供給、貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)資金互動(dòng)等,合理預(yù)期貨幣市場(chǎng)利率水平的變化。 (2)久期管理策略 久期是衡量債券利率風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo),反映了債券價(jià)格對(duì)于收益率變動(dòng)的敏感程度。當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)利率上升時(shí),基金管理人將通過(guò)增加持有剩余期限較短債券并減持剩余期限較長(zhǎng)債券等方式降低組合久期,以降低組合跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn);在預(yù)期市場(chǎng)收益率下降時(shí),通過(guò)增持剩余期限較長(zhǎng)債券等方式提高組合久期,以分享債券價(jià)格上升的收益。 2、類(lèi)別資產(chǎn)配置策略 根據(jù)整體策略要求,決定組合中類(lèi)別資產(chǎn)的配置內(nèi)容和各類(lèi)別投資的比例。 根據(jù)不同類(lèi)別資產(chǎn)的流動(dòng)性指標(biāo),決定類(lèi)別資產(chǎn)的當(dāng)期配置比率。 根據(jù)不同類(lèi)別資產(chǎn)的收益率水平、市場(chǎng)偏好、法律法規(guī)對(duì)基金投資的規(guī)定、基金合同、基金收益目標(biāo)、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等決定不同類(lèi)別資產(chǎn)的目標(biāo)配置比率。 3、個(gè)券選擇策略 在個(gè)券選擇層面,首先將考慮安全性,優(yōu)先選擇高信用等級(jí)的債券品種以規(guī)避違約風(fēng)險(xiǎn)。除考慮安全性因素外,在具體的券種選擇上,基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上,找出收益率明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因。若出現(xiàn)因市場(chǎng)原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平,則該券種價(jià)格出現(xiàn)低估,本基金將對(duì)此類(lèi)低估值品種進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。此外,鑒于收益率曲線可以判斷出定價(jià)偏高或偏低的期限段,從而指導(dǎo)相對(duì)價(jià)值投資,這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價(jià)低估的短期債券品種。 4、流動(dòng)性管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,必須具備較高的流動(dòng)性。基金管理人將在流動(dòng)性?xún)?yōu)先的前提下,綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過(guò)現(xiàn)金留存、持有高流動(dòng)性債券種、正回購(gòu)、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性。同時(shí),基金管理人將密切關(guān)注投資者大額申購(gòu)和贖回的需求變化規(guī)律,提前做好資金準(zhǔn)備。
1、本基金同一類(lèi)別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在當(dāng)日收益支付時(shí),其當(dāng)日凈收益為正值,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額,其當(dāng)日凈收益為零,則保持投資人基金份額不變,基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當(dāng)日凈收益小于零時(shí),縮減投資人基金份額; 6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。