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| 基金全稱 | 粵開現(xiàn)金惠貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 | 基金簡稱 | 粵開現(xiàn)金惠貨幣 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 970167（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年10月31日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 4.25億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 4.2539億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 粵開證券 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經(jīng)理人 | 饒琦 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.45%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | ---（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn),保持流動(dòng)性的前提下,力爭為投資人提供穩(wěn)定的收益。
暫無數(shù)據(jù)
本集合計(jì)劃投資于以下金融工具: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、期限在1個(gè)月以內(nèi)的債券回購; 4、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券; 5、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。 本集合計(jì)劃投資于前款第4項(xiàng)的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評(píng)級(jí)和債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)均應(yīng)當(dāng)為最高級(jí);超短期融資券的主體信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)。信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的信用評(píng)級(jí),發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的,按照孰低原則確定評(píng)級(jí)。如因債券評(píng)級(jí)調(diào)整等管理人之外的因素,致使本集合計(jì)劃投資范圍不符合上述規(guī)定,管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整,中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許集合計(jì)劃投資其他品種,管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
資產(chǎn)配置原則 本集合計(jì)劃通過對(duì)貨幣政策、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、利率走勢、資金供求變化情況進(jìn)行深入研究,評(píng)估各類投資品種的流動(dòng)性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)特征,確定各類投資品種的配置比例及期限組合,并適時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。由于本集合計(jì)劃的目的是在不影響委托人的正常證券交易下,實(shí)現(xiàn)客戶交易結(jié)算資金的增值,因此本集合計(jì)劃的投資應(yīng)堅(jiān)持下列原則: (1)確保集合計(jì)劃資產(chǎn)充分的流動(dòng)性或者有相應(yīng)的應(yīng)急措施能保證投資人的正常交易; (2)確保集合計(jì)劃資產(chǎn)充分的安全性或者有相應(yīng)的應(yīng)急措施保證投資人的資產(chǎn)安全與避免負(fù)收益的出現(xiàn); (3)在遵循上述兩條原則的前提下,合理安排集合計(jì)劃資產(chǎn)流動(dòng)性,實(shí)現(xiàn)集合計(jì)劃資產(chǎn)的增值。 銀行存款 本集合計(jì)劃投資的銀行存款包括活期存款、定期存款、協(xié)議存款和通知存款,管理人將根據(jù)信用風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)來選擇存款銀行。 活期存款用以保障投資人證券交易資金交收和支取現(xiàn)金,除信用風(fēng)險(xiǎn)外,更重要的還要考慮流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),管理人將根據(jù)回款速度,選擇銀行,確?？蛻糍Y金提取與證券交易。 定期存款、協(xié)議存款和通知存款:管理人將根據(jù)資產(chǎn)的安全性、流動(dòng)性與收益性來選擇銀行,結(jié)合對(duì)利率市場環(huán)境及其變動(dòng)趨勢的研究,進(jìn)行存款投資,同時(shí)力爭取得提前支取不產(chǎn)生利息損失條款。如果無法爭取到上述條款,則將預(yù)存資金分解成多筆存款,以便大額贖回時(shí)逐一解付,降低收益率的波動(dòng)。同時(shí)也注意進(jìn)行期限調(diào)整,滾動(dòng)到期,提高流動(dòng)性,減少提前解付的損失。 為防范銀行存款信用風(fēng)險(xiǎn),管理人選擇信用良好、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)低、利率水平穩(wěn)定的商業(yè)銀行存放存款資金。 同業(yè)存單 本集合計(jì)劃將結(jié)合銀行的不同資質(zhì)和同業(yè)存單剩余期限進(jìn)行同業(yè)存單的投資,注重同業(yè)存單的安全性、流動(dòng)性和收益率的比較,同時(shí)分散投資風(fēng)險(xiǎn),并嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和集合計(jì)劃合同的投資限制約定。 債券逆回購 一是流動(dòng)性控制,管理人將回購到期日做合理延后假設(shè),以此來安排集合計(jì)劃資產(chǎn)的流動(dòng)性;同時(shí)控制回購到期日,在控制總量的前提下,滾動(dòng)操作,以提高回購的真實(shí)流動(dòng)性。二是注重回購的安全性,只接受足額抵押資產(chǎn)。 債券正回購 本集合計(jì)劃作為現(xiàn)金管理產(chǎn)品,正回購使用的目的主要是為了滿足集合計(jì)劃的流動(dòng)性需要,當(dāng)集合計(jì)劃因規(guī)模發(fā)生變化導(dǎo)致不能足額支付或者當(dāng)融入資金進(jìn)行再投資可以提高收益時(shí),管理人可進(jìn)行正回購融入資金。對(duì)于正回購的交易對(duì)手來講,一般會(huì)選擇資金較為寬裕、市場信用較好的機(jī)構(gòu),特別是當(dāng)需要融入資金保證資金交收時(shí),還應(yīng)考慮到交易對(duì)手的資金劃轉(zhuǎn)效率。 流動(dòng)性管理策略 本集合計(jì)劃將會(huì)緊密關(guān)注申購/贖回變化情況、市場資金流動(dòng)狀況、季節(jié)性資金變動(dòng)狀況等影響現(xiàn)金管理產(chǎn)品流動(dòng)性管理的因素,動(dòng)態(tài)調(diào)整并有效分配本集合計(jì)劃的現(xiàn)金流,以滿足集合計(jì)劃的日常流動(dòng)性需求。 具體而言,本集合計(jì)劃將綜合平衡集合計(jì)劃資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動(dòng)性券種、正回購、降低組合久期等方式提高集合計(jì)劃資產(chǎn)整體的流動(dòng)性。
1、本集合計(jì)劃每份集合計(jì)劃份額享有同等分配權(quán); 2、本集合計(jì)劃收益支付方式為現(xiàn)金分紅; 3、本計(jì)劃采用1.00元固定份額凈值交易方式(法律法規(guī)另有規(guī)定的情形除外),自資產(chǎn)管理合同生效日起,本集合計(jì)劃根據(jù)每日計(jì)劃收益情況,以每萬份集合計(jì)劃暫估凈收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日暫估收益,并在分紅日根據(jù)實(shí)際凈收益按季集中支付;當(dāng)分紅日實(shí)際每萬份集合計(jì)劃凈收益和七日年化收益率與暫估值有差異時(shí),管理人向投資者說明造成差異的具體原因; 4、本集合計(jì)劃根據(jù)每日暫估收益情況,將當(dāng)日暫估收益計(jì)入投資人賬戶,若當(dāng)日暫估凈收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日暫估凈收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日暫估凈收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本集合計(jì)劃收益每日計(jì)提,每季度集中支付一次,收益支付方式為現(xiàn)金分紅。如投資者的累計(jì)實(shí)際收益為負(fù),則為份額持有人縮減相應(yīng)的份額;遇投資者剩余集合計(jì)劃份額的贖回款項(xiàng)不足以扣減的情形,管理人將根據(jù)內(nèi)部應(yīng)急機(jī)制進(jìn)行墊付以保障集合計(jì)劃平穩(wěn)運(yùn)行,墊付資金將由管理人先行承擔(dān)并將墊付資金計(jì)入投資者應(yīng)付款項(xiàng),待投資者資金賬戶有足夠可用資金支付應(yīng)付款項(xiàng)且不影響證券交收的前提下再進(jìn)行扣減以償還管理人墊付部分資金直至投資者注銷資金賬戶,投資者注銷資金賬戶時(shí)應(yīng)補(bǔ)足相應(yīng)墊付資金方可辦理注銷賬戶業(yè)務(wù); 6、投資者贖回集合計(jì)劃份額時(shí),其累計(jì)未支付收益將在季度分紅時(shí)支付; 7、投資者解約情形下,管理人將按照同期中國人民銀行公布的活期存款基準(zhǔn)利率對(duì)該投資人進(jìn)行收益分配; 8、當(dāng)日申購的集合計(jì)劃份額自下一個(gè)工作日起,享有本集合計(jì)劃的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的集合計(jì)劃份額自下一個(gè)工作日起,不享有本集合計(jì)劃的收益分配權(quán)益; 9、在不違反法律法規(guī)、資產(chǎn)管理合同的約定以及對(duì)集合計(jì)劃份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,管理人可調(diào)整集合計(jì)劃收益的分配原則和支付方式,不需召開集合計(jì)劃份額持有人大會(huì); 10、如需召開集合計(jì)劃份額持有人大會(huì),為確保集合計(jì)劃份額持有人的表決權(quán)體現(xiàn)其持有的權(quán)益,管理人將以登記機(jī)構(gòu)在權(quán)益登記日登記的份額體現(xiàn)投資人持有的權(quán)益; 11、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本集合計(jì)劃是一只貨幣型集合計(jì)劃,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于債券型基金、債券型集合計(jì)劃、混合型基金、混合型集合計(jì)劃、股票型基金、股票型集合計(jì)劃。