掃一掃二維碼
用手機(jī)打開(kāi)頁(yè)面
| 基金全稱 | 泰康薪意保貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 泰康薪意保貨幣E |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 002546（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2016年04月29日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 4.07億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 4.0699億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 泰康基金 | 基金托管人 | 民生銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 蔣利娟、張曉霞 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.30%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | ---（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 人民幣七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
在綜合考慮基金資產(chǎn)安全性、收益性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理,力爭(zhēng)為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單,剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具和資產(chǎn)支持證券,以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他貨幣市場(chǎng)工具的,在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的前提下,本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)工具的投資,不須召開(kāi)份額持有人大會(huì)。其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
大類資產(chǎn)配置策略 本基金在分析各類資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益率水平或盈利能力的基礎(chǔ)上,通過(guò)比較或合理預(yù)期各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)與收益率變化,確定并動(dòng)態(tài)地調(diào)整優(yōu)先配置的資產(chǎn)類別和配置比例。 利率品種投資策略 本基金在對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)研究基礎(chǔ)上,對(duì)利率期限結(jié)構(gòu)和債券市場(chǎng)變化趨勢(shì)進(jìn)行深入分析和預(yù)測(cè),確定并動(dòng)態(tài)調(diào)整利率品種的期限配置策略。 信用品種投資策略 本基金對(duì)于信用債倉(cāng)位、評(píng)級(jí)及期限的選擇均是建立在對(duì)經(jīng)濟(jì)基本面、政策面、資金面以及收益水平和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的分析的基礎(chǔ)上。此外,信用債發(fā)行主體差異較大,需要自下而上研究債券發(fā)行主體的基本面以確定發(fā)債主體企業(yè)的實(shí)際信用風(fēng)險(xiǎn),通過(guò)比較市場(chǎng)信用利差和個(gè)券信用利差以發(fā)現(xiàn)被錯(cuò)誤定價(jià)的個(gè)券。本基金將通過(guò)在行業(yè)和個(gè)券方面進(jìn)行分散化投資,同時(shí)規(guī)避高信用風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)和主體的前提下,適度提高組合收益并控制投資風(fēng)險(xiǎn)。 對(duì)于證券公司短期公司債券,本基金對(duì)可選的證券公司短期公司債券品種進(jìn)行內(nèi)部信用評(píng)級(jí)和篩選,綜合考慮和分析發(fā)行主體的公司背景、競(jìng)爭(zhēng)地位、治理結(jié)構(gòu)、盈利能力、償債能力、債券收益率等要素,確定投資決策。本基金將對(duì)擬投資或已投資的證券公司短期公司債券進(jìn)行流動(dòng)性分析和監(jiān)測(cè),并適當(dāng)控制債券投資組合整體的久期,保證本基金的流動(dòng)性安全。為防范大額贖回可能引發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),本基金將盡量選擇可回售給發(fā)行方的證券公司短期公司債券進(jìn)行投資,并將定期監(jiān)測(cè)證券公司短期公司債券投資規(guī)模占基金凈值比例;同時(shí),緊急情況下,為保護(hù)基金份額持有人的利益,基金管理人還應(yīng)當(dāng)啟用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。 銀行定期存款及同業(yè)存單投資策略 本基金在向交易對(duì)手銀行進(jìn)行詢價(jià)的基礎(chǔ)上,選取利率報(bào)價(jià)較高的銀行進(jìn)行存款投資,在投資過(guò)程中基于對(duì)交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估,選擇交易對(duì)手。在獲取較高投資收益的同時(shí)盡量分散投資風(fēng)險(xiǎn),提高存款及存單資產(chǎn)的流動(dòng)性。 杠桿投資策略 本基金在嚴(yán)格遵守杠桿比例的前提下,通過(guò)對(duì)流動(dòng)性狀況深入分析,綜合比較回購(gòu)利率與短期債券收益率、存款利率,判斷是否存在利差套利空間,進(jìn)而確定是否進(jìn)行杠桿操作。 流動(dòng)性管理策略 本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過(guò)現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動(dòng)性券種、正回購(gòu)、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性,以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。 其他金融工具的投資策略 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許本類基金投資于其他衍生金融工具,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。本基金對(duì)衍生金融工具的投資主要以對(duì)提高組合整體收益為主要目的。本基金將在有效風(fēng)險(xiǎn)管理的前提下,通過(guò)對(duì)標(biāo)的品種的研究,謹(jǐn)慎投資。
1、本基金同一類別每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若當(dāng)日凈收益為正值,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額;若當(dāng)日凈收益為負(fù)值,則縮減投資人基金份額;若當(dāng)日凈收益為零,則保持投資人基金份額不變; 6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)交易日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)交易日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定; 8、在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議,但應(yīng)于變更實(shí)施日前在指定媒介公告。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,屬于證券投資基金中的高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)品種,其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。