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| 基金全稱 | 諾安理財寶貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 諾安理財寶貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000641（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年05月13日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 10.65億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 10.6479億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 諾安基金 | 基金托管人 | 渤海銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 潘飛 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.17%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.00%（每年） | 最高認購費率 | ---（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 活期存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在嚴格控制風險、保持較高流動性的基礎上,力爭實現(xiàn)穩(wěn)定的、高于業(yè)績比較基準的投資收益
暫無數(shù)據(jù)
1、現(xiàn)金; 2、期限在1 年以內(nèi)(含1 年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、剩余期限在397 天以內(nèi)(含397 天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券; 4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 5、期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購; 6、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券; 7、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券; 8、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的中期票據(jù); 9、期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)(以下簡稱“央行票據(jù)”); 10、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后可以將其納入投資范圍。
本基金將在深入研究國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎上,分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢,并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特征,對基金資產(chǎn)組合進行積極管理。 (一)利率預期策略 影響利率走勢的因素很多,影響短期利率變動的因素更多,運行方式也更為復雜?；鸸芾砣藢⒅攸c考察以下兩個因素: 1、中央銀行、財政部等國家宏觀經(jīng)濟管理部門的政策意圖。政府對金融市場運行的影響非常深遠。國家宏觀經(jīng)濟管理部門尤其是中央銀行對經(jīng)濟運行形勢的判斷及采取的應對政策是影響市場利率走勢的關鍵因素之一。 2、短期資金供求變化。短期資金市場參與者的頭寸寬緊程度是短期利率變動的重要主導力量。短期利率隨短期資金供求變化呈一定的季節(jié)波動形態(tài)。 具體而言,本基金管理人將持續(xù)跟蹤反映國民經(jīng)濟變化的宏觀經(jīng)濟指標,對國家經(jīng)濟政策進行深入分析,進而對短期利率的變化態(tài)勢做出及時反應。重點關注的宏觀經(jīng)濟指標包括:國家經(jīng)濟管理部門政策、預期物價指數(shù)、相關市場資金供求關系等等。 在分析方法上,本基金管理人堅持定性與定量相結(jié)合的分析方法。 (二)期限配置策略 在短期利率期限結(jié)構分析的基礎上,根據(jù)對投資對象流動性和收益性的動態(tài)考察,構建合理期限結(jié)構的投資組合。從組合總的剩余期限結(jié)構來看,一般說來,預期利率上漲時,將適當縮短組合的平均期限;預期利率下降時,將在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)適當延長組合的平均剩余期限。 (三)品種配置策略 在短期利率期限結(jié)構分析和品種深入分析的基礎上,進行品種合理配置。當預期利率上漲時,可以增加回購資產(chǎn)的比重,適度降低債券資產(chǎn)的比重;預期利率下降,將降低回購資產(chǎn)的比重,增加債券資產(chǎn)的比重。 (四)銀行定期存款及大額存單投資策略 銀行定期存款及大額存單是本基金的主要投資對象,因此,銀行定期存款及大額存單的投資將是本基金關注的重點之一。具體而言,在組合投資過程中,本基金將在綜合考慮成本收益的基礎上,盡可能的擴大交易對手方的覆蓋范圍,通過對這些銀行廣泛、耐心而細致的詢價,挖掘出利率報價較高的多家銀行進行銀行定期存款及大額存單的投資,在獲取較高投資收益的同時盡量分散投資風險,提高存款及存單資產(chǎn)的流動性。 (五)套利策略 在久期控制的基礎上,本基金管理人將對貨幣市場的各個細分市場進行深入研究分析,在嚴格控制風險和保障流動性的前提下,尋找跨市場、跨期限、跨品種的套利投資機會,以期獲得更高的收益。當然,由于交易機制的限制,目前挖掘套利投資機會的投資方法主要是用風險相當,但收益更高的品種替代收益較低的品種,或者用收益相當,風險較低的品種替代風險較高的品種。 (六)流動性管理策略 流動性好是貨幣市場基金的重要特征之一。在日常的投資管理過程中,本基金將會緊密關注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動等影響貨幣市場基金流動性管理的因素,建立組合流動性監(jiān)控管理指標,實現(xiàn)對基金資產(chǎn)流動性的實時管理。 具體而言,本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性,也可采用持續(xù)滾動投資方法,將回購或債券的到期日進行均衡等量配置,以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。
本基金收益分配應遵循下列原則: 1、本基金每份基金份額享有同等分配權; 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位; 4、本基金每日進行收益支付,并只采用紅利再投資的方式。若當日已實現(xiàn)收益大于零時,則增加投資者基金份額;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,則保持投資者基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金已實現(xiàn)收益小于零,若當日已實現(xiàn)收益小于零時,不縮減投資人基金份額,待其后累計收益大于零時,即增加投資人基金份額;若投資人贖回基金份額,其收益將結(jié)清; 5、T 日申購且成功確認的基金份額,自T+1 日起享有基金的收益分配權益;T 日贖回且成功確認的基金份額,自T+1 日起不享有基金的收益分配權益; 6、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定; 7、在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會審議。
本基金屬于貨幣市場基金,長期風險收益水平低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。