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| 基金全稱 | 華安7日鑫短期理財(cái)債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 華安7日鑫短期理財(cái)債券B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 040043（前端） | 基金類型 | |
| 發(fā)行日期 | 2012年12月17日 | 成立日期/規(guī)模 | 2012年12月26日 / 29.652億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.18億元（截止至：2015年02月04日） | 份額規(guī)模 | 0.1096億份（截止至：2014年12月31日） |
| 基金管理人 | 華安基金 | 基金托管人 | 建設(shè)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 鄭可成、孫麗娜 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.27%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.08%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.01%（每年） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 人民幣七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在力求本金安全的基礎(chǔ)上,追求穩(wěn)健的當(dāng)期收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)允許的金融工具,包括現(xiàn)金,通知存款,短期融資券,一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款和大額存單,剩余期限(或回售期限)在397 天以內(nèi)(含397天)的債券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券,期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購,期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù),以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種(如銀行承兌匯票等),基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金將根據(jù)市場情況和可投資品種的容量,在嚴(yán)謹(jǐn)深入的研究分析基礎(chǔ)上,綜合考量宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、市場資金面走向、信用債券的信用評級、協(xié)議存款交易對手的信用資質(zhì)以及各類資產(chǎn)的收益率水平等,確定各類固定收益類金融工具的配置比例并進(jìn)行積極的投資組合管理。在保證基金資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。 1、整體資產(chǎn)配置策略 根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)(通貨膨脹率、GDP增長率、貨幣供應(yīng)量、就業(yè)率水平、利率水平和市場預(yù)期、匯率等)、央行貨幣政策和市場資金供求狀況,進(jìn)行大勢研判、形成貨幣市場收益率曲線預(yù)期并據(jù)此確定組合的平均剩余期限和各期限品種比例分布。例如,根據(jù)歷史上我國短期資金市場利率的走勢,在年初、年末資金利率較高時(shí)按啞鈴策略配置基金資產(chǎn),而在年中資金利率偏低時(shí)則按梯形策略配置基金資產(chǎn)。 2、類屬資產(chǎn)配置策略 根據(jù)各類貨幣市場工具的市場收益率水平(持有期收益率、到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務(wù)處理、附加選擇權(quán)價(jià)值、類別資產(chǎn)收益差異等)和利差變化,確定優(yōu)先配置的資產(chǎn)類別。同時(shí),結(jié)合各類資產(chǎn)的流動(dòng)性特征(市場容量、平均日交易量、交易場所、機(jī)構(gòu)投資者持有情況、回購抵押數(shù)量等),決定組合中各類資產(chǎn)的配置比例。 3、個(gè)券選擇策略 在個(gè)券選擇層面,本基金將首先從安全性角度出發(fā),優(yōu)先選擇央票、短期國債等利率品種以回避信用風(fēng)險(xiǎn)。對于信用資質(zhì)較高的信用類品種,本基金也可擇優(yōu)配置。具體來說,基金管理人將通過"華安信用評級模型"對市場公開發(fā)行的所有短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債等信用債券進(jìn)行獨(dú)立的內(nèi)部評級,形成2-5級的內(nèi)部評級結(jié)果,3級以上(含)為可投資范圍。在具體券種的選擇上,基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上,從合格的投資范圍中找出收益率明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因,判別出因市場因素導(dǎo)致真正低估的個(gè)券進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。 對于含有回售條款的債券,本基金將僅買入距回售日不超過397天以內(nèi)的債券,并在回售日進(jìn)行回售或在回售日前賣出。 4、流動(dòng)性管理策略 在流動(dòng)性優(yōu)先的原則下,本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動(dòng)性券種、正向回購、降低組合久期等方式保持較高的資產(chǎn)組合整體流動(dòng)性。同時(shí),基金管理人將密切關(guān)注基金的申購贖回情況、季節(jié)性資金流動(dòng)情況和日歷效應(yīng)等因素,對投資組合的現(xiàn)金比例進(jìn)行結(jié)構(gòu)化管理。此外,基金還可根據(jù)回購等具體投資品種的市場特性,采用持續(xù)滾動(dòng)投資等方式以提高基金資產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。 5、其他衍生工具的投資策略 本基金將密切跟蹤國內(nèi)各種金融衍生產(chǎn)品或工具的動(dòng)向,一旦有新的產(chǎn)品或工具推出市場,在履行適當(dāng)程序后,將在屆時(shí)相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi),制訂符合本基金投資目標(biāo)的投資策略,同時(shí)結(jié)合對金融衍生產(chǎn)品或工具的研究,在充分考慮金融衍生產(chǎn)品或工具風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的前提下,謹(jǐn)慎進(jìn)行投資。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、本基金根據(jù)每日基金收益情況,以基金凈收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,并在運(yùn)作期期末集中支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),累計(jì)收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在運(yùn)作期期末累計(jì)收益支付時(shí),其累計(jì)收益為正值,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額,其累計(jì)收益為負(fù)值,則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時(shí),其對應(yīng)收益將立即結(jié)清;若收益為負(fù)值,則從投資人贖回基金款中扣除; 6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為短期理財(cái)債券型基金,屬于證券投資基金中的較低風(fēng)險(xiǎn)品種,其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金、混合型基金和普通債券型基金,高于貨幣市場基金。