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| 基金全稱 | 平安靈活配置混合型證券投資基金 | 基金簡稱 | 平安靈活配置混合C |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 015078（前端） | 基金類型 | 混合型-靈活 |
| 發(fā)行日期 | 2022年02月08日 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年02月09日 / -- |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.11億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 0.0994億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 平安基金 | 基金托管人 | 建設(shè)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 翟森、康子冉 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 1.20%（每年） | 托管費率 | 0.20%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.60%（每年） | 最高認(rèn)購費率 | ---（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 滬深300指數(shù)收益率*60%+中證全債指數(shù)收益率*40% | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
通過捕捉股票市場、債券市場不同演變趨勢,把握在不同行情中可行的投資機(jī)會,以超越業(yè)績比較基準(zhǔn)表現(xiàn)為首要投資目標(biāo),并以追求基金資產(chǎn)的中長期穩(wěn)健回報為最終投資目標(biāo)。
在資產(chǎn)配置和股票、債券品種選擇上注重數(shù)量化分析和模型構(gòu)建。依據(jù)股票、固定收益類證券、金融衍生產(chǎn)品等不同市場的風(fēng)險-收益預(yù)期,靈活合理配置大類資產(chǎn),捕捉不同市場的超額收益機(jī)會。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行交易的股票(包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票)、債券、中期票據(jù)、央行票據(jù)、短期融資券、超級短期融資券、商業(yè)銀行次級債券、貨幣市場工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、股指期貨、定期存款等銀行存款以及法律法規(guī)允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
資產(chǎn)配置策略 本基金基于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、微觀經(jīng)濟(jì)因素、經(jīng)濟(jì)周期情況、政策形勢和證券市場趨勢的綜合分析,結(jié)合經(jīng)濟(jì)周期理論,形成對不同市場周期的預(yù)測和判斷,進(jìn)行積極、靈活的資產(chǎn)配置,確定組合中股票、債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)之間的投資比例。 本基金通過平安基金大類資產(chǎn)配置評價體系(TAES)(PINGAN-UOBTACTICALASSETEVALUATIONSYSTEM)系統(tǒng)化管理各大類資產(chǎn)的配置比例。平安大華大類資產(chǎn)配置評價體系(TAES)分析因素具體包括:宏觀經(jīng)濟(jì)因素、政府政策因素、盈利因素、估值因素、流動性因素和行為因素六個方面,并將各子因素的細(xì)分指標(biāo)劃分為先行指標(biāo)、同步指標(biāo)和預(yù)警指標(biāo)三類。 本基金嚴(yán)謹(jǐn)衡量不同類別資產(chǎn)的預(yù)期風(fēng)險/收益特征,評估股票市場相對投資價值。在實際投資運(yùn)作中,不同時期或預(yù)期的大類資產(chǎn)配置策略如下: (1)預(yù)期股票市場將趨勢上漲,或整體股票市場處于低估值的安全區(qū)域,本基金將通過高倉位配置股票資產(chǎn),低配或者少配債券資產(chǎn),以增加獲取股票市場潛在收益的可能性。 (2)股票市場處于震蕩階段、方向不明確時,本基金將動態(tài)調(diào)整股票資產(chǎn)、債券資產(chǎn)比例,以波段操作策略為主。重點選擇被市場低估的或因市場情緒變化而大幅下跌的行業(yè)中的優(yōu)質(zhì)個股進(jìn)行波段操作,追求投資組合的正阿爾法收益。 (3)預(yù)期股票市場將趨勢下跌,或整體股票市場處于高估值的風(fēng)險區(qū)域,本基金將及時降低股票資產(chǎn)配置比例,最低可至股票資產(chǎn)最低比例。同時適度增加債券資產(chǎn)配置比例,嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險,避免或減少可能給投資人帶來潛在的資本損失。 股票投資策略 本基金秉持自下而上的投資理念,在股票投資策略中,通過QV選股標(biāo)準(zhǔn)(品質(zhì)-價值選股模型)精選個股。同時,針對目前中國經(jīng)濟(jì)和證券市場不確定性的特點,采用成長與價值動態(tài)均衡投資(GVDBI)策略發(fā)掘主題輪動的投資機(jī)會。 (1)QV選股標(biāo)準(zhǔn)(品質(zhì)-價值選股模型) 在此基礎(chǔ)上,通過QV選股標(biāo)準(zhǔn)(品質(zhì)-價值選股模型)對入選股票進(jìn)行基本面的分析,以從中挑選出質(zhì)地優(yōu)良、具有投資價值的股票。QV選股標(biāo)準(zhǔn)(品質(zhì)-價值選股模型)篩選主要包括以下幾個方面: 品質(zhì)評估(Quality) 商業(yè)模式(BusinessModel):商業(yè)模式清晰,有前途。 公司治理(Management):公司有良好治理結(jié)構(gòu),包括管理層水平、戰(zhàn)略眼光、執(zhí)行能力和公司運(yùn)作架構(gòu)等方面。 財務(wù)狀況(Financial):財務(wù)狀況健康。包括較高的ROE,低負(fù)債水平,高毛利或低成本,資本開支政策嚴(yán)格。 估值評級(Valuation) 未來盈利:對公司未來的盈利進(jìn)行預(yù)測,并評估內(nèi)在價值。 合理價格:投資股票的策略持續(xù)有效的基礎(chǔ)是,可以用合理價格買到有吸引力的股票。如果買入一家優(yōu)秀企業(yè)的股票而支付了過高價格,這將抵消這一優(yōu)秀企業(yè)未來幾年所創(chuàng)造的價值。 本基金的股票精選庫股票需要有內(nèi)部深度研究報告支持或基金經(jīng)理投資報告支持,并通過QV選股標(biāo)準(zhǔn)(品質(zhì)-價值選股模型)篩選股票構(gòu)成本基金的股票精選庫。本基金精選庫每季度調(diào)整一次,具體股票數(shù)目將根據(jù)中國證券市場的發(fā)展同步調(diào)整。 (2)成長與價值動態(tài)均衡投資(GVDBI) 根據(jù)“平安基金大類資產(chǎn)配置評價體系”對證券市場走勢進(jìn)行預(yù)判,采用成長與價值動態(tài)均衡投資(GVDBI)策略:在看多后市的前提下,主要從成長股票中構(gòu)建基金組合,追求獲得更多超額收益;反之,看空后市則主要從價值股票中構(gòu)建基金組合,追求落袋為安的投資正回報;調(diào)整行情中,根據(jù)市場多空雙方力量強(qiáng)弱和持續(xù)時間,采用靈活權(quán)重調(diào)整策略,平衡基金組合的風(fēng)險與預(yù)期收益。
1、由于本基金A類份額不收取銷售服務(wù)費,C類份額收取銷售服務(wù)費,各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同。本基金同一類別每一基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按紅利再投日的份額凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資,若投資人不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資人自行承擔(dān)。當(dāng)投資人的現(xiàn)金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時,基金注冊登記機(jī)構(gòu)可將投資人的現(xiàn)金紅利按除權(quán)后的單位凈值自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額; 4、本基金收益每年最多分配12次,每次基金收益分配比例不低于收益分配基準(zhǔn)日可供分配利潤的10%; 5、若基金合同生效不滿3個月則可不進(jìn)行收益分配; 6、基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過15個工作日; 7、基金收益分配后每一基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準(zhǔn)日的任一類基金份額凈值減去每單位相應(yīng)類別的基金份額收益分配金額后不能低于面值; 8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為混合型基金,其預(yù)期風(fēng)險和收益水平高于債券基金及貨幣市場基金,低于股票型基金。