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| 基金全稱 | 浙商日添金貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 浙商日添金貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 003875（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2016年11月28日 | 成立日期/規(guī)模 | 2016年12月01日 / 2.001億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 169.73億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 169.7301億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 浙商基金 | 基金托管人 | 興業(yè)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 趙柳燕、牛冠群 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.15%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.01%（每年） | 最高認(rèn)購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 人民幣活期存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險和保持高流動性的基礎(chǔ)上,力爭獲取高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單,剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券,以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
本基金根據(jù)對市場利率的研究與預(yù)判,采用投資組合平均剩余期限控制下的主動管理投資策略,爭取在滿足安全性和流動性的前提下,實現(xiàn)較高的資產(chǎn)組合收益。 (1)資產(chǎn)配置策略 本基金通過對宏觀經(jīng)濟指標(biāo)、貨幣政策與財政政策、商業(yè)銀行信貸擴張、國際資本流動和其他影響短期資金供求狀況等因素的分析,預(yù)判對未來利率市場變化情況。 根據(jù)對未來利率市場變化的預(yù)判情況,分析不同類別資產(chǎn)的收益率水平、流動性特征和風(fēng)險水平特征,并以此決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配。 (2)個券選擇策略 本基金在個券選擇上將安全性因素放在首位,優(yōu)先選擇央票、短期國債等高等級債券品種,防范違約風(fēng)險。其次,在具體的券種選擇上,將根據(jù)擬合收益率曲線的實際情況,挖掘收益率明顯偏高的券種,若發(fā)現(xiàn)該類券種主要由于市場波動原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平,則該券種價格屬于相對低估,本基金將重點關(guān)注此類低估品種,并選擇收益率曲線上定價相對低估的期限段進行投資。 (3)久期策略 久期是衡量組合相對于利率變化敏感性的重要指標(biāo)。本基金通過對影響市場利率的各種因素(如宏觀經(jīng)濟狀況、貨幣政策走向、資金供求情況等)的分析,判斷市場利率變化趨勢,以確定基金組合的久期目標(biāo)。當(dāng)預(yù)期未來市場利率水平下降時,本基金將通過增持剩余期限較長的債券等方式提高基金組合久期;當(dāng)預(yù)期未來市場利率水平上升時,本基金將通過增加持有剩余期限較短債券并減持剩余期限較長債券等方式縮短基金組合久期,以規(guī)避組合跌價風(fēng)險。 (4)息差策略 息差策略是指利用回購利率低于債券收益率的機會通過循環(huán)回購以放大債券投資收益的投資策略,即利用買入債券進行正回購,再利用回購融入資金購買收益率較高債券品種,如此循環(huán)至回購期結(jié)束賣出債券償還所融入資金。 (5)現(xiàn)金管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,具有較高的流動性要求。本基金將根據(jù)市場資金面變化情況及對申購贖回變化的動態(tài)預(yù)測,通過回購的滾動操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配,動態(tài)調(diào)整并有效分配基金組合的現(xiàn)金流,在保持充分流動性的基礎(chǔ)上爭取更高收益。 (6)其他金融工具投資策略 本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種相關(guān)產(chǎn)品的動向,一旦監(jiān)管機構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資,本基金將在屆時相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi),根據(jù)對該金融工具的研究,制定符合本基金投資目標(biāo)的投資策略,在充分考慮該投資品種風(fēng)險和收益特征的前提下,謹(jǐn)慎投資。
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配,每日進行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時,當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。若投資人在當(dāng)日收益支付時,其當(dāng)日凈收益大于零,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額;其當(dāng)日凈收益等于零,則保持投資人基金份額不變;在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下,基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當(dāng)日凈收益小于零,則縮減投資人基金份額; 6、若當(dāng)日凈收益小于零,且基金份額持有人申請贖回其全部基金份額時,則其對應(yīng)收益將立即結(jié)清,從投資人贖回基金款中扣除;若當(dāng)日凈收益小于零,且基金份額持有人申請贖回部分基金份額時,則其對應(yīng)收益將按比例結(jié)清。若當(dāng)日凈收益大于零,且基金份額持有人申請贖回其全部基金份額時,則其對應(yīng)收益將立即結(jié)清;若當(dāng)日凈收益大于零,且基金份額持有人申請贖回部分基金份額時,則將增加投資人的剩余基金份額; 7、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 8、在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可調(diào)整基金收益分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會; 9、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場證券投資基金,是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。