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| 基金全稱 | 平安證券現(xiàn)金寶現(xiàn)金管理型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 | 基金簡(jiǎn)稱 | 平安現(xiàn)金寶現(xiàn)金管理 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 970172（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年06月24日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 204.01億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 204.0144億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 平安證券 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經(jīng)理人 | 朱娟、王方舟 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.90%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | ---（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 同期中國(guó)人民銀行公布的七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn),保持流動(dòng)性的前提下,力爭(zhēng)為投資人提供穩(wěn)定的收益。
暫無數(shù)據(jù)
本集合計(jì)劃投資于以下金融工具: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、期限在1個(gè)月以內(nèi)的債券回購(gòu); 4、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的國(guó)債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券; 5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 本集合計(jì)劃投資于前款第4項(xiàng)的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評(píng)級(jí)和債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)均應(yīng)當(dāng)為最高級(jí);超短期融資券的主體信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)。信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的信用評(píng)級(jí),發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的,按照孰低原則確定評(píng)級(jí)。如因債項(xiàng)評(píng)級(jí)調(diào)整等管理人之外的因素,致使本集合計(jì)劃投資范圍不符合上述規(guī)定,管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整,中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許集合計(jì)劃投資其他品種,管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
資產(chǎn)配置策略 通過研究宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、財(cái)政政策、貨幣政策和市場(chǎng)資金供求等因素,結(jié)合歷史與經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù),對(duì)未來一段時(shí)間的貨幣市場(chǎng)利率進(jìn)行研究預(yù)判,根據(jù)研究結(jié)果確定各類資產(chǎn)配置的比例和期限,并根據(jù)市場(chǎng)變化動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合。 杠桿投資策略 在對(duì)資金面進(jìn)行綜合分析的基礎(chǔ)上,將回購(gòu)利率與債券、存款等期限相對(duì)較長(zhǎng)的資產(chǎn)收益率進(jìn)行對(duì)比,判斷利差套利空間,確定杠桿操作策略。在資金面波動(dòng)增大,回購(gòu)利率過高等不適宜采用杠桿策略的情況下,將適時(shí)降低杠桿比例。 騎乘策略 通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、財(cái)政及貨幣政策、利率環(huán)境、債券市場(chǎng)資金供求等因素的分析,主動(dòng)判斷利率和收益率曲線可能移動(dòng)的方向和方式,并據(jù)此確定收益資產(chǎn)組合的平均久期。原則上,利率處于上行通道時(shí),縮短目標(biāo)久期;利率處于下降通道時(shí),則延長(zhǎng)目標(biāo)久期。 類屬和品種配置策略 本集合計(jì)劃的投資工具包括符合要求的債券、同業(yè)存單、銀行存款、逆回購(gòu)等品種,由于不同品種具有不同的流動(dòng)性特征和收益特征,將統(tǒng)籌考慮產(chǎn)品的流動(dòng)性和收益率要求確定品種配置策略。信用債投資方面,本集合計(jì)劃將以內(nèi)部信用評(píng)級(jí)為主,研究債券發(fā)行人所處行業(yè)的景氣度、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)地位、盈利能力、償債能力、現(xiàn)金流、外部支持等要素,綜合評(píng)估發(fā)行人的基本面情況,謹(jǐn)慎選擇基本面良好、信用利差合理的投資標(biāo)的。通過投資、信用、風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)建立投前、投中、投后三道防線,把控信用風(fēng)險(xiǎn),選取高性價(jià)比的行業(yè)短券;同業(yè)存單和銀行存款投資方面,本集合計(jì)劃在對(duì)銀行交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上,結(jié)合報(bào)價(jià)和流動(dòng)性要求,選擇投資價(jià)值較高的品種和交易對(duì)手;在逆回購(gòu)?fù)顿Y方面,基于對(duì)資金面走勢(shì)的判斷,選擇回購(gòu)品種和期限,當(dāng)預(yù)判資金面趨松時(shí)拉長(zhǎng)逆回購(gòu)期限,當(dāng)資金面趨緊時(shí)縮短逆回購(gòu)期限。
1、本集合計(jì)劃每份集合計(jì)劃份額享有同等分配權(quán); 2、本集合計(jì)劃收益“每日分配、按月支付”,收益支付方式為紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)集合計(jì)劃份額); 3、本計(jì)劃采用1.00元固定份額凈值交易方式(法律法規(guī)另有規(guī)定的情形除外),自資產(chǎn)管理合同生效日起,本集合計(jì)劃根據(jù)每日計(jì)劃收益情況,以每萬份集合計(jì)劃暫估凈收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日暫估收益,并在分紅日根據(jù)實(shí)際凈收益按月集中支付;當(dāng)分紅日實(shí)際每萬份集合計(jì)劃凈收益和七日年化收益率與暫估值有差異時(shí),管理人向投資者說明造成差異的具體原因; 4、本集合計(jì)劃根據(jù)每日暫估收益情況,將當(dāng)日暫估收益計(jì)入投資人賬戶,若當(dāng)日暫估凈收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日暫估凈收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日暫估凈收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、收益月度支付時(shí),如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正,則為集合計(jì)劃份額持有人增加相應(yīng)的集合計(jì)劃份額;如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時(shí),集合計(jì)劃份額持有人的集合計(jì)劃份額保持不變;如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù),則為份額持有人縮減相應(yīng)的份額;遇投資者剩余份額不足以扣減的情形,管理人將根據(jù)內(nèi)部應(yīng)急機(jī)制保障集合計(jì)劃平穩(wěn)運(yùn)行; 6、投資者贖回集合計(jì)劃份額時(shí),于當(dāng)期月度分紅日支付對(duì)應(yīng)的收益; 7、投資者解約情形下,管理人將按照同期中國(guó)人民銀行公布的活期存款基準(zhǔn)利率對(duì)該投資人進(jìn)行收益分配; 8、當(dāng)日申購(gòu)的集合計(jì)劃份額自下一個(gè)工作日起,享有本集合計(jì)劃的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的集合計(jì)劃份額自下一個(gè)工作日起,不享有本集合計(jì)劃的收益分配權(quán)益; 9、在不違反法律法規(guī)、資產(chǎn)管理合同的約定以及對(duì)集合計(jì)劃份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,管理人可調(diào)整集合計(jì)劃收益的分配原則和支付方式,不需召開集合計(jì)劃份額持有人大會(huì); 10、如需召開集合計(jì)劃份額持有人大會(huì),為確保集合計(jì)劃份額持有人的表決權(quán)體現(xiàn)其持有的權(quán)益,管理人將于以登記機(jī)構(gòu)在權(quán)益登記日登記的份額體現(xiàn)投資人持有的權(quán)益; 11、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本集合計(jì)劃是一只貨幣型集合計(jì)劃,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于債券型基金、債券型集合計(jì)劃、混合型基金、混合型集合計(jì)劃、股票型基金、股票型集合計(jì)劃。