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| 基金全稱 | 浙商惠泉3個月定期開放債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 浙商惠泉3個月定開債A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 007224（前端） | 基金類型 | 債券型-長債 |
| 發(fā)行日期 | 2019年09月24日 | 成立日期/規(guī)模 | 2019年12月26日 / 4.303億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 6.14億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 5.8503億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 浙商基金 | 基金托管人 | 杭州銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 何康 | 成立來分紅 | 每份累計0.08元（5次） |
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.00%（每年） | 最高認購費率 | 0.60%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.06%（前端） | 最高申購費率 | 0.80%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.08%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 中債新綜合指數(shù)(全價)收益率*80%+一年期定存利率(稅后)*20% | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在嚴格控制風險的前提下,力爭長期內(nèi)實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券(包括國債、央行票據(jù)、政府支持機構債、政府支持債券、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債券、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉換債券的純債部分等)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 本基金不投資股票、權證等資產(chǎn),也不投資于可轉換債券(可分離交易可轉債的純債部分除外)、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
(一)封閉期投資策略 1、資產(chǎn)配置策略 本基金基于基金管理人自主研發(fā)的智能投研平臺,通過對宏觀經(jīng)濟、金融政策、市場供需、市場結構變化等因素的分析,形成對未來利率走勢的判斷,并根據(jù)利率期限結構的變動進行期限結構的調整。同時,針對不同類型的債券在收益率、流動性和信用風險上存在的差異,有必要配置于不同類型的債券品種以及在不同市場上進行債券資產(chǎn)的配置,以尋求收益性、流動性和信用風險補償間的最佳平衡點。 2、久期策略 本基金通過對影響市場利率的各種因素(如宏觀經(jīng)濟狀況、貨幣政策走向、資金供求情況等)的分析,判斷市場利率變化趨勢,以確定基金組合的久期目標。當預期未來市場利率水平下降時,本基金將通過增持剩余期限較長的債券等方式提高基金組合久期;當預期未來市場利率水平上升時,本基金將通過增持剩余期限較短債券并減持剩余期限較長債券等方式縮短基金組合久期,以規(guī)避組合跌價風險。 3、期限結構配置策略 本基金將根據(jù)對利率走勢、收益率曲線的變化情況的判斷,適時采用啞鈴型、梯形或子彈型投資策略,在長期、中期和短期債券間進行配置,以最大限度避免投資組合收益受債券利率變動的負面影響。 4、類屬配置策略 類屬配置是指債券組合中國債、金融債、企業(yè)債、公司債等不同債券投資品種之間的配置比例。本基金將綜合分析各類屬相對收益情況、利差變化狀況、信用風險評級、流動性風險管理等因素來確定各類屬配置比例,發(fā)掘具有較好投資價值的投資品種,增持相對低估并能給組合帶來相對較高回報的類屬,減持相對高估并給組合帶來相對較低回報的類屬。 5、個券選擇策略 本基金在個券選擇上將安全性因素放在首位,優(yōu)先選擇高信用等級的債券品種,防范違約風險。其次,在具體的券種選擇上,將根據(jù)擬合收益率曲線的實際情況,挖掘收益率明顯偏高的券種,若發(fā)現(xiàn)該類券種主要由于市場波動原因導致收益率高于公允水平,則該券種價格屬于相對低估,本基金將重點關注此類低估品種,并選擇收益率曲線上定價相對低估的期限段進行投資。 6、資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金通過對資產(chǎn)支持證券資產(chǎn)池結構和質量的跟蹤考察,分析資產(chǎn)支持證券底層資產(chǎn)信用狀況變化,并預估提前償還率變化對資產(chǎn)支持證券未來現(xiàn)金流的影響情況,評估其內(nèi)在價值進行投資。 7、證券公司短期公司債券投資策略 本基金將根據(jù)內(nèi)部的信用分析方法對可選的證券公司短期公司債券品種進行篩選,確定投資決策。此外,本基金將對擬投資或已投資的證券公司短期公司債券進行流動性分析和監(jiān)測,盡量選擇流動性相對較好的品種進行投資,并適當控制債券投資組合整體的久期,保證本基金的流動性。 8、息差策略 本基金可通過正回購,融資買入收益率高于回購成本的債券,適當運用杠桿息差方式來獲取主動管理回報。本基金將在對資金面進行綜合分析的基礎上,比較債券收益率和融資成本,判斷利差空間,力爭通過息差策略提高組合收益。 9、銀行存款、同業(yè)存單投資策略本基金根據(jù)宏觀經(jīng)濟指標分析各類資產(chǎn)的預期收益率水平,并據(jù)此制定和調整資產(chǎn)配置策略。當銀行存款、同業(yè)存單投資具有較高投資價值時,本基金將提高銀行存款、同業(yè)存單投資比例。 (二)開放期投資策略 開放期內(nèi),本基金為保持較高的組合流動性,方便投資人安排投資,在遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下,將主要投資于高流動性的投資品種,減小基金凈值的波動。
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數(shù)最少為1次,最多不超過12次,每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的10%,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資,且基金份額持有人可對A類基金份額、C類基金份額分別選擇不同的分紅方式;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的各類基金份額凈值減去該類每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權; 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會審議。
本基金為債券型基金,預期收益和預期風險高于貨幣市場基金,但低于混合型基金、股票型基金,屬于中等預期風險/收益的產(chǎn)品。