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| 基金全稱 | 華安證券月月紅現(xiàn)金管理型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃 | 基金簡(jiǎn)稱 | 華安證券月月紅現(xiàn)金 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 970173（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年06月27日 / -- | |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 22.85億元（截止至：2024年06月30日） | 份額規(guī)模 | 22.8478億份（截止至：2024年06月30日） |
| 基金管理人 | 華安證券資產(chǎn)管理 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經(jīng)理人 | 樊艷、張鈺 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.90%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | ---（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 活期存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
在嚴(yán)格控制組合風(fēng)險(xiǎn)并保持良好流動(dòng)性的前提下,通過(guò)專業(yè)化研究分析,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)集合計(jì)劃資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
本集合計(jì)劃的投資范圍包括現(xiàn)金、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單,期限在1個(gè)月以內(nèi)的債券回購(gòu),剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的國(guó)債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券,及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 產(chǎn)品投資于前款所述企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)等,其主體信用評(píng)級(jí)和債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)均應(yīng)當(dāng)為最高級(jí);超短期融資券的主體信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)。發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的,按照孰低原則確定評(píng)級(jí)。同一發(fā)行人同時(shí)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國(guó)際信用評(píng)級(jí)的,以國(guó)內(nèi)信用級(jí)別為準(zhǔn)。 因市場(chǎng)波動(dòng)、產(chǎn)品規(guī)模變動(dòng)、債券信用評(píng)級(jí)調(diào)整等管理人之外的因素,致使產(chǎn)品投資不符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或產(chǎn)品合同約定的,管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整,中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許集合計(jì)劃投資其他品種,集合計(jì)劃管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
本集合計(jì)劃將結(jié)合宏觀分析和微觀分析制定投資策略,力求在滿足安全性、流動(dòng)性需要的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)更高的收益率。 資產(chǎn)配置策略 集合計(jì)劃管理人根據(jù)市場(chǎng)情況和可投資品種的容量,在嚴(yán)謹(jǐn)深入的研究分析基礎(chǔ)上,綜合考量市場(chǎng)資金面走向、存款銀行的信用資質(zhì)、信用債券的信用評(píng)級(jí)以及各類資產(chǎn)的收益率水平、流動(dòng)性特征等,確定各類資產(chǎn)的配置比例。 現(xiàn)金流管理策略 作為現(xiàn)金管理工具,應(yīng)具有較高的流動(dòng)性要求,本產(chǎn)品將根據(jù)對(duì)市場(chǎng)資金面分析及對(duì)申購(gòu)贖回變化的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè),通過(guò)回購(gòu)的滾動(dòng)操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配,動(dòng)態(tài)調(diào)整并有效分配產(chǎn)品現(xiàn)金流,在保持充分流動(dòng)性的基礎(chǔ)上爭(zhēng)取較高收益。 杠桿投資策略 本集合計(jì)劃將對(duì)回購(gòu)利率與短期債券收益率、存款利率進(jìn)行比較,并在對(duì)資金面進(jìn)行綜合分析的基礎(chǔ)上,判斷利差套利空間,并確定杠桿操作策略。 銀行存款及同業(yè)存單投資策略 本集合計(jì)劃在向交易對(duì)手銀行進(jìn)行詢價(jià)的基礎(chǔ)上,選取利率報(bào)價(jià)較高的銀行進(jìn)行存款投資,在投資過(guò)程中基于對(duì)交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估,選擇交易對(duì)手。當(dāng)銀行存款投資具有較高投資價(jià)值時(shí),本集合計(jì)劃存款投資比例上限最高可達(dá)100%。 債券回購(gòu)?fù)顿Y策略 本集合計(jì)劃基于對(duì)資金面走勢(shì)的判斷,選擇回購(gòu)品種和期限。若資產(chǎn)配置中有逆回購(gòu),則在判斷資金面趨于寬松的情況下,優(yōu)先進(jìn)行相對(duì)較長(zhǎng)期限逆回購(gòu)配置;反之,則進(jìn)行相對(duì)較短期限逆回購(gòu)操作。在組合進(jìn)行杠桿操作時(shí),根據(jù)資金面的松緊,決定正回購(gòu)的操作期限。 利率品種的投資策略 本集合計(jì)劃對(duì)國(guó)債、央行票據(jù)等利率品種的投資,是在對(duì)國(guó)內(nèi)、國(guó)外經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)進(jìn)行分析和預(yù)測(cè)基礎(chǔ)上,運(yùn)用數(shù)量方法,對(duì)利率期限結(jié)構(gòu)變化趨勢(shì)和債券市場(chǎng)供求關(guān)系變化進(jìn)行分析和預(yù)測(cè),深入分析利率品種的收益和風(fēng)險(xiǎn),并據(jù)此調(diào)整債券組合的平均久期。在確定組合平均久期后,本集合計(jì)劃對(duì)債券的期限結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析,運(yùn)用統(tǒng)計(jì)和數(shù)量分析技術(shù),選擇合適的期限結(jié)構(gòu)配置策略,在合理控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,綜合考慮組合的流動(dòng)性,決定投資品種。 信用品種的投資策略 集合計(jì)劃管理人對(duì)市場(chǎng)公開(kāi)發(fā)行的短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債等信用品種進(jìn)行研究和篩選,結(jié)合本集合計(jì)劃的投資與配置需要,通過(guò)分析比較到期收益率、剩余期限、流動(dòng)性等特征,挑選適當(dāng)?shù)亩唐谛庞闷贩N進(jìn)行投資。 其他金融工具投資策略 本集合計(jì)劃將密切跟蹤市場(chǎng)上證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具,當(dāng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資,本集合計(jì)劃將按照屆時(shí)生效的法律法規(guī),根據(jù)對(duì)該金融工具的研究,制定符合本集合計(jì)劃投資目標(biāo)的投資策略,在充分考慮該投資品種風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的前提下,謹(jǐn)慎投資。
本集合計(jì)劃收益支付應(yīng)遵循下列原則: 1、本集合計(jì)劃每份集合計(jì)劃份額享有同等分配權(quán); 2、本集合計(jì)劃收益支付方式為紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)集合計(jì)劃份額); 3、本集合計(jì)劃的收益按月支付,本集合計(jì)劃采用1.00元固定份額凈值交易方式,自合同生效日起,本集合計(jì)劃根據(jù)每日集合計(jì)劃收益情況,以每萬(wàn)份暫估凈收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日暫估收益,并在分紅日根據(jù)實(shí)際凈收益按月支付; 4、本集合計(jì)劃根據(jù)每日暫估收益情況,將當(dāng)日暫估收益計(jì)入投資人賬戶,若當(dāng)日暫估凈收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日暫估凈收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日暫估凈收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、當(dāng)進(jìn)行收益支付時(shí),如投資者的累計(jì)實(shí)際未支付收益為正,則為集合計(jì)劃份額持有人增加相應(yīng)的集合計(jì)劃份額;如投資者的累計(jì)實(shí)際未支付收益等于零時(shí),集合計(jì)劃份額持有人的集合計(jì)劃份額保持不變;如投資者的累計(jì)實(shí)際未支付收益為負(fù),則為集合計(jì)劃份額持有人縮減相應(yīng)的集合計(jì)劃份額,遇投資者剩余集合計(jì)劃份額不足以扣減的情形,集合計(jì)劃管理人將根據(jù)內(nèi)部應(yīng)急機(jī)制保障集合計(jì)劃平穩(wěn)運(yùn)行; 6、投資者贖回集合計(jì)劃份額時(shí),對(duì)應(yīng)的收益將在月度分紅時(shí)一并支付; 7、投資者解約情形下,集合計(jì)劃管理人將按照同期中國(guó)人民銀行公布的活期存款利率進(jìn)行收益支付; 8、當(dāng)日申購(gòu)的集合計(jì)劃份額自下一個(gè)工作日起,享有集合計(jì)劃的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的集合計(jì)劃份額自下一個(gè)工作日起,不享有收益分配權(quán)益; 9、在不違反法律法規(guī)、集合計(jì)劃合同的約定以及對(duì)集合計(jì)劃份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,集合計(jì)劃管理人可調(diào)整集合計(jì)劃收益的分配原則和支付方式,不需召開(kāi)集合計(jì)劃份額持有人大會(huì); 10、如需召開(kāi)集合計(jì)劃份額持有人大會(huì),集合計(jì)劃份額持有人的表決權(quán)以登記機(jī)構(gòu)在權(quán)益登記日登記的份額體現(xiàn)其持有的權(quán)益; 11、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本集合計(jì)劃為現(xiàn)金管理類集合資產(chǎn)管理計(jì)劃,屬于低風(fēng)險(xiǎn)/收益的投資品種,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平低于債券型基金、債券型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、混合型基金、混合型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、股票型基金、股票型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。