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| 基金全稱 | 國壽安保薪金寶貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 國壽安保薪金寶貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000895（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年11月18日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年11月20日 / 2.203億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 48.71億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 48.7125億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 國壽安?；?/a> | 基金托管人 | 中信銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 張英 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.33%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.25%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 7天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在嚴格控制風險和維持資產(chǎn)較高流動性的基礎上,力爭獲得超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具,具體如下: (一)現(xiàn)金; (二)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (三)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券; (四)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍,不需召開基金份額持有人大會。
本基金將在深入研究國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎上,分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢,并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特征,對基金資產(chǎn)組合進行積極管理。 資產(chǎn)配置策略 基金管理人主要采取自上而下的方式,通過對宏觀經(jīng)濟和資本市場進行深入研究,綜合考慮市場流動性狀況、存款銀行的信用資質(zhì)、信用債券信用評級及其他資產(chǎn)的收益率水平和流動性特征,設定各類資產(chǎn)合理的配置比例。 利率預期策略 由于短期利率對于基金資產(chǎn)有重要影響,基金管理人將持續(xù)跟蹤分析貨幣市場短期利率變化,以根據(jù)形勢變化對基金資產(chǎn)做出合理調(diào)整。 具體而言,基金管理人將持續(xù)跟蹤分析宏觀經(jīng)濟及流動性等指標,在對宏觀經(jīng)濟走勢、流動性狀況及宏觀經(jīng)濟政策進行深入分析基礎上,準確把握短期利率走勢并做出及時反應。一般說來,預期利率上漲時,將適當縮短組合的平均剩余期限;預期利率下降時,將在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)適當延長組合的平均剩余期限。在短期利率期限結構分析和品種深入分析的基礎上,進行品種合理配置。當預期利率上漲時,可以增加回購資產(chǎn)的比重,適度降低債券資產(chǎn)的比重;預期利率下降,將降低回購資產(chǎn)的比重,增加債券資產(chǎn)的比重。 利率品種投資策略 基金管理人在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢研究基礎上,對利率期限結構和債券市場變化趨勢進行深入分析和預測,基于利率品種的收益風險特征調(diào)整債券組合久期。確定組合平均久期后,運用量化分析技術,選擇合理的期限結構的配置策略。 信用品種投資策略 基金管理人參考外部信用評級結果,在公司內(nèi)部的信用評級體系基礎上,對市場公開發(fā)行的所有短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債等信用品種進行認真研究和篩選,形成信用品種基礎池。結合本基金的配置需要,通過對到期收益率、剩余期限、流動性等綜合分析,挑選適合的短期信用品種進行投資。 銀行定期存款投資策略 在組合投資過程中,本基金將在綜合考慮成本收益的基礎上,盡可能的擴大交易對手方的覆蓋范圍,通過向交易對手詢價基礎上,挖掘出利率報價較高的多家銀行進行銀行定期存款的投資,在獲取較高投資收益的同時盡量分散投資風險,提高存款及存單資產(chǎn)的流動性。 杠桿投資策略 基金管理人將在嚴格遵守杠桿比例的前提下,通過對流動性狀況深入分析,綜合比較回購利率與短期債券收益率、存款利率,判斷是否存在利差套利空間,進而確定是否進行杠桿操作。 流動性管理策略 本基金將緊密關注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動等影響基金流動性管理的因素,建立組合流動性監(jiān)控管理指標,實現(xiàn)對基金資產(chǎn)流動性的實時管理。 本基金將通過對市場結構、市場沖擊情況、主要資產(chǎn)流動性變化跟蹤分析等多種方式對流動性進行定量定性分析,在進行組合優(yōu)化時增加流動性約束條件,在兼顧基金收益的前提下合理地控制資產(chǎn)的流動性風險,綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性。
本基金收益分配應遵循下列原則: 1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權; 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;在每日收益支付時,若當日凈收益大于零,則為投資人增加相應的基金份額;若當日凈收益等于零,則保持投資人基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當日凈收益小于零,縮減投資人基金份額; 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的情況下,基金管理人可對基金收益分配原則進行調(diào)整,不需召開基金份額持有人大會。
本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。