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| 基金全稱(chēng) | 大成豐財(cái)寶貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱(chēng) | 大成豐財(cái)寶貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000626（前端） | 基金類(lèi)型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年05月26日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年06月18日 / 10.117億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 3.24億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 3.2354億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 大成基金 | 基金托管人 | 中國(guó)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 劉謝冰 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.15%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 活期存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
在有效控制投資組合風(fēng)險(xiǎn),保持高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,力爭(zhēng)獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍包括: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; 4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動(dòng)性貨幣市場(chǎng)工具。 法律規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)工具的,在不改變基金投資目標(biāo)、投資策略,不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下,本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)工具的投資,不需召開(kāi)持有人大會(huì)。具體比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
本基金投資管理將充分運(yùn)用收益率策略與估值策略相結(jié)合的方法, 對(duì)各類(lèi)可投資資產(chǎn)進(jìn)行合理的配置和選擇。投資策略首先審慎考慮各類(lèi)資產(chǎn)的收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征,在風(fēng)險(xiǎn)與收益的配比中,力求將各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)降到最低,并在控制投資組合良好流動(dòng)性的基礎(chǔ)上為投資者獲取穩(wěn)定的收益。 1.整體資產(chǎn)配置策略 整體資產(chǎn)配置策略主要包括兩個(gè)方面:一是根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、央行貨幣政策、短期資金市場(chǎng)狀況等因素對(duì)短期利率走勢(shì)進(jìn)行綜合判斷;二是根據(jù)前述判斷形成的利率預(yù)期動(dòng)態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。 (1)利率分析策略 對(duì)利率走勢(shì)的科學(xué)預(yù)期是進(jìn)行基金目標(biāo)久期設(shè)定的基本前提,也是債券部分進(jìn)行正確投資的首要條件。通過(guò)對(duì)通貨膨脹率、GDP 增長(zhǎng)率、貨幣供應(yīng)量、國(guó)際利率水平、匯率、政策取向等跟蹤分析,形成對(duì)基本面的宏觀研判。同時(shí),結(jié)合微觀層面研究,主要考察指標(biāo)包括:央行公開(kāi)市場(chǎng)操作、主流機(jī)構(gòu)投資者的短期投資傾向、債券供給、貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)資金互動(dòng)等,合理預(yù)期貨幣市場(chǎng)利率曲線(xiàn)動(dòng)態(tài)變化。 (2)久期管理策略 久期是衡量債券利率風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo), 反映了債券價(jià)格對(duì)于收益率變動(dòng)的敏感程度。當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)利率上升時(shí),基金管理人將通過(guò)增加持有剩余期限較短債券并減持剩余期限較長(zhǎng)債券等方式降低組合久期,以降低組合跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn);在預(yù)期市場(chǎng)收益率下降時(shí),通過(guò)增持剩余期限較長(zhǎng)債券等方式提高組合久期,以分享債券價(jià)格上升的收益。 2.類(lèi)屬配置策略 類(lèi)屬配置是指基金組合在國(guó)債、央行票據(jù)、債券回購(gòu)、金融債、短期融資券及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。類(lèi)屬配置策略主要實(shí)現(xiàn)兩個(gè)目標(biāo):一是通過(guò)類(lèi)屬配置滿(mǎn)足基金流動(dòng)性需求,二是通過(guò)類(lèi)屬配置獲得投資收益。從流動(dòng)性角度來(lái)說(shuō),基金管理人需對(duì)市場(chǎng)資金供求、申贖金額的變化進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析,以確定本基金的流動(dòng)性目標(biāo), 并在此基礎(chǔ)上相應(yīng)調(diào)整組合資產(chǎn)在高流動(dòng)性資產(chǎn)和相對(duì)流 動(dòng)性較低資產(chǎn)之間的配比,以滿(mǎn)足投資者的流動(dòng)性需求。從收益性角度來(lái)說(shuō),基金管理人將通過(guò)分析各類(lèi)屬品種的相對(duì)收益、利差變化、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素來(lái)確定各類(lèi)屬品種的配置比例,尋找具有投資價(jià)值的投資品種,增持相對(duì)低估、價(jià)格將上升的、能給組合帶來(lái)相對(duì)較高回報(bào)的類(lèi)屬品種,減持相對(duì)高估、價(jià)格將下降的、給組合帶來(lái)相對(duì)較低回報(bào)的類(lèi)屬品種,以期取得較高的總回報(bào)。 3.個(gè)券選擇策略 在個(gè)券選擇層面,將首先考慮安全性因素,優(yōu)先選擇央票、短期國(guó)債等高信用等級(jí)的債券品種以規(guī)避違約風(fēng)險(xiǎn)。除考慮安全性因素外,在具體的券種選擇上,基金管理人將在正確擬合收益率曲線(xiàn)的基礎(chǔ)上,找出收益率明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因。若出現(xiàn)因市場(chǎng)原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平,則該券種價(jià)格出現(xiàn)低估,本基金將對(duì)此類(lèi)低估值品種進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。此外,鑒于收益率曲線(xiàn)可以判斷出定價(jià)偏高或偏低的期限段,從而指導(dǎo)相對(duì)價(jià)值投資,這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價(jià)低估的短期債券品種。 4.回購(gòu)策略 (1)息差放大策略:該策略是指利用回購(gòu)利率低于債券收益率的機(jī)會(huì)通過(guò)循環(huán)回購(gòu)以放大債券投資收益的投資策略。該策略的基本模式是利用買(mǎi)入債券進(jìn)行正回購(gòu),再利用回購(gòu)融入資金購(gòu)買(mǎi)收益率較高債券品種,如此循環(huán)至回購(gòu)期結(jié)束賣(mài)出債券償還所融入資金。在進(jìn)行回購(gòu)放大操作時(shí),基金管理人將嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于債券正回購(gòu)的有關(guān)規(guī)定。 (2)逆回購(gòu)策略:基金管理人將密切關(guān)注由于新股申購(gòu)等原因?qū)е露唐谫Y金需求激增的機(jī)會(huì),通過(guò)逆回購(gòu)的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機(jī)會(huì)。 5.流動(dòng)性管理策略 由于貨幣市場(chǎng)基金要保持高流動(dòng)性的特性,本基金會(huì)緊密關(guān)注申購(gòu)/贖回現(xiàn)金流情況、季節(jié)性資金流動(dòng)、日歷效應(yīng)等,建立組合流動(dòng)性預(yù)警指標(biāo),實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)化管理,并結(jié)合持續(xù)性投資的方法,將回購(gòu)/債券到期日進(jìn)行均衡等量配置,以確保基金資產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。 未來(lái),隨著證券市場(chǎng)投資工具的發(fā)展和豐富,本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略,并在招募說(shuō)明書(shū)更新中公告。
1、本基金同一類(lèi)別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、"每日分配、按日支付"。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以基金凈收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并全部分配,且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日凈收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日凈收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日凈收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;投資人在每日收益支付時(shí),若累計(jì)未分配凈收益大于零時(shí),則為投資人增加相應(yīng)的基金份額;若累計(jì)未分配凈收益等于零時(shí),則保持投資者基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若累計(jì)未分配凈收益小于零時(shí),不縮減投資人基金份額,直至累計(jì)未分配凈收益為正的工作日,方為投資者增加基金份額; 6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。