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| 基金全稱 | 華安7日鑫短期理財債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 華安7日鑫短期理財債券A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 040042（前端） | 基金類型 | |
| 發(fā)行日期 | 2012年12月17日 | 成立日期/規(guī)模 | 2012年12月26日 / 29.652億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.18億元（截止至：2015年02月04日） | 份額規(guī)模 | 0.1835億份（截止至：2014年12月31日） |
| 基金管理人 | 華安基金 | 基金托管人 | 建設(shè)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 鄭可成、孫麗娜 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.27%（每年） | 托管費率 | 0.08%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.30%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 0.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 人民幣七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在力求本金安全的基礎(chǔ)上,追求穩(wěn)健的當期收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)允許的金融工具,包括現(xiàn)金,通知存款,短期融資券,一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款和大額存單,剩余期限(或回售期限)在397 天以內(nèi)(含397天)的債券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券,期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購,期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù),以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種(如銀行承兌匯票等),基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金將根據(jù)市場情況和可投資品種的容量,在嚴謹深入的研究分析基礎(chǔ)上,綜合考量宏觀經(jīng)濟形勢、市場資金面走向、信用債券的信用評級、協(xié)議存款交易對手的信用資質(zhì)以及各類資產(chǎn)的收益率水平等,確定各類固定收益類金融工具的配置比例并進行積極的投資組合管理。在保證基金資產(chǎn)的安全性和流動性的基礎(chǔ)上,力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。 1、整體資產(chǎn)配置策略 根據(jù)宏觀經(jīng)濟指標(通貨膨脹率、GDP增長率、貨幣供應(yīng)量、就業(yè)率水平、利率水平和市場預(yù)期、匯率等)、央行貨幣政策和市場資金供求狀況,進行大勢研判、形成貨幣市場收益率曲線預(yù)期并據(jù)此確定組合的平均剩余期限和各期限品種比例分布。例如,根據(jù)歷史上我國短期資金市場利率的走勢,在年初、年末資金利率較高時按啞鈴策略配置基金資產(chǎn),而在年中資金利率偏低時則按梯形策略配置基金資產(chǎn)。 2、類屬資產(chǎn)配置策略 根據(jù)各類貨幣市場工具的市場收益率水平(持有期收益率、到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務(wù)處理、附加選擇權(quán)價值、類別資產(chǎn)收益差異等)和利差變化,確定優(yōu)先配置的資產(chǎn)類別。同時,結(jié)合各類資產(chǎn)的流動性特征(市場容量、平均日交易量、交易場所、機構(gòu)投資者持有情況、回購抵押數(shù)量等),決定組合中各類資產(chǎn)的配置比例。 3、個券選擇策略 在個券選擇層面,本基金將首先從安全性角度出發(fā),優(yōu)先選擇央票、短期國債等利率品種以回避信用風險。對于信用資質(zhì)較高的信用類品種,本基金也可擇優(yōu)配置。具體來說,基金管理人將通過"華安信用評級模型"對市場公開發(fā)行的所有短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債等信用債券進行獨立的內(nèi)部評級,形成2-5級的內(nèi)部評級結(jié)果,3級以上(含)為可投資范圍。在具體券種的選擇上,基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上,從合格的投資范圍中找出收益率明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因,判別出因市場因素導(dǎo)致真正低估的個券進行重點關(guān)注。 對于含有回售條款的債券,本基金將僅買入距回售日不超過397天以內(nèi)的債券,并在回售日進行回售或在回售日前賣出。 4、流動性管理策略 在流動性優(yōu)先的原則下,本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式保持較高的資產(chǎn)組合整體流動性。同時,基金管理人將密切關(guān)注基金的申購贖回情況、季節(jié)性資金流動情況和日歷效應(yīng)等因素,對投資組合的現(xiàn)金比例進行結(jié)構(gòu)化管理。此外,基金還可根據(jù)回購等具體投資品種的市場特性,采用持續(xù)滾動投資等方式以提高基金資產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。 5、其他衍生工具的投資策略 本基金將密切跟蹤國內(nèi)各種金融衍生產(chǎn)品或工具的動向,一旦有新的產(chǎn)品或工具推出市場,在履行適當程序后,將在屆時相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi),制訂符合本基金投資目標的投資策略,同時結(jié)合對金融衍生產(chǎn)品或工具的研究,在充分考慮金融衍生產(chǎn)品或工具風險和收益特征的前提下,謹慎進行投資。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、本基金根據(jù)每日基金收益情況,以基金凈收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,并在運作期期末集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、本基金每日進行收益計算并分配時,累計收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在運作期期末累計收益支付時,其累計收益為正值,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額,其累計收益為負值,則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時,其對應(yīng)收益將立即結(jié)清;若收益為負值,則從投資人贖回基金款中扣除; 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為短期理財債券型基金,屬于證券投資基金中的較低風險品種,其預(yù)期收益和預(yù)期風險水平低于股票型基金、混合型基金和普通債券型基金,高于貨幣市場基金。