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| 基金全稱 | 湘財天天盈貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃 | 基金簡稱 | 湘財天天盈貨幣 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 970163（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年05月30日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 17.01億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 17.0092億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 湘財證券 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經(jīng)理人 | 申鵬 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.75%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | ---（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 同期中國人民銀行公布的活期存款基準(zhǔn)利率 | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
基于客戶交易結(jié)算賬戶留存資金及其波動特點(diǎn),在嚴(yán)格控制投資者資產(chǎn)安全性、流動性的前提下,將客戶賬戶中的閑置資金集中投資于低風(fēng)險且具有一定收益的投資品種,提高投資者資產(chǎn)收益率,力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本集合計劃投資于以下金融工具: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、期限在1個月以內(nèi)的債券回購; 4、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券; 5、中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 本集合計劃投資于前款第4項的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評級和債項信用評級均應(yīng)當(dāng)為最高級,若無債項信用評級,按主體信用評級;超短期融資券的主體信用評級應(yīng)當(dāng)為最高級。信用評級主要參照最近一個會計年度的信用評級,發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機(jī)構(gòu)評級的,按照孰低原則確定評級。 持有企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)以及超短期融資券期間,如果因其信用等級下降等管理人之外的因素不再符合投資標(biāo)準(zhǔn),本集合計劃應(yīng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整,中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許集合資產(chǎn)管理計劃投資其他品種,管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
本集合計劃投資策略主要涉及銀行存款結(jié)構(gòu)配置、存款銀行信用配置、債券逆回購/正回購?fù)顿Y策略、債券投資策略等方面,具體投資管理如下。 存款結(jié)構(gòu)配置 根據(jù)集合計劃的規(guī)模情況,將存款資金按比例分別存放為活期存款、協(xié)議存款和定期存款?；钇诖婵钣靡员Ｕ贤顿Y者證券交易資金交收和支付取款;定期存款用以爭取高利率收益。定期存款采用多存單組合方式,以便大額贖回時逐一解付,降低收益率的波動。 存款銀行信用配置 為防范存款投資風(fēng)險,要求在具有客戶交易結(jié)算資金第三方存管資格的銀行或上市股份制商業(yè)銀行存放存款資金。 債券逆回購/正回購?fù)顿Y策略 管理人將根據(jù)集合計劃的規(guī)模變化情況進(jìn)行隔夜債券逆回購與其他期限債券逆回購的比例安排。債券正回購用途僅限于提升本集合計劃所配置的債券資產(chǎn)流動性,不得用于其他用途。 根據(jù)產(chǎn)品逆回購交易對手管理制度和質(zhì)押品管理制度,按照穿透原則持續(xù)動態(tài)跟蹤交易對手的財務(wù)狀況、償付能力和杠桿水平,以及質(zhì)押品的風(fēng)險情況和價值變動;對不同交易對手實(shí)施交易額度管理,并根據(jù)交易對手和質(zhì)押品資質(zhì)審慎確定質(zhì)押率水平,質(zhì)押品按公允價值計算應(yīng)當(dāng)足額。
1、每份集合計劃份額享有同等分配權(quán); 2、本集合計劃收益支付方式為現(xiàn)金分紅和紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)集合計劃份額),投資者可以自主選擇分紅方式。投資者未作選擇的,默認(rèn)的收益支付方式為現(xiàn)金分紅; 3、本計劃采用1.00元固定份額凈值交易方式(法律法規(guī)另有規(guī)定的情形除外),自資產(chǎn)管理合同生效日起,本集合計劃根據(jù)每日集合計劃收益情況,每日計算每萬份集合計劃暫估凈收益,并在分紅日根據(jù)實(shí)際凈收益按季度集中支付;當(dāng)分紅日實(shí)際每萬份集合計劃凈收益和七日年化收益率與每萬份集合計劃暫估凈收益和七日年化暫估收益率有差異時,管理人向投資者說明造成差異的具體原因; 4、本集合計劃收益每季度集中支付一次。如投資者的累計實(shí)際收益為負(fù),則為投資者縮減相應(yīng)的份額;遇投資者剩余份額不足以扣減的情形,管理人將根據(jù)內(nèi)部應(yīng)急機(jī)制保障集合計劃平穩(wěn)運(yùn)行; 5、投資者贖回集合計劃份額時,于當(dāng)期季度分紅日支付對應(yīng)的收益; 6、投資者解約情形下(分紅日除外),自上一分紅日至解約日累計未付收益將統(tǒng)一按解約日中國人民銀行公布的活期存款基準(zhǔn)利率一并結(jié)算;分紅日解約的,其累計未付收益將按解約當(dāng)期實(shí)際凈收益一并結(jié)算; 7、當(dāng)日申購的集合計劃份額自下一個工作日起,享有本集合計劃的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的集合計劃份額自下一個工作日起,不享有本集合計劃的收益分配權(quán)益; 8、在不違反法律法規(guī)、資產(chǎn)管理合同的約定以及對集合計劃份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,管理人可調(diào)整集合計劃收益的分配原則和支付方式,不需召開集合計劃份額持有人大會; 9、如需召開集合計劃份額持有人大會,為確保集合計劃份額持有人的表決權(quán)體現(xiàn)其持有的權(quán)益,管理人將于召開集合計劃份額持有人大會的權(quán)益登記日當(dāng)日以登記機(jī)構(gòu)在權(quán)益登記日登記的份額體現(xiàn)投資者持有的權(quán)益; 10、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本集合計劃為貨幣型集合資產(chǎn)管理計劃,預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險低于債券型基金、債券型集合資產(chǎn)管理計劃,混合型基金、混合型集合資產(chǎn)管理計劃,股票型基金、股票型集合資產(chǎn)管理計劃。