掃一掃二維碼
用手機打開頁面
| 基金全稱 | 浙商日添利貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 浙商日添利B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 002078（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2015年11月26日 | 成立日期/規(guī)模 | 2015年12月08日 / 27.356億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 1.69億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 1.6854億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 浙商基金 | 基金托管人 | 建設銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 趙柳燕、牛冠群 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.20%（每年） | 托管費率 | 0.07%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.01%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 人民幣活期存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在有效控制投資風險和保持高流動性的基礎上,力爭獲取高于業(yè)績比較基準的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具,包括 (1)現(xiàn)金; (2)通知存款; (3)一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、大額存單; (4)短期融資券(包含超級短期融資券); (5)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券; (6)期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購; (7)剩余期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù) (8)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許貨幣市場基金投資的其他金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后對貨幣市場基金的投資范圍與限制、禁止行為進行調(diào)整,本基金將隨之調(diào)整。
本基金根據(jù)對市場利率的研究與預判,采用投資組合平均剩余期限控制下的主動管理投資策略,爭取在滿足安全性和流動性的前提下,實現(xiàn)較高的資產(chǎn)組合收益。 1、資產(chǎn)配置策略 本基金通過對宏觀經(jīng)濟指標、貨幣政策與財政政策、商業(yè)銀行信貸擴張、國際資本流動和其他影響短期資金供求狀況等因素的分析,預判對未來利率市場變化情況。 根據(jù)對未來利率市場變化的預判情況,分析不同類別資產(chǎn)的收益率水平、流動性特征和風險水平特征,并以此決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配。 2、個券選擇策略 本基金在個券選擇上將安全性因素放在首位,優(yōu)先選擇央票、短期國債等高等級債券品種,防范違約風險。其次,在具體的券種選擇上,將根據(jù)擬合收益率曲線的實際情況,挖掘收益率明顯偏高的券種,若發(fā)現(xiàn)該類券種主要由于市場波動原因所導致的收益率高于公允水平,則該券種價格屬于相對低估,本基金將重點關注此類低估品種,并選擇收益率曲線上定價相對低估的期限段進行投資。 3、久期策略 久期是衡量組合相對于利率變化敏感性的重要指標。本基金通過對影響市場利率的各種因素(如宏觀經(jīng)濟狀況、貨幣政策走向、資金供求情況等)的分析,判斷市場利率變化趨勢,以確定基金組合的久期目標。當預期未來市場利率水平下降時,本基金將通過增持剩余期限較長的債券等方式提高基金組合久期;當預期未來市場利率水平上升時,本基金將通過增加持有剩余期限較短債券并減持剩余期限較長債券等方式縮短基金組合久期,以規(guī)避組合跌價風險。 4、息差策略 息差策略是指利用回購利率低于債券收益率的機會通過循環(huán)回購以放大債券投資收益的投資策略,即利用買入債券進行正回購,再利用回購融入資金購買收益率較高債券品種,如此循環(huán)至回購期結(jié)束賣出債券償還所融入資金。 5、現(xiàn)金管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,具有較高的流動性要求。本基金將根據(jù)市場資金面變化情況及對申購贖回變化的動態(tài)預測,通過回購的滾動操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配,動態(tài)調(diào)整并有效分配基金組合的現(xiàn)金流,在保持充分流動性的基礎上爭取更高收益。 6、其他金融工具投資策略 本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種相關產(chǎn)品的動向,一旦監(jiān)管機構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資,本基金將在屆時相應法律法規(guī)的框架內(nèi),根據(jù)對該金融工具的研究,制定符合本基金投資目標的投資策略,在充分考慮該投資品種風險和收益特征的前提下,謹慎投資。
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配(該收益將會計確認為實收基金,參與下一日的收益分配),每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在當日收益支付時,若當日凈收益大于零,則為基金份額持有人增加相應的基金份額;若當日凈收益等于零,則保持基金份額持有人基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當日凈收益小于零,則相應縮減基金份額持有人基金份額; 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可調(diào)整基金收益分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會; 8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,其預期風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。