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| 基金全稱 | 國泰瞬利交易型貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 國泰瞬利貨幣D |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 015379（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年03月10日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 391.31億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 391.3073億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 國泰基金 | 基金托管人 | 建設(shè)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 陶然、丁士恒 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.22%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.01%（每年） | 最高認購費率 | ---（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 同期七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在保持基金資產(chǎn)的低風險和高流動性的前提下,力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單,剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券,以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后可以將其納入投資范圍。
本基金將結(jié)合宏觀分析和微觀分析制定投資策略,力求在滿足安全性、流動性需要的基礎(chǔ)上實現(xiàn)更高的收益率。 本基金的投資策略將基于以下研究分析: (1)市場利率研究 A、宏觀經(jīng)濟趨勢 宏觀經(jīng)濟狀況是央行制定貨幣政策的基礎(chǔ),也是影響經(jīng)濟總體貨幣需求的關(guān)鍵因素,因此宏觀經(jīng)濟趨勢基本上確定了未來較長時期內(nèi)的利率水平。在分析宏觀經(jīng)濟趨勢時,本基金重點關(guān)注兩個因素。一是經(jīng)濟增長前景;二是通貨膨脹率及其預(yù)期。 B、央行的貨幣政策取向 包括基準存、貸款利率,法定存款準備金率,公開市場操作的方向、力度,以及央行的窗口指導(dǎo)等。央行的貨幣政策取向是影響貨幣市場利率的最直接因素。在央行緊縮貨幣、提高基準利率時,市場利率一般會相應(yīng)上升;而央行放松貨幣、降低基準利率時,市場利率則相應(yīng)下降。 C、商業(yè)銀行的信貸擴張 商業(yè)銀行的信貸擴張是央行實現(xiàn)其貨幣政策目標的重要途徑,也是經(jīng)濟總體貨幣需求的體現(xiàn)。因此商業(yè)銀行的信貸擴張對貨幣市場利率具有舉足輕重的影響。一般來說,商業(yè)銀行信貸擴張越快,表明經(jīng)濟總體的貨幣需求越旺盛,貨幣市場利率也越高;反之,信貸擴張越慢,貨幣市場利率也越低。 D、國際資本流動 中國日益成為一個開放的國家,國際資本進出也更加頻繁,并導(dǎo)致央行被動的投放或收回基礎(chǔ)貨幣,造成貨幣市場利率的波動。在人民幣匯率制度已經(jīng)從釘住美元轉(zhuǎn)為以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度的情況下,國際資本流動對國內(nèi)市場利率的影響也越發(fā)重要。 E、其他影響短期資金供求關(guān)系的因素 包括財政存款的短期變化,市場季節(jié)性、突發(fā)性的資金需求等。 (2)市場結(jié)構(gòu)研究 銀行間市場與交易所市場在資金供給者和需求者結(jié)構(gòu)上均存在差異,利率水平因此有所不同。不同類型市場工具由于存在稅負、流動性、信用風險上的差異,其收益率水平也略有不同。資金供給者、需求者結(jié)構(gòu)的變化也會引起利率水平的變化。積極利用這些利率差異、利率變化就可能在保證流動性、安全性的基礎(chǔ)上為基金資產(chǎn)帶來更高的收益率。 (3)企業(yè)信用分析 直接融資的發(fā)展是一個長期趨勢,企業(yè)債、企業(yè)短期融資券因此也將成為貨幣市場基金重要的投資對象。為了保障基金資產(chǎn)的安全,本基金將按照相關(guān)法規(guī)僅投資于具有滿足信用等級要求的企業(yè)債券、短期融資券。與此同時,本基金還將深入分析發(fā)行人的財務(wù)穩(wěn)健性,判斷發(fā)行人違約的可能性,嚴格控制企業(yè)債券、短期融資券的違約風險。 本基金具體投資策略 (1)滾動配置策略 本基金將根據(jù)具體投資品種的市場特性采用持續(xù)投資的方法,既能提高基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力的穩(wěn)定性,又能保證基金資產(chǎn)收益率與市場利率的基本一致。 (2)久期控制策略 本基金將根據(jù)對貨幣市場利率趨勢的判斷來配置基金資產(chǎn)的久期。在預(yù)期利率上升時,縮短基金資產(chǎn)的久期,以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益;在預(yù)期利率下降時,延長基金資產(chǎn)的久期,以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。 (3)套利策略 套利策略包括跨市場套利和跨品種套利。跨市場套利是利用同一金融工具在各個子市場的不同表現(xiàn)進行套利?？缙贩N套利是利用不同金融工具的收益率差別,在滿足基金自身流動性、安全性需要的基礎(chǔ)上尋求更高的收益率。 (4)時機選擇策略 股票、債券發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素可能會使市場資金供求情況發(fā)生暫時失衡,從而推高市場利率。充分利用這種失衡就能提高基金資產(chǎn)的收益率。 參與證券質(zhì)押業(yè)務(wù) 本基金可通過中國證券登記結(jié)算有限責任公司所開發(fā)的質(zhì)押平臺參與證券質(zhì)押業(yè)務(wù),該業(yè)務(wù)主要包括資金的融入和融出。本基金參與資金融入業(yè)務(wù)將以不影響本基金投資組合久期和本身風險收益特征為原則。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金的同一類別內(nèi)每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金A類基金份額收益分配方式為紅利再投資,記入投資人收益賬戶,免收再投資的費用。投資人收益賬戶里的權(quán)益和其本金(投資人基金份額)一起參加當日的收益分配,并享有同等收益分配權(quán); 3、本基金A類基金份額采用“每日分配、利隨本清”的原則。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每百份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,記入投資人收益賬戶。投資人贖回A類基金份額時,其對應(yīng)比例的累計收益將立即結(jié)清,以現(xiàn)金支付給投資人;若累計收益為負值,則從投資人贖回基金款中按比例扣除。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理; 4、本基金D類基金份額、E類基金份額采用“每日分配、按日支付”的原則。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止。本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回D類基金份額、E類基金份額獲得現(xiàn)金收益。若投資人在當日收益支付時,其當日凈收益大于零,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額;其當日凈收益等于零,則保持投資人基金份額不變;若當日凈收益小于零,則縮減投資人基金份額; 5、本基金根據(jù)每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資人不記收益; 6、投資人賣出部分A類基金份額時,不支付對應(yīng)的收益;但投資人全部賣出A類基金份額時,以現(xiàn)金方式將全部累計收益與投資人結(jié)清; 7、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當日贖回的基金份額及其對應(yīng)的收益自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 8、投資人當日買入的A類基金份額自買入當日起享有基金的收益分配權(quán)益;當日賣出的A類基金份額自賣出當日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 9、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場證券投資基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預(yù)期風險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。