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| 基金全稱 | 銀華交易型貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 銀華日利A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 511880（主代碼） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2013年03月18日 | 成立日期/規(guī)模 | 2013年04月01日 / 22.010億份 |
| 資產規(guī)模 | 783.90億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 7.7663億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 銀華基金 | 基金托管人 | 建設銀行 |
| 基金經理人 | 王樹麗 | 成立來分紅 | 每份累計30.56元（11次） |
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.09%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.25%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 活期存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在保持本金低風險的前提下,力求實現高流動性和高于業(yè)績比較基準的收益。
暫無數據
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具,具體包括:現金;期限在一年以內(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單;剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券;中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金將以市場價值分析為基礎,以主動式的科學投資管理為手段,綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特征,通過對國內外宏觀經濟走勢、貨幣政策和財政政策的研究,以久期為核心的資產配置、品種與類屬選擇,結合對貨幣市場利率變動的預期,進行積極的投資組合管理。在保證基金資產的安全性和流動性的基礎上,力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。 整體資產配置策略 本基金的資產配置策略分為戰(zhàn)略性的配置策略和戰(zhàn)術性的配置策略。 (1)戰(zhàn)略性的資產配置策略 根據對宏觀經濟形勢、財政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、短期資金市場狀況以及市場結構變化和市場資金供求等因素的研究與分析,對未來一段時期的短期市場利率的走勢進行判斷,并以此調整投資組合的久期和品種配置策略。 此外,當預期市場整體收益率水平將出現下行時,相對延長投資組合平均剩余期限,增持較長剩余期限的投資品種,以獲取利率下行過程中的超額收益;當預期市場整體收益率水平將出現上行時,適度縮短投資組合平均剩余期限,即減持剩余期限較長投資品種,增持剩余期限較短品種,降低組合整體利率風險。 (2)戰(zhàn)術性的資產配置策略 在對交易市場選擇、投資品種選擇、時機選擇、回購套利等戰(zhàn)術性資產配置上,在保證流動性的前提下,合理分配基金的現金流,并根據市場環(huán)境變化尋找價值被低估的投資品種和無風險套利機會,實現基金投資組合的優(yōu)化配置。 類屬配置策略 本基金管理人將對市場資金面、基金申購贖回金額的變化進行動態(tài)分析,保持本基金流動性目標的前提下,根據對各類短期金融工具如央行票據、國債、金融債、企業(yè)短期融資券以及現金等投資品種之間收益率利差的歷史數據比較,結合當時的市場環(huán)境,形成利差預期,主動地增加預期利差將收窄的債券類屬品種的投資比例,降低預期利差將擴大的債券類屬品種的投資比例,獲取不同債券類屬之間利差變化所帶來的投資收益。 個券選擇策略 在考慮安全性因素的前提下,在具體的券種選擇上,本基金管理人將積極發(fā)掘價格被低估的且符合流動性要求的適合投資的品種。通過分析各個具體金融產品的剩余期限與收益率的配比狀況、信用等級狀況、流動性指標等因素進行證券選擇,選擇風險收益配比最合理的證券作為投資對象。 套利策略 本基金通過分析各市場和品種之間的風險收益差異以及貨幣市場變動趨勢,挖掘無風險套利機會,具體包括但不限于正回購與銀行同業(yè)存款之間的套利、正回購與逆回購之間的套利、跨市場套利和跨期限套利。 正回購與銀行同業(yè)存款之間的套利,指的是以低于金融同業(yè)存款利率的價格融入資金后,再以金融同業(yè)存款利率存放銀行,從而獲得收益。 同市場正回購與逆回購之間的套利主要是指異日正回購與逆回購之間的套利。同一市場異日正回購與逆回購之間的套利,指的是T日以較低的成本融入資金,而在T日后選定的交易日在同一市場以較高的價格融出資金,從而獲取收益。 跨市場套利是指根據短期金融工具在各個細分市場的不同表現進行套利。比如當交易所市場回購利率高于銀行間市場回購利率時,可以通過增加交易所市場回購的配置比例,或在銀行間市場融資、交易所市場融券而實現跨市場套利?？缙谙尢桌侵冈跐M足貨幣基金投資平均剩余期限的條件下,較短期回購利率低于較長期回購利率時,在既定的變現率水平下,可通過增加較長期回購的配置比例,或進行較短期融資、較長期融券而實現跨期限套利。 基金管理人在確保基金份額持有人利益的前提下有權根據環(huán)境變化和實際需要對上述投資程序做出調整,并在基金招募說明書及其更新中公告。
本基金收益分配應遵循下列原則: 1.本基金A類、B類基金份額的收益分配采取現金分紅方式,本基金C類基金份額的收益分配采用紅利再投資方式,免收再投資的費用; 2.本基金A類、B類基金份額每年進行一次收益分配,收益分配基準日為當年度12月15日,如該日為非工作日,則提前到最近一個工作日;基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過15個工作日;收益分配基準日A類、B類基金份額凈值超出該類基金份額面值的部分將全部予以分配;本基金C類基金份額"每日分配、按日支付"。 本基金C類基金份額根據每日基金收益情況,以基金凈收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,且每日進行支付。若當日凈收益大于零時,為投資人記正收益;若當日凈收益小于零時,為投資人記負收益;若當日凈收益等于零時,當日投資人不記收益。投資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位,小數點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止;3.本基金同一類別每份基金份額享有同等分配權; 4.若基金合同生效不滿3個月則可不進行收益分配; 5.基金收益分配后A類、B類基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的該類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值,基金收益分配基準日即期末可供分配利潤計算截止日; 6.本基金C類基金份額每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益。若投資人在每日收益支付時,其當日凈收益大于零時,則為投資人增加相應的C類基金份額。若當日凈收益等于零時,則保持投資人基金份額不變。在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下,基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當日凈收益小于零時,則縮減投資人持有的C類基金份額。若當日凈收益小于零,且基金份額持有人申請贖回其全部C類基金份額時,則從投資人贖回基金款中扣除;若基金份額持有人申請贖回部分C類基金份額時,則縮減投資人剩余基金份額,但剩余基金份額不足抵扣當日凈收益小于零部分的,將同時對贖回申請份額部分和贖回后剩余部分的對應負收益按比例結清,并分別從贖回基金款中扣除和縮減投資人贖回剩余份額。若當日凈收益大于零,且基金份額持有人申請贖回其全部C類基金份額時,則其對應收益將立即結清;若當日凈收益大于零,且基金份額持有人申請贖回部分C類基金份額時,則將增加投資人的剩余基金份額; 7.當日申購、轉換轉入的C類基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益;當日贖回、轉換轉出的C類基金份額自下一工作日起,不享有基金的分配權益; 8.法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,其預期收益和風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。