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| 基金全稱 | 金信民發(fā)貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 金信民發(fā)貨幣E |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 018324（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2023年05月16日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.57億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 0.5739億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 金信基金 | 基金托管人 | 招商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 楊杰、劉雨卉 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.15%（每年） | 托管費率 | 0.08%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.25%（每年） | 最高認購費率 | ---（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率 | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在控制風險并保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上,力爭實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準的投資收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金主要投資于具有良好流動性的工具,包括現(xiàn)金;期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單;剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券;以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在與托管人協(xié)商一致并履行適當程序后,可以將其納入投資范圍,并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。
本基金將采取利率策略、信用策略、相對價值策略等積極投資策略,在嚴格控制風險的前提下,發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機會,實現(xiàn)組合增值。 利率策略 通過全面研究GDP、物價、就業(yè)以及國際收支等主要經(jīng)濟變量,分析宏觀經(jīng)濟運行的可能情景,并預(yù)測財政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟政策取向,分析金融市場資金供求狀況變化趨勢及結(jié)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上,預(yù)測金融市場利率水平變動趨勢,以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢。 信用策略 根據(jù)國民經(jīng)濟運行周期階段,分析債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)展狀況、市場地位、財務(wù)狀況、管理水平和債務(wù)水平等因素,評價債券發(fā)行人的信用風險。跟蹤債券發(fā)行人和債券工具自身的信用質(zhì)量變化,并結(jié)合外部權(quán)威評級機構(gòu)的信用評級結(jié)果,確定基金資產(chǎn)對相應(yīng)債券的投資決策。 考慮到供給側(cè)改革是未來經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整、過剩產(chǎn)能出清的重要發(fā)展戰(zhàn)略,本基金將不投資于產(chǎn)能過?；蛑芷谛詮?、行業(yè)運行處于低谷、節(jié)能環(huán)保風險較大的行業(yè)、版塊,包括但不限于鋼鐵(含鋼貿(mào))、常用有色金屬冶煉、有色金屬延壓加工、水泥、平板玻璃、造船、光伏制造、風電設(shè)備、石油鉆采專用設(shè)備制造、機床制造、重型機械制造、煤炭(含煤貿(mào)、煤化工)、造紙和紙制品、印染、化工、肥料制造、建材批發(fā)、航運、房地產(chǎn)等。本基金投資于信用類債券,其債項評級應(yīng)為AA+級(含)以上,債券發(fā)行人上年末凈資產(chǎn)應(yīng)在10億元以上。為控制本基金的信用風險,本基金將定期對所投債券的信用資質(zhì)和發(fā)行人的償付能力進行評估。對于存在信用風險隱患的發(fā)行人所發(fā)行的債券,及時制定風險處置預(yù)案。 類屬配置策略 研究國民經(jīng)濟運行狀況,貨幣市場及資本市場資金供求關(guān)系,以及不同時期市場投資熱點,分析國債、金融債、企業(yè)債券等不同債券種類的利差水平,評定不同債券類屬的相對投資價值,確定組合資產(chǎn)在不同債券類屬之間配置比例。 個券選擇策略 本基金認為普通債券的估值,主要基于收益率曲線的擬合。在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上,及時發(fā)現(xiàn)偏離市場收益率的債券,并找出因投資者偏好、供求、流動性、信用利差等導致債券價格偏離的原因;同時,基于收益率曲線判斷出定價偏高或偏低的期限段,從而指導相對價值投資,選擇出估值較低的債券品種。對于含回售條款的債券,本基金將僅買入距回售日不超過397天以內(nèi)的債券,并在回售日前進行回售或者賣出。 相對價值策略 本基金認為市場普遍存在著失效的現(xiàn)象,短期因素的影響被過分夸大。債券市場的參與者眾多,投資行為、風險偏好、財務(wù)與稅收處理等各不相同,發(fā)掘存在于這些不同因素之間的相對價值,也是本基金發(fā)現(xiàn)投資機會的重要方面。本基金密切關(guān)注國家法律法規(guī)、制度的變動,通過深入分析市場參與者的立場和觀點,充分利用因市場分割、市場投資者不同風險偏好或者稅收待遇等因素導致的市場失衡機會,形成相對價值投資策略,運用回購、遠期交易合同等交易工具進行不同期限、不同品種或不同市場之間的套利交易,為本基金的投資帶來增加價值。 其他金融工具投資策略 本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品的動向。當法律法規(guī)允許基金參與此類金融工具的投資,本基金將按照屆時生效的法律法規(guī),根據(jù)對該金融工具的研究,制定符合本基金投資目標的投資策略,在充分考慮該投資品種風險和收益特征的前提下,謹慎投資。
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實現(xiàn)收益基準,為投資人每日計算當日收益并分配,每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當日收益進行分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、當日收益結(jié)轉(zhuǎn)時,如投資者的累計未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正,則為份額持有人增加相應(yīng)的基金份額;如投資者的累計未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負,則為份額持有人縮減相應(yīng)的基金份額,當投資者贖回基金份額時,將按比例從贖回款中扣除;如當日凈收益等于零時,份額持有人的基金份額保持不變; 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,在所有證券投資基金中,是風險相對較低的基金產(chǎn)品。在一般情況下,其風險與預(yù)期收益均低于一般債券型基金、混合型基金與股票型基金。