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| 基金全稱 | 華寶品質(zhì)生活股票型證券投資基金 | 基金簡稱 | 華寶品質(zhì)生活股票 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000867（前端） | 基金類型 | 股票型 |
| 發(fā)行日期 | 2014年12月22日 | 成立日期/規(guī)模 | 2015年01月21日 / 17.704億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.54億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 0.3884億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 華寶基金 | 基金托管人 | 中國銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 吳心怡 | 成立來分紅 | 每份累計0.05元（1次） |
| 管理費率 | 1.20%（每年） | 托管費率 | 0.20%（每年） |
| 銷售服務費率 | ---（每年） | 最高認購費率 | 1.20%（前端） | 最高申購費率 | 1.50%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.15%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 滬深300指數(shù)收益率×80%+上證國債指數(shù)收益率×20% | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
本基金主要投資那些致力于提升大眾生活品質(zhì)的相關(guān)公司股票,在控制風險的前提下,力爭為投資者帶來長期、穩(wěn)定的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包括中小板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證和其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票)、債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
1、大類資產(chǎn)配置策略 本基金采取積極的大類資產(chǎn)配置策略,通過宏觀策略研究,綜合考慮宏觀經(jīng)濟、國家財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、以及市場流動性等方面因素,對相關(guān)資產(chǎn)類別的預期收益進行動態(tài)跟蹤,決定大類資產(chǎn)配置比例。 2、股票投資策略 本基金采用自上而下和自下而上相結(jié)合的方法,通過投資于那些符合生活品質(zhì)主題且具有較強競爭優(yōu)勢的上市公司,把握中國經(jīng)濟增長和居民消費升級過程中的投資機會。 (1)品質(zhì)生活主題定義 本基金主要投資于那些提供的產(chǎn)品或服務能夠提升大眾生活品質(zhì)的上市公司。 根據(jù)本基金的投資目標和投資理念,在申銀萬國一級行業(yè)中,與品質(zhì)生活主題相關(guān)的行業(yè)包括家用電器、醫(yī)藥生物、房地產(chǎn)、汽車、紡織服裝、農(nóng)林牧漁、食品飲料、休閑服務、交通運輸、商業(yè)貿(mào)易、輕工制造、計算機、電子、建筑裝飾、銀行、非銀金融、傳媒、通信及公用事業(yè),這些行業(yè)內(nèi)的上市公司將作為本基金的主要投資方向。對于以上行業(yè)之外的其他行業(yè),如果其中某些細分行業(yè)對提升生活品質(zhì)具有積極的作用,符合品質(zhì)生活的投資主題,本基金也將對這些細分行業(yè)內(nèi)的上市公司進行主動投資。 (2)個股投資策略 本基金進行個股投資時,主要通過深入分析企業(yè)的基本面和發(fā)展前景,并以定量的指標為參考,精選優(yōu)質(zhì)公司。優(yōu)質(zhì)公司需符合以下一項或多項標準: 1)公司所處行業(yè)具有良好的發(fā)展前景。公司所處的行業(yè)增長快,有較好的發(fā)展前景,特別是在發(fā)達國家有相似行業(yè)或相似商業(yè)模式的成果案例。 2)產(chǎn)品具有競爭優(yōu)勢。公司產(chǎn)品有顯著的競爭優(yōu)勢,受到消費者的認可,并且這種優(yōu)勢可以在較長時間內(nèi)得以保持。 3)公司結(jié)構(gòu)治理穩(wěn)定高效。公司具有完善、穩(wěn)定明晰的法人治理結(jié)構(gòu),且擁有一支高效穩(wěn)定的管理團隊,在戰(zhàn)略管理、生產(chǎn)管理、質(zhì)量管理、技術(shù)管理、成本管理等方面具有明顯并且可持續(xù)的競爭優(yōu)勢。 4)公司具有較強的營銷能力。公司擁有較為完善的銷售體系,能夠高效的整合內(nèi)部銷售資源并管理外部銷售渠道。善用公共媒體宣傳公司品牌和產(chǎn)品,且營銷團隊穩(wěn)定。 5)公司具有壟斷優(yōu)勢或資源的稀缺性。公司在技術(shù)、營銷、產(chǎn)品、監(jiān)管等領(lǐng)域具有同業(yè)公司一定時期內(nèi)所無法企及的壟斷優(yōu)勢,保證公司可以在較長時期內(nèi)獲得高于行業(yè)平均水平的利潤水平。 6)有正面事件驅(qū)動。公司由于整體上市、優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)注入、并購重組等因素,而獲得外延式成長的契機。 本基金的定量分析方法主要包括分析相關(guān)的財務指標和市場指標,選擇財務健康、成長性好、估值合理的股票。具體分析的指標為: 1)成長指標:預測未來兩年主營業(yè)務收入、主營業(yè)務利潤復合增長率等; 2)盈利指標:毛利率、凈利率、凈資產(chǎn)收益率等; 3)價值指標:PE、PB、PEG、PS等。 (3)存托憑證投資策略 對于存托憑證投資,本基金將在深入研究的基礎上,通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方式,精選出具有比較優(yōu)勢的存托憑證。 3、固定收益類投資工具投資策略 本基金基于流動性管理及策略性投資的需要,將投資于債券、貨幣市場工具和資產(chǎn)支持證券,投資的目的是保證基金資產(chǎn)流動性,有效利用基金資產(chǎn),提高基金資產(chǎn)的投資收益。本基金將密切關(guān)注國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟走勢與我國財政、貨幣政策動向,預測未來利率變動走勢,自上而下地確定投資組合久期,并結(jié)合信用分析等自下而上的個券選擇方法構(gòu)建債券投資組合。 本基金的債券投資策略主要包括: (1)利率預期策略 基于對宏觀經(jīng)濟環(huán)境的深入研究,預期未來市場利率的變化趨勢,結(jié)合基金未來現(xiàn)金流的分析,確定投資組合平均剩余期限。如果預測未來利率將上升,則可以通過縮短組合平均剩余期限的辦法規(guī)避利率風險,相反,如果預測未來利率下降,則延長組合平均剩余期限,賺取利率下降帶來的超額回報。 (2)估值策略 通過比較債券的內(nèi)在價值和市場價格而做出投資決策。當內(nèi)在價值高于市場價格時,買入債券;當內(nèi)在價值低于市場價格時,賣出債券。 (3)利差策略 基于不同債券市場板塊間的利差,在組合中分配資產(chǎn)的方法。收益率利差包括信用利差、可提前贖回和不可提前贖回證券之間的利差等表現(xiàn)形式。信用利差存在于不同債券市場,如國債和企業(yè)債利差、國債與金融債利差、金融債和企業(yè)債利差等;可提前贖回和不可提前贖回證券之間的利差形成的原因是基于利率預期的變動。 (4)互換策略 為加強對投資組合的管理,在賣出組合中部分債券的同時買入相似債券。該策略可以用來達到提高當期收益率或到期收益率、提高組合質(zhì)量、減少稅收等目的。 (5)信用分析策略 根據(jù)宏觀經(jīng)濟運行周期階段,分析債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)展狀況、市場地位、財務狀況、管理水平和債務水平等因素,評價債券發(fā)行人的信用風險,并根據(jù)特定債券的發(fā)行契約,評價債券的信用級別,確定債券的信用風險。 4、權(quán)證投資策略 本基金將在嚴格控制風險的前提下,主動進行權(quán)證投資?；饳?quán)證投資將以價值分析為基礎,在采用數(shù)量化模型分析其合理定價的基礎上,把握市場的短期波動,進行積極操作,在風險可控的前提下力爭實現(xiàn)穩(wěn)健的超額收益。 5、其他金融工具投資策略 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資于其他金融產(chǎn)品,基金管理人可根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定及本基金的投資目標,制定與本基金相適應的投資策略、比例限制、信息披露方式等。
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,本基金可進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、每一基金份額享有同等分配權(quán); 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
本基金是一只主動投資的股票型證券投資基金,屬于證券投資基金中的預期風險和預期收益都較高的品種,其預期風險和預期收益高于混合型基金、債券型基金和貨幣市場基金。