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| 基金全稱 | 信達(dá)現(xiàn)金寶貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 | 基金簡稱 | 信達(dá)現(xiàn)金寶貨幣 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 970158（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年05月09日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 12.19億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 12.1877億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 信達(dá)證券 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經(jīng)理人 | 王琳 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.80%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.10%（每年） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | ---（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 同期七天通知存款利率(稅后)*1.3 | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn),保持相對流動性的前提下,力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
暫無數(shù)據(jù)
本集合計(jì)劃投資于以下金融工具: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、期限在1個月以內(nèi)的債券回購; 4、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券; 5、中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 投資于前款第4項(xiàng)的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評級和債項(xiàng)信用評級均應(yīng)當(dāng)為最高級;超短期融資券的主體信用評級應(yīng)當(dāng)為最高級。發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機(jī)構(gòu)評級的,按照孰低原則確定評級。 對于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)今后允許貨幣集合計(jì)劃投資的其他金融工具,集合計(jì)劃管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 本集合計(jì)劃持有的企業(yè)債、公司債、超短期融資券、短期融資券、中期票據(jù)及逆回購質(zhì)押品信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的,集合計(jì)劃管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整,中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
資產(chǎn)配置策略 本集合計(jì)劃根據(jù)對短期利率變動的合理分析和預(yù)判,結(jié)合本集合計(jì)劃流動性需求,采用投資組合平均剩余期限控制下的主動投資策略,利用定性分析和定量相結(jié)合的分析方法,綜合分析宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo),包括全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)情況、貨幣政策、財(cái)政政策、物價水平變動趨勢、利率水平和市場預(yù)期、通貨膨脹率、貨幣供應(yīng)量等,對短期利率走勢進(jìn)行綜合判斷,同時分析央行公開市場操作、主流資金的短期投資傾向、債券供給、貨幣市場與資本市場資金互動等,并根據(jù)動態(tài)預(yù)期決定和調(diào)整組合的平均剩余期限。 本集合計(jì)劃預(yù)期市場利率水平上升時,將適度縮短投資組合的平均剩余期限,以降低組合下跌風(fēng)險(xiǎn);預(yù)期市場利率水平下降,綜合考慮流動性的基礎(chǔ)上,適度延長投資組合的平均剩余期限,以分享債券價格上升的收益。 類屬配置策略 類屬配置是指集合計(jì)劃組合在國債、央行票據(jù)、債券回購、金融債、短期融資券、超短期融資券及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。實(shí)現(xiàn)集合計(jì)劃流動性需求并獲得投資收益。 通過對各類別金融工具政策傾向、稅收政策、信用等級、收益率水平、資金供求、流動性等因素的研究判斷,來確定并動態(tài)調(diào)整投資組合國債、央行票據(jù)、債券回購、金融債、短期融資券、超短期融資券及現(xiàn)金等各類屬品種的配置比例,以滿足投資者對集合計(jì)劃流動性的需求,并達(dá)到獲取投資收益的目的。 套利策略 由于市場環(huán)境差異、交易市場分割、市場參與者差異、資金供求失衡、流動性等因素造成不同交易市場或不同交易品種出現(xiàn)定價差異現(xiàn)象,從而使債券市場上存在套利機(jī)會。在保證安全性和流動性的前提下,本集合計(jì)劃將在充分驗(yàn)證這種套利機(jī)會可行性的基礎(chǔ)上,適當(dāng)參與市場的套利,捕捉和把握無風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會,以獲取安全的超額收益。 回購策略 集合計(jì)劃管理人將密切關(guān)注由于新股申購等原因?qū)е露唐谫Y金需求激增的機(jī)會,通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機(jī)會。 流動性管理策略 本集合計(jì)劃將保持高流動性的特性,將建立流動性預(yù)警指標(biāo),動態(tài)調(diào)整集合計(jì)劃資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例。同時,密切關(guān)注本集合計(jì)劃申購/贖回、季節(jié)性資金流動等情況,日歷效應(yīng)等,適時通過現(xiàn)金留存、提高流動性券種比例等方式提高集合計(jì)劃資產(chǎn)整體的流動性,以確保集合計(jì)劃資產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。
本集合計(jì)劃收益的分配支付應(yīng)遵循下列原則: 1.本集合計(jì)劃每份集合計(jì)劃份額享有同等分配權(quán); 2.本集合計(jì)劃收益“每日分配、按月支付”,收益支付方式為紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)集合計(jì)劃份額)。 3.本集合計(jì)劃采用1.00元固定份額凈值列示,自集合計(jì)劃合同生效日起,本集合計(jì)劃根據(jù)每日集合計(jì)劃收益情況,以每萬份集合計(jì)劃暫估凈收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日暫估收益,并在月度分紅日根據(jù)實(shí)際凈收益按月支付; 4.本集合計(jì)劃根據(jù)每日集合計(jì)劃暫估收益情況,將當(dāng)日暫估收益計(jì)入投資人賬戶:若當(dāng)日暫估凈收益大于零時,為投資者記正收益;若當(dāng)日暫估凈收益小于零時,為投資者記負(fù)收益;若當(dāng)日暫估凈收益等于零時,當(dāng)日投資者不記收益; 5.收益月度支付時,如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正,則為集合計(jì)劃份額持有人增加相應(yīng)的集合計(jì)劃份額;如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時,集合計(jì)劃份額持有人的集合計(jì)劃份額保持不變;如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù),則為集合計(jì)劃份額持有人縮減相應(yīng)的集合計(jì)劃份額,遇投資者剩余集合計(jì)劃份額不足以扣減的情形,集合計(jì)劃管理人將根據(jù)內(nèi)部應(yīng)急機(jī)制保障集合計(jì)劃平穩(wěn)運(yùn)行; 6.投資者贖回集合計(jì)劃份額時,于當(dāng)期月度分紅日支付對應(yīng)的收益; 7.投資者解約情形下,集合計(jì)劃管理人將按照同期中國人民銀行公布的活期存款利率進(jìn)行收益分配; 8.當(dāng)日申購的集合計(jì)劃份額自下一交易日起享有集合計(jì)劃的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的集合計(jì)劃份額自下一個交易日起不享有集合計(jì)劃份額的分配權(quán)益; 9.在不違反法律法規(guī)、集合計(jì)劃合同的約定以及對集合計(jì)劃份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,集合計(jì)劃管理人可調(diào)整以上集合計(jì)劃收益分配原則和支付方式,此項(xiàng)調(diào)整不需要召開集合計(jì)劃份額持有人大會,但應(yīng)于變更實(shí)施日前在規(guī)定媒介上公告; 10.如需召開集合計(jì)劃份額持有人大會,集合計(jì)劃份額持有人的表決權(quán)以登記機(jī)構(gòu)在權(quán)益登記日登記的份額體現(xiàn)其持有的權(quán)益; 11.法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本集合計(jì)劃為貨幣市場集合計(jì)劃,在所有的證券投資集合計(jì)劃中,是風(fēng)險(xiǎn)相對較低的集合計(jì)劃產(chǎn)品類型。在一般情況下,本集合計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)和收益水平均低于債券型基金和混合型基金。