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| 基金全稱 | 國壽安保貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 國壽安保貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000506（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年01月06日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年01月20日 / 118.705億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.46億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 0.4585億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 國壽安保基金 | 基金托管人 | 工商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 桑迎 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.33%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.01%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 7天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在嚴格控制風險、保持較高流動性的基礎(chǔ)上,力爭為基金份額持有人創(chuàng)造穩(wěn)定的、高于業(yè)績比較基準的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
1、現(xiàn)金; 2、期限在1 年以內(nèi)(含1 年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、剩余期限在397 天以內(nèi)(含397 天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; 4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金將在深入研究國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎(chǔ)上,分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢,并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特征,對基金資產(chǎn)組合進行積極管理。 (一) 資產(chǎn)配置策略 基金管理人主要采取自上而下的方式,通過對研究宏觀經(jīng)濟和資本市場進行深入研究,綜合考慮市場流動性狀況、存款銀行的信用資質(zhì)、信用債券信用評級及其他資產(chǎn)的收益率水平和流動性特征,設(shè)定各類資產(chǎn)合理的配置比例。 (二) 利率預(yù)期策略 由于短期利率對于基金資產(chǎn)有重要影響,基金管理人將持續(xù)跟蹤分析貨幣市場短期利率變化,以根據(jù)形勢變化對基金資產(chǎn)做出合理調(diào)整。 具體而言,基金管理人將持續(xù)跟蹤分析宏觀經(jīng)濟及流動性等指標,在對宏觀經(jīng)濟走勢、流動性狀況及宏觀經(jīng)濟政策進行深入分析基礎(chǔ)上,準確把握短期利率走勢并做出及時反應(yīng)。一般說來,預(yù)期利率上漲時,將適當縮短組合的平均剩余期限;預(yù)期利率下降時,將在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)適當延長組合的平均剩余期限。在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析和品種深入分析的基礎(chǔ)上,進行品種合理配置。當預(yù)期利率上漲時,可以增加回購資產(chǎn)的比重,適度降低債券資產(chǎn)的比重;預(yù)期利率下降,將降低回購資產(chǎn)的比重,增加債券資產(chǎn)的比重。 (三) 利率品種投資策略 基金管理人在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢研究基礎(chǔ)上,對利率期限結(jié)構(gòu)和債券市場變化趨勢進行深入分析和預(yù)測,基于利率品種的收益風險特征調(diào)整債券組合久期。確定組合平均久期后,運用量化分析技術(shù),選擇合理的期限結(jié)構(gòu)的配置策略。 (四) 信用品種投資策略 基金管理人參考外部信用評級結(jié)果,在公司內(nèi)部的信用評級體系基礎(chǔ)上,對市場公開發(fā)行的所有短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債等信用品種進行認真研究和篩選,形成信用品種基礎(chǔ)池。結(jié)合本基金的配置需要,通過對到期收益率、剩余期限、流動性等綜合分析,挑選適合的短期信用品種進行投資。 (五)銀行定期存款及大額存單投資策略 在組合投資過程中,本基金將在綜合考慮成本收益的基礎(chǔ)上,盡可能的擴大交易對手方的覆蓋范圍,通過向交易對手詢價基礎(chǔ)上,挖掘出利率報價較高的多家銀行進行銀行定期存款及大額存單的投資,在獲取較高投資收益的同時盡量分散投資風險,提高存款及存單資產(chǎn)的流動性。 (六)杠桿投資策略 基金管理人將在嚴格遵守杠桿比例的前提下,通過對流動性狀況深入分析,綜合比較回購利率與短期債券收益率、存款利率,判斷是否存在利差套利空間,進而確定是否進行杠桿操作。 (七)流動性管理策略 本基金將緊密關(guān)注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動等影響基金流動性管理的因素,建立組合流動性監(jiān)控管理指標,實現(xiàn)對基金資產(chǎn)流動性的實時管理。 本基金將通過對市場結(jié)構(gòu)、市場沖擊情況、主要資產(chǎn)流動性變化跟蹤分析等多種方式對流動性進行定量定性分析,在進行組合優(yōu)化時增加流動性約束條件,在兼顧基金收益的前提下合理地控制資產(chǎn)的流動性風險,綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性。
1、本基金場外基金份額的收益分配應(yīng)遵循下列原則: (1)本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)。 (2)每日分配、按日支付。本基金采用1.00元固定份額凈值交易方式,自基金合同生效之日起每個開放日將實現(xiàn)的基金凈收益分配給基金份額持有人,參與下一日基金收益分配,并按日結(jié)轉(zhuǎn)到投資者基金賬戶,使基金份額凈值始終保持1.00元。 (3)收益分配的方式約定為紅利再投資,不收取再投資費用。如當日分配的基金收益為正值,則為基金份額持有人增加相應(yīng)的基金份額;如當日分配的基金收益為負值,則為基金份額持有人縮減相應(yīng)的基金份額。投資者可通過贖回基金份額獲取現(xiàn)金收益。 (4)若投資者全部贖回基金份額時,基金管理人自動將投資者賬戶當日收益全部結(jié)轉(zhuǎn)并與贖回款一起支付給投資者;若投資者部分贖回其持有的基金份額時,當基金份額未付收益為正時,未付收益不進行支付;當基金份額未付收益為負時,其剩余的基金份額需足以彌補其當前未付收益為負時的損益,否則將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)當前未付收益,再進行贖回款項結(jié)算。 (5)當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益。 (6)在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,并且不影響基金份額持有人利益情況下,經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后,基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式,此項調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過,基金管理人應(yīng)于實施更改前依照有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會指定媒介上公告。 (7)法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 2、本基金場內(nèi)E類基金份額的收益分配原則: (1)每份基金份額享有同等分配權(quán)。 (2)“每日分配、利隨本清”。 本基金采用100元固定份額凈值交易方式,根據(jù)每日基金收益情況,以每百份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,計入投資人收益賬戶,使基金份額凈值始終保持100元。若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資人不記收益。 (3)收益分配方式為紅利再投資,計入投資人收益賬戶,免收再投資的費用。投資人收益賬戶里的累計未付收益和其持有的基金份額一起參加當日的收益分配,并享有同等收益分配權(quán)。若基金份額持有人收益賬戶內(nèi)的累計收益不低于100元時,則100元整數(shù)倍的累計收益將兌付為基金份額。 (4)投資人贖回基金份額時,其對應(yīng)比例的累計收益將立即結(jié)清,以現(xiàn)金支付給投資人;若累計收益為負值,則從投資人贖回基金款中按比例扣除。投資人賣出部分基金份額時,不支付對應(yīng)的收益;但投資人份額全部賣出時,以現(xiàn)金方式將全部累計收益與投資人結(jié)清。 (5)當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; (6)當日買入的基金份額自買入當日起享有基金的收益分配權(quán)益;當日賣出的基金份額自賣出當日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; (7)在符合有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,并且不影響基金份額持有人利益情況下,經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后,基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式,此項調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過,基金管理人應(yīng)于實施更改前依照有關(guān)規(guī)定在中國證監(jiān)會指定媒介上公告。 (8)法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預(yù)期風險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。