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| 基金全稱 | 鑫元貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 鑫元貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000484（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2013年12月16日 | 成立日期/規(guī)模 | 2013年12月30日 / 24.547億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 59.87億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 59.8670億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 鑫元基金 | 基金托管人 | 工商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 劉麗娟、徐文祥 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.28%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.01%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 同期活期存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
本基金將在保持基金資產(chǎn)安全性和高流動性的基礎上,追求超過業(yè)績比較基準的穩(wěn)定回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具,包括: (一)現(xiàn)金; (二)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (三)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券; (四)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
1、整體資產(chǎn)配置策略 本基金采取積極的投資策略,自上而下地進行投資管理。通過定性分析和定量分析,形成對短期利率變化方向的預測;在此基礎之上,確定組合久期和類別資產(chǎn)配置比例;在此框架之下,通過把握收益率曲線形變和無風險套利機會來進行品種選擇。 2、類屬配置策略 類屬配置是指基金組合在國債、央行票據(jù)、債券回購、金融債、短期融資券及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。通過對各類別金融工具政策傾向、稅收政策、信用等級、收益率水平、資金供求、流動性等因素的研究判斷,采用相對價值和信用利差策略,挖掘不同類別金融工具的差異化投資價值,合理配置并靈活調(diào)整不同類屬債券在組合中的構成比例,形成合理組合以實現(xiàn)穩(wěn)定的投資收益。 3、個券選擇策略 在確定債券平均組合久期、期限結構配置和類屬配置的基礎上,對影響個別債券定價的主要因素,包括信用風險、流動性、市場供求、票息及付息頻率、稅賦、含權等因素進行分析,有限選擇央票、短期國債等高等級債券品種以規(guī)避違約風險,在此基礎上通過擬合收益率曲線尋找定價低估、收益率偏高的券種進行重點關注。 4、回購策略 該策略是利用回購利率低于債券收益率的機會通過循環(huán)回購以放大債券投資收益的投資策略。該策略的基本模式是利用買入債券進行正回購,在利用回購融入資金購買收益率較高債券品種,如此循環(huán)至回購期結束賣出債券償還所融入資金。在進行回購放大操作時,基金管理人將嚴格遵守相關法律法規(guī)關于債券正回購的有關規(guī)定?；鸸芾砣艘矊⒚芮嘘P注由于新股申購等原因?qū)е露唐谫Y金需求激增的機會,通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。 5、收益率曲線策略 根據(jù)債券市場收益率曲線的動態(tài)變化以及隱含的即期利率和遠期利率提供的價值判斷基礎,結合對當期和遠期資金面的分析,尋求在一段時期內(nèi)獲取因收益率曲線變化而導致的債券價格變化所產(chǎn)生的超額收益。本基金將比較分析子彈策略、啞鈴策略和梯形策略等在不同市場環(huán)境下的表現(xiàn),構建優(yōu)化組合,獲取合理收益。
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權; 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、定期支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配(該收益將會計確認為實收基金,參與下一日的收益分配),定期集中支付收益。通常情況下,本基金A類基金份額、B類基金份額的收益支付方式為按月支付,對于可支持按日支付的銷售機構,本基金A類基金份額、B類基金份額的收益支付方式經(jīng)基金管理人和銷售機構雙方協(xié)商一致后可以按日支付。本基金E類基金份額的收益支付方式為按日支付。不論何種支付方式,當日收益均參與下一日的收益分配,不影響基金份額持有人實際獲得的投資收益。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止。收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、當日申購的基金份額自下一個交易日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基金份額自下一個交易日起,不享有基金的收益分配權益; 6、本基金每日進行收益計算并分配時,定期累計收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在定期累計收益支付時,其累計收益為正值,則為投資人增加相應的基金份額,其累計收益為負值,則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時,其對應收益將立即結清;若收益為負值,則從投資人贖回基金款中扣除; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
本基金屬于貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的低風險產(chǎn)品。一般情況下,其風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。