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| 基金全稱 | 泰康薪意保貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 泰康薪意保貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 001478（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2015年06月15日 | 成立日期/規(guī)模 | 2015年06月19日 / 11.491億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 6.30億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 6.3019億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 泰康基金 | 基金托管人 | 民生銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 蔣利娟、張曉霞 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.01%（每年） | 最高認(rèn)購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 人民幣七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在綜合考慮基金資產(chǎn)安全性、收益性和流動性的基礎(chǔ)上,通過積極主動的投資管理,力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單,剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具和資產(chǎn)支持證券,以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他貨幣市場工具的,在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的前提下,本基金可參與其他貨幣市場工具的投資,不須召開份額持有人大會。其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
大類資產(chǎn)配置策略 本基金在分析各類資產(chǎn)的信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后的收益率水平或盈利能力的基礎(chǔ)上,通過比較或合理預(yù)期各類資產(chǎn)的風(fēng)險與收益率變化,確定并動態(tài)地調(diào)整優(yōu)先配置的資產(chǎn)類別和配置比例。 利率品種投資策略 本基金在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢研究基礎(chǔ)上,對利率期限結(jié)構(gòu)和債券市場變化趨勢進(jìn)行深入分析和預(yù)測,確定并動態(tài)調(diào)整利率品種的期限配置策略。 信用品種投資策略 本基金對于信用債倉位、評級及期限的選擇均是建立在對經(jīng)濟(jì)基本面、政策面、資金面以及收益水平和流動性風(fēng)險的分析的基礎(chǔ)上。此外,信用債發(fā)行主體差異較大,需要自下而上研究債券發(fā)行主體的基本面以確定發(fā)債主體企業(yè)的實際信用風(fēng)險,通過比較市場信用利差和個券信用利差以發(fā)現(xiàn)被錯誤定價的個券。本基金將通過在行業(yè)和個券方面進(jìn)行分散化投資,同時規(guī)避高信用風(fēng)險行業(yè)和主體的前提下,適度提高組合收益并控制投資風(fēng)險。 對于證券公司短期公司債券,本基金對可選的證券公司短期公司債券品種進(jìn)行內(nèi)部信用評級和篩選,綜合考慮和分析發(fā)行主體的公司背景、競爭地位、治理結(jié)構(gòu)、盈利能力、償債能力、債券收益率等要素,確定投資決策。本基金將對擬投資或已投資的證券公司短期公司債券進(jìn)行流動性分析和監(jiān)測,并適當(dāng)控制債券投資組合整體的久期,保證本基金的流動性安全。為防范大額贖回可能引發(fā)的流動性風(fēng)險,本基金將盡量選擇可回售給發(fā)行方的證券公司短期公司債券進(jìn)行投資,并將定期監(jiān)測證券公司短期公司債券投資規(guī)模占基金凈值比例;同時,緊急情況下,為保護(hù)基金份額持有人的利益,基金管理人還應(yīng)當(dāng)啟用風(fēng)險準(zhǔn)備金防范流動性風(fēng)險。 銀行定期存款及同業(yè)存單投資策略 本基金在向交易對手銀行進(jìn)行詢價的基礎(chǔ)上,選取利率報價較高的銀行進(jìn)行存款投資,在投資過程中基于對交易對手信用風(fēng)險的評估,選擇交易對手。在獲取較高投資收益的同時盡量分散投資風(fēng)險,提高存款及存單資產(chǎn)的流動性。 杠桿投資策略 本基金在嚴(yán)格遵守杠桿比例的前提下,通過對流動性狀況深入分析,綜合比較回購利率與短期債券收益率、存款利率,判斷是否存在利差套利空間,進(jìn)而確定是否進(jìn)行杠桿操作。 流動性管理策略 本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性,以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。 其他金融工具的投資策略 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許本類基金投資于其他衍生金融工具,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。本基金對衍生金融工具的投資主要以對提高組合整體收益為主要目的。本基金將在有效風(fēng)險管理的前提下,通過對標(biāo)的品種的研究,謹(jǐn)慎投資。
1、本基金同一類別每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配,且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時,當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若當(dāng)日凈收益為正值,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額;若當(dāng)日凈收益為負(fù)值,則縮減投資人基金份額;若當(dāng)日凈收益為零,則保持投資人基金份額不變; 6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個交易日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定; 8、在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不須召開基金份額持有人大會審議,但應(yīng)于變更實施日前在指定媒介公告。
本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的高流動性、低風(fēng)險品種,其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。