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| 基金全稱 | 中銀證券現(xiàn)金管家貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 中銀證券現(xiàn)金管家貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 003316（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2016年11月21日 | 成立日期/規(guī)模 | 2016年12月07日 / 68.834億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 64.65億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 64.6522億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 中銀證券 | 基金托管人 | 招商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 呂文曄 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.20%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.25%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 人民幣活期存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在控制投資組合風險,保持流動性的前提下,力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具,包括: (1)現(xiàn)金; (2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; (4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種,在不改變基金投資目標、投資策略,不改變基金風險收益特征的條件下,基金管理人與托管人協(xié)商一致,并在履行適當程序后,本基金可參與其他貨幣市場工具的投資,不需召開持有人大會。具體投資比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策、資金市場狀況等因素對利率走勢進行綜合判斷,并根據(jù)利率預(yù)期動態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限,在控制利率風險、盡量降低基金凈值波動風險并滿足流動性的前提下,提高基金收益。 類屬配置策略 類屬配置是指基金資產(chǎn)在各類短期金融工具以及現(xiàn)金等投資品種之間配置的比例。本基金通過對各類別金融工具的流動性、收益率水平、供求關(guān)系、信用等級等因素的研判,挖掘不同類別金融工具的結(jié)構(gòu)性投資價值,制定并調(diào)整類屬配置,形成合理組合以實現(xiàn)穩(wěn)定的投資收益。 久期控制策略 本基金將根據(jù)對貨幣市場利率趨勢的預(yù)期,動態(tài)配置基金資產(chǎn)的久期。具體而言,在預(yù)期利率上升時,縮短基金資產(chǎn)的久期,以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益;在預(yù)期利率下降時,延長基金資產(chǎn)的久期,以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。 個券選擇策略 在個券選擇上,本基金將安全性因素放在首位,優(yōu)先選擇高等級債券品種,防范違約風險。其次,在具體的券種選擇上,將根據(jù)擬合收益率曲線的實際情況,挖掘收益率明顯偏高的券種,并選擇收益率曲線上定價相對低估的期限段進行投資。 流動性管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,必須具備較高的流動性?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)市場資金面分析以及對申購、贖回變化的預(yù)測,通過現(xiàn)金庫存管理、回購的滾動操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配,動態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流,以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求 其他金融工具投資策略 本基金將密切跟蹤銀行大額存單、承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品的動向,一旦監(jiān)管機構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資,本基金將在屆時相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi),根據(jù)對該金融工具的研究,制定符合本基金投資目標的投資策略,在充分考慮該投資品種風險和收益特征的前提下,謹慎投資。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資者每日計算當日收益并分配,且每日進行支付。投資者當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理;因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資者記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資者記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資者不記收益; 5、本基金每日進行收益計算并分配時,收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資者可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資者在當日累計收益支付時,若當日凈收益大于零,則增加基金份額持有人基金份額;若當日凈收益等于零時,則保持基金份額持有人基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當日基金凈收益小于零時,縮減基金份額持有人基金份額; 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下,基金管理人可在按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會; 8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中低風險低收益的品種,其預(yù)期風險和收益水平低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。