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| 基金全稱 | 華安日日鑫貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 華安日日鑫貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 040039（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2012年11月16日 | 成立日期/規(guī)模 | 2012年11月26日 / 9.268億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.28億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 0.2792億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 華安基金 | 基金托管人 | 建設銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 李邦長、孫麗娜 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.25%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.01%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 同期七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
為滿足投資人現(xiàn)金管理和日常理財需求,本基金在力求本金安全、確?；?資產(chǎn)流動性的基礎上,追求穩(wěn)定的當期收益,謀求資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。
本基金根據(jù)投資人現(xiàn)金管理和日常理財需求的特點,充分利用多樣化的貨幣 市場工具,通過合理的資產(chǎn)配置策略,在保證充分流動性的前提下,力爭減少大 額申贖對投資收益造成的影響,謀求穩(wěn)定的當期收益,為投資人提供低風險、收 益穩(wěn)定、期限靈活、可隨時變現(xiàn)的理財產(chǎn)品和現(xiàn)金管理工具。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具,包括:現(xiàn)金,通知 存款,短期融資券,一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單,期限在一 年以內(nèi)(含一年)的債券回購,期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù),剩 余期限(或回售期限)在397 天以內(nèi)(含397 天)的債券、資產(chǎn)支持證券、中期 票據(jù),以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當 程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金將根據(jù)市場情況和可投資品種的容量,在嚴謹深入的研究分析基礎 上,綜合考量宏觀經(jīng)濟形勢、市場資金面走向、信用債券的信用評級、協(xié)議存款 交易對手的信用資質(zhì)以及各類資產(chǎn)的收益率水平等,確定各類貨幣市場工具的配 置比例并進行積極的投資組合管理,在保證基金資產(chǎn)的安全性和流動性的基礎上 力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。 1.整體資產(chǎn)配置策略 根據(jù)宏觀經(jīng)濟指標(通貨膨脹率、GDP 增長率、貨幣供應量、就業(yè)率水平、利率水平和市場預期、匯率等)、央行貨幣政策和市場資金供求狀況,進行大勢 研判、形成貨幣市場收益率曲線預期并據(jù)此確定組合的平均剩余期限和各期限品 種比例分布。比如,根據(jù)歷史上我國短期資金市場利率的走勢,在年初、年末資 金利率較高時按啞鈴策略配置基金資產(chǎn),而在年中資金利率偏低時則按梯形策略 配置基金資產(chǎn)。 2.類屬資產(chǎn)配置策略 根據(jù)各類貨幣市場工具的市場收益率水平(持有期收益率、到期收益率、票 面利率、利息支付方式、利息稅務處理、附加選擇權價值、類別資產(chǎn)收益差異等) 和利差變化,確定優(yōu)先配置的資產(chǎn)類別。同時,結(jié)合各類資產(chǎn)的流動性特征(市 場容量、平均日交易量、交易場所、機構(gòu)投資者持有情況、回購抵押數(shù)量等), 決定組合中各類資產(chǎn)的配置比例。 3.個券選擇策略 在個券選擇層面,本基金將首先從安全性角度出發(fā),優(yōu)先選擇央票、短期國 債等利率品種以回避信用風險。對于信用資質(zhì)較高的信用類品種,本基金也可擇 優(yōu)配置。具體來說,基金管理人將通過“華安信用評級模型”對市場公開發(fā)行的 所有短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債等信用債券進行獨立的內(nèi)部評級,形成2-5 級的內(nèi)部評級結(jié)果,3 級以上(含)為可投資范圍。在具體券種的選擇上,基金 管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上,從合格的投資范圍中找出收益率明顯 偏高的券種,并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因,判別出因市場因素導致真正低 估的個券進行重點關注。 對于含有回售條款的債券,本基金將僅買入距回售日不超過397 天以內(nèi)的債 券,并在回售日進行回售或在回售日前賣出。 4.流動性管理策略 在流動性優(yōu)先的原則下,本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性 資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合 久期等方式保持較高的資產(chǎn)組合整體流動性。同時,基金管理人將密切關注基金 的申購贖回情況、季節(jié)性資金流動情況和日歷效應等因素,對投資組合的現(xiàn)金比 例進行結(jié)構(gòu)化管理。此外,基金還可根據(jù)回購等具體投資品種的市場特性,采用 持續(xù)滾動投資等方式以提高基金資產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。
1、本基金場外基金份額的收益分配原則: (1)本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權; (2)本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; (3)“每日分配、按月支付”。根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金凈收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,每日分配所得收益參與下一日的收益分配,每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; (4)根據(jù)每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資人不記收益; (5)每日進行收益計算并分配時,每月累計收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在每月累計收益支付時,其累計收益為正值,則為投資人增加相應的基金份額,其累計收益為負值,則縮減投資人基金份額。若投資人全部贖回基金份額時,其對應收益將立即結(jié)清,若收益為負值,則從投資人贖回基金款中扣除;在A類基金份額和B類基金份額持有人部分贖回基金份額時,不結(jié)算基金收益,但剩余的基金份額必須足以彌補其當前累計收益為負時的損益; (6)基金管理人有權在基金注冊登記機構(gòu)條件允許、并與基金托管人協(xié)商一致的情形下,將全部或部分基金份額的收益分配由“每日分配,按月支付”提升為“每日分配,按日支付”并予以公告; (7)當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益; (8)法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 2、本基金場內(nèi)基金份額的收益分配原則: (1)每份基金份額享有同等分配權; (2)收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; (3)本基金每日將H類基金份額的基金已實現(xiàn)收益分配給相應的基金份額持有人,記入H類份額持有人的收益賬戶,當日收益參與下一日的的收益分配。若H類基金份額持有人收益賬戶內(nèi)的累計收益不低于100元時,則100元整數(shù)倍的累計收益將兌付為相應H類基金份額。投資者當日收益的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; (4)基金份額持有人贖回基金份額時,其對應比例的累計收益將立即結(jié)清,以現(xiàn)金支付給投資人,如累計的基金收益為負,則扣減贖回金額;基金份額持有人部分賣出基金份額時,不支付對應的收益,全部賣出基金份額時,以現(xiàn)金方式將全部累計收益與基金份額持有人結(jié)清; (5)當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的收益分配權益,當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的收益分配權益;當日買入的基金份額自買入當日起享有基金的收益分配權益,當日賣出的基金份額自賣出當日起不享有基金的收益分配權益; 在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會。
本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的低風險品種。本基金的風險 和預期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。