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| 基金全稱 | 平安日增利貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 平安日增利貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000379（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2013年11月18日 | 成立日期/規(guī)模 | 2013年12月03日 / 5.255億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 1,954.14億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 1954.14億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 平安基金 | 基金托管人 | 平安銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 羅薇、錢進 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.33%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.25%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 同期七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在嚴格控制基金資產(chǎn)投資風險和保持基金資產(chǎn)較高流動性的基礎上,力爭獲得超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,期限一年以內(含一年)的銀行存款、同業(yè)存單,期限在一年以內(含一年)的債券回購,期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據(jù),剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券,中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金根據(jù)對未來短期利率變動的預測,確定和調整基金投資組合的平均剩余期限。對各類投資品種進行定性分析和定量分析方法,確定和調整參與的投資品種和各類投資品種的配置比例。在嚴格控制投資風險和保持資產(chǎn)流動性的基礎上,力爭獲得穩(wěn)定的當期收益。 1、整體資產(chǎn)配置策略 本基金通過對宏觀經(jīng)濟形勢、財政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、短期資金市場狀況等因素的分析,綜合判斷未來短期利率變動,對投資組合的平均剩余期限進行控制。 (1)利率預期分析 通過對通貨膨脹、GDP、貨幣供應量、國際利率水平、金融監(jiān)管政策取向等跟蹤分析,形成對基本面的宏觀研判。同時,結合微觀層面研究,主要考察指標包括:央行公開市場操作、主要機構投資者的短期投資傾向、債券供給、回購抵押數(shù)量等,合理預期貨幣市場利率曲線動態(tài)變化。 (2)動態(tài)調整投資組合平均剩余期限 根據(jù)利率預期分析,動態(tài)確定并控制投資組合平均剩余期限在120天以內。當市場利率看漲時,適度縮短投資組合平均剩余期限,即減持剩余期限較長投資品種增持剩余期限較短品種,降低組合整體凈值損失風險;當市場看跌時,則相對延長投資組合平均剩余期限,增持較長剩余期限的投資品種,獲取超額收益。 2、類屬資產(chǎn)配置策略 類屬資產(chǎn)配置指投資組合在各類投資品種如央行票據(jù)、國債、金融債、企業(yè)短期融資券以及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。作為現(xiàn)金管理工具本基金將根據(jù)各類投資品種的流動性、收益性和風險特征,利用定性分析和定量分析方法,決定參與的投資品種和各類投資品種的配置比例及投資品種期限組合。 (1)流動性分析 通過對市場資金面、基金申購贖回金額的變化進行動態(tài)分析,確定本基金的流動性目標。在此基礎上,基金管理人在高流動性資產(chǎn)和相對流動性較低資產(chǎn)之間尋找平衡,以滿足組合的日常流動性需求。 (2)收益-風險分析 通過分析各類投資品種的相對收益、利差變化、市場容量、信用等級情況、流動性風險、信用風險等因素來確定配置比例和期限組合,尋找具有投資價值的投資品種,增持相對低估、價格將上升的,能給組合帶來相對較高回報的類屬;減持相對高估、價格將下降的,給組合帶來相對較低回報的類屬,借以取得較高的總回報。 3、個券選擇策略 在個券選擇層面,本基金將首先從安全性角度出發(fā),優(yōu)先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以規(guī)避信用違約風險。對于信用評級等級較高(符合法規(guī)規(guī)定的級別)的企業(yè)債、短期融資券等信用類債券,本基金也可以進行配置。除考慮安全性因素外,在具體的券種選擇上,基金管理人將遵循以下原則: (1)根據(jù)明細資產(chǎn)的剩余期限、資信等級、流動性指標(流通總量、日均交易量),決定是否納入組合; (2)根據(jù)個別債券的收益率(到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務處理)與剩余期限的配比,對照基金的收益要求決定是否納入組合; (3)根據(jù)個別債券的流動性指標(發(fā)行總量、流通量、上市時間),決定投資總量。 (4)若出現(xiàn)因市場原因所導致的收益率高于公允水平,則該券種價格出現(xiàn)低估,本基金將對此類低估品種進行重點關注。 4、流動性管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,必須具備較高的流動性?；鸸芾砣嗽诿芮嘘P注基金的申購贖回情況、季節(jié)性資金流動情況和日歷效應等因素基礎上,對投資組合的現(xiàn)金比例進行優(yōu)化管理?；鸸芾砣藢⒃谧裱鲃有詢?yōu)先的原則下,綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性,以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。 5、套利策略 由于市場環(huán)境差異、交易市場分割、市場參與者差異,以及資金供求失衡導致的中短期利率異常差異,使得債券現(xiàn)券市場上存在著套利機會。本基金通過分析貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風險收益差異,把握無風險套利機會,包括銀行間和交易所市場出現(xiàn)的跨市場套利機會、在充分論證套利可行性的基礎上的跨期限套利等。基金管理人將在保證基金的安全性和流動性的前提下,適當參與市場的套利,捕捉和把握無風險套利機會,進行跨市場、跨品種操作,以期獲得安全的超額收益。
1、本基金同一類別每一基金份額享有同等分配權; 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日各類基金份額收益情況,以各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算各類基金份額當日收益并分配,每日結轉。投資人當日各類基金份額收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)各類基金份額每日收益情況,將當日各類基金份額收益全部分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、本基金每日進行各類基金份額收益計算并分配時,每日累計收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式,投資人可通過贖回相應類別的基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在每日收益支付時,其累計收益為正值,則為投資人增加相應的基金份額,其累計收益為負值,則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時,其對應收益將立即結清;若收益為負值,則從投資人贖回基金款中扣除; 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。