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| 基金全稱 | 華潤元大現(xiàn)金收益貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 華潤元大現(xiàn)金收益貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000324（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2013年10月14日 | 成立日期/規(guī)模 | 2013年10月29日 / 7.859億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.13億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 0.1294億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 華潤元大基金 | 基金托管人 | 工商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 程濤濤 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.33%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.25%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在保持低風(fēng)險性和高流動性的前提下,力爭獲得較高于業(yè)績比較基準的投資收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金主要投資于以下金融工具,包括: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; 4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
1、整體資產(chǎn)配置策略 整體資產(chǎn)配置策略主要包括兩個方面:一是根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢、央行貨幣政策、貨幣市場的資金供求狀況等因素,對短期利率走勢進行綜合判斷;二是根據(jù)前述判斷形成的利率預(yù)期動態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。 (1)利率分析策略 對利率走勢的科學(xué)預(yù)期是進行久期管理的基本前提,也是正確進行債券投資的首要條件。通過對通貨膨脹率、經(jīng)濟增長率、貨幣供應(yīng)量、國際利率水平、匯率、政策取向等跟蹤分析,形成對基本面的宏觀研判。同時,結(jié)合對市場環(huán)境的研究,主要考察指標包括:央行公開市場操作、主流機構(gòu)投資者的短期投資傾向、債券供給、貨幣市場與資本市場資金互動等,合理預(yù)期貨幣市場利率水平的變化。 (2)久期管理策略 久期是衡量債券利率風(fēng)險的主要指標,反映了債券價格對于收益率變動的敏感程度。當預(yù)期市場利率上升時,基金管理人將通過增加持有剩余期限較短債券并減持剩余期限較長債券等方式降低組合久期,以降低組合跌價風(fēng)險;在預(yù)期市場收益率下降時,通過增持剩余期限較長債券等方式提高組合久期,以分享債券價格上升的收益。 2、類別資產(chǎn)配置策略 根據(jù)整體策略要求,決定組合中類別資產(chǎn)的配置內(nèi)容和各類別投資的比例。 根據(jù)不同類別資產(chǎn)的流動性指標,決定類別資產(chǎn)的當期配置比率。 根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平、市場偏好、法律法規(guī)對基金投資的規(guī)定、基金合同、基金收益目標、業(yè)績比較基準等決定不同類別資產(chǎn)的目標配置比率。 3、個券選擇策略 在個券選擇層面,首先將考慮安全性,優(yōu)先選擇高信用等級的債券品種以規(guī)避違約風(fēng)險。除考慮安全性因素外,在具體的券種選擇上,基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上,找出收益率明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因。若出現(xiàn)因市場原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平,則該券種價格出現(xiàn)低估,本基金將對此類低估值品種進行重點關(guān)注。此外,鑒于收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限段,從而指導(dǎo)相對價值投資,這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價低估的短期債券品種。 4、流動性管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,必須具備較高的流動性?；鸸芾砣藢⒃诹鲃有詢?yōu)先的前提下,綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動性債券種、正回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性。同時,基金管理人將密切關(guān)注投資者大額申購和贖回的需求變化規(guī)律,提前做好資金準備。
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在當日收益支付時,其當日凈收益為正值,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額,其當日凈收益為零,則保持投資人基金份額不變,基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當日凈收益小于零時,縮減投資人基金份額; 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。