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| 基金全稱 | 中郵瑞享兩年定期開放混合型證券投資基金 | 基金簡稱 | 中郵瑞享兩年定開混合C |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 009416（前端） | 基金類型 | 混合型-偏債 |
| 發(fā)行日期 | 2020年07月27日 | 成立日期/規(guī)模 | 2020年09月03日 / 2.292億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.03億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 0.0359億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 中郵基金 | 基金托管人 | 郵儲(chǔ)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 江劉瑋 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.80%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.20%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.50%（每年） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 滬深300指數(shù)收益率×30%+中債總指數(shù)(全價(jià))收益率×70% | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,通過積極主動(dòng)的投資管理,追求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)長期穩(wěn)健的增值。
暫無數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票),債券(包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、次級(jí)債、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許投資的債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
(一)封閉期投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略 本基金通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、財(cái)政及貨幣政策、證券市場整體走勢(shì)等方面進(jìn)行深入研究,兼顧宏觀經(jīng)濟(jì)增長的長期趨勢(shì)和短期經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng),在對(duì)證券市場當(dāng)期的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)及各類資產(chǎn)的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益進(jìn)行充分分析的基礎(chǔ)上,采用“自上而下”和“自下而上”以及定量和定性相結(jié)合的投資策略,合理調(diào)整股票資產(chǎn)、債券資產(chǎn)和其他金融工具的投資權(quán)重,在保持總體風(fēng)險(xiǎn)水平相對(duì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)上,力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。 2、股票投資策略 本基金堅(jiān)持“自上而下”與“自下而上”相結(jié)合的投資理念,在宏觀策略研究基礎(chǔ)上,把握結(jié)構(gòu)性調(diào)整機(jī)會(huì),將行業(yè)分析與個(gè)股精選相結(jié)合,尋找具有投資潛力的細(xì)分行業(yè)和個(gè)股。 (1)行業(yè)配置策略 本基金通過對(duì)國家宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、行業(yè)自身生命周期、對(duì)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)程度以及行業(yè)技術(shù)創(chuàng)新等影響行業(yè)中長期發(fā)展的根本性因素進(jìn)行分析,對(duì)處于穩(wěn)定的中長期發(fā)展趨勢(shì)的傳統(tǒng)行業(yè)和預(yù)期進(jìn)入穩(wěn)定的發(fā)展趨勢(shì)的科技行業(yè)作為重點(diǎn)行業(yè)資產(chǎn)進(jìn)行配置。(2)個(gè)股投資策略 本基金的個(gè)股選擇重點(diǎn)是選擇各行業(yè)或子行業(yè)中具有核心競爭力的龍頭公司?；谑袌龈偁幜Α⒂芰昂诵膬?yōu)勢(shì)等量化指標(biāo),運(yùn)用定性和定量相結(jié)合的方法,尋找各行業(yè)及子行業(yè)的龍頭或者潛在龍頭公司,既包括價(jià)值龍頭,也包括成長龍頭,既包括傳統(tǒng)行業(yè)龍頭,也包括新興成長行業(yè)龍頭,來構(gòu)建組合配置池;在行業(yè)比較的基礎(chǔ)上,結(jié)合估值和業(yè)績變化,價(jià)值選時(shí)優(yōu)選其中階段更具潛力空間的龍頭公司進(jìn)行有效投資,實(shí)現(xiàn)長期超額回報(bào)。 3、債券投資策略 本基金將在控制市場風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的前提下,根據(jù)對(duì)財(cái)政政策、貨幣政策的深入分析以及對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的持續(xù)跟蹤,結(jié)合不同債券品種的到期收益率、流動(dòng)性、市場規(guī)模等情況,靈活運(yùn)用久期策略、期限結(jié)構(gòu)配置策略、類屬配置策略、信用債策略、可轉(zhuǎn)債策略等多種投資策略,實(shí)施積極主動(dòng)的組合管理,并根據(jù)對(duì)債券收益率曲線形態(tài)、息差變化的預(yù)測,對(duì)債券組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。 (1)久期管理策略 本基金將基于對(duì)影響債券投資的宏觀經(jīng)濟(jì)狀況和貨幣政策等因素的分析判斷,對(duì)未來市場的利率變化趨勢(shì)進(jìn)行預(yù)判,進(jìn)而主動(dòng)調(diào)整債券資產(chǎn)組合的久期,以達(dá)到提高債券組合收益、降低債券組合利率風(fēng)險(xiǎn)的目的。當(dāng)預(yù)期收益率曲線下移時(shí),適當(dāng)提高組合久期,以分享債券市場上漲的收益;當(dāng)預(yù)期收益率曲線上移時(shí),適當(dāng)降低組合久期,以規(guī)避債券市場下跌的風(fēng)險(xiǎn)。 (2)期限結(jié)構(gòu)配置策略 在確定債券組合的久期之后,本基金將通過對(duì)收益率曲線的研究,分析和預(yù)測收益率曲線可能發(fā)生的形狀變化。本基金除考慮系統(tǒng)性的利率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)收益率曲線形狀的影響外,還將考慮債券市場微觀因素對(duì)收益率曲線的影響,如歷史期限結(jié)構(gòu)、新債發(fā)行、回購及市場拆借利率等,進(jìn)而形成一定階段內(nèi)收益率曲線變化趨勢(shì)的預(yù)期,適時(shí)采用跟蹤收益率曲線的騎乘策略或者基于收益率曲線變化的子彈、杠鈴及梯形策略構(gòu)造組合,并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。 (3)類屬配置策略 債券類屬配置策略是通過研究國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況,貨幣市場及資本市場資金供求關(guān)系,以及不同時(shí)期市場投資熱點(diǎn),分析國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債券等不同債券種類的利差水平、信用變動(dòng)、流動(dòng)性溢價(jià)等要素,評(píng)定不同債券類屬的相對(duì)投資價(jià)值,確定組合資產(chǎn)在不同債券類屬之間配置比例。 (4)信用債投資策略 ①基于信用利差曲線策略 分析宏觀經(jīng)濟(jì)周期、國家政策、信用債市場容量、市場結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性、信用利差的歷史統(tǒng)計(jì)區(qū)間等因素,進(jìn)而判斷當(dāng)前信用債市場信用利差的合理性、相對(duì)投資價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn),以及信用利差曲線的未來趨勢(shì),確定信用債券的配置。 ②基于信用債信用分析策略 本基金將以內(nèi)部信用評(píng)級(jí)為主、外部信用評(píng)級(jí)為輔,研究債券發(fā)行主體的基本面,以確定債券的違約風(fēng)險(xiǎn)和合理的信用利差水平,判斷債券的投資價(jià)值。本基金將重點(diǎn)分析債券發(fā)行人所處行業(yè)的發(fā)展前景、市場競爭地位、財(cái)務(wù)質(zhì)量(包括資產(chǎn)負(fù)債水平、資產(chǎn)變現(xiàn)能力、償債能力、運(yùn)營效率以及現(xiàn)金流質(zhì)量)等要素,綜合評(píng)價(jià)其信用等級(jí),謹(jǐn)慎選擇債券發(fā)行人基本面良好、債券條款優(yōu)惠的信用類債券進(jìn)行投資。 (5)可轉(zhuǎn)換債券投資策略 可轉(zhuǎn)債的選擇結(jié)合其債性和股性特征,本基金將在對(duì)公司基本面和轉(zhuǎn)債條款深入研究的基礎(chǔ)上進(jìn)行估值分析,投資于公司基本面優(yōu)良、具有較高安全邊際和良好流動(dòng)性的可轉(zhuǎn)換債券,獲取穩(wěn)健的投資回報(bào)。 4、資產(chǎn)支持證券投資策略 在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,本基金將對(duì)資產(chǎn)支持證券從信用因素、流動(dòng)性因素、利率因素、稅收因素和提前還款因素等方面綜合定價(jià),選擇低估的品種進(jìn)行投資。 (二)開放期投資策略 在開放期內(nèi),為滿足基金流動(dòng)性需求,本基金將在遵守本基金合同約定的有關(guān)投資限制與投資比例的前提下,將調(diào)整基金的投資組合,在滿足流動(dòng)性需求的同時(shí),盡量減小基金凈值的波動(dòng)。
1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi),而C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi),各基金份額類別對(duì)應(yīng)的可供分配利潤將有所不同,本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán); 2、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數(shù)最多為12次,每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的10%,若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配; 3、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 4、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)的規(guī)定且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人與基金托管人協(xié)商一致可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整,不需召開基金份額持有人大會(huì)。
本基金為混合型證券投資基金,理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平高于債券型基金和貨幣市場基金,但低于股票型基金。