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| 基金全稱 | 銀華多利寶貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 銀華多利寶貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000605（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年04月10日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年04月25日 / 39.917億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 133.75億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 133.7537億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 銀華基金 | 基金托管人 | 中國銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 王樹麗 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.15%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.10%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.01%（每年） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 活期存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在有效控制風(fēng)險(xiǎn)并保持較高流動(dòng)性的前提下,力爭為基金份額持有人創(chuàng)造穩(wěn)定的、高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括: 1、現(xiàn)金; 2、通知存款; 3、短期融資券; 4、1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單; 5、期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購; 6、期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)(以下簡稱“央行票據(jù)”); 7、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù); 8、中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資其他基金,且允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的,在不改變基金投資目標(biāo)、投資策略,不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下,本基金可參與其他貨幣市場基金的投資,不需召開持有人大會(huì)。具體投資比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。 未來,法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資同業(yè)存單的,在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,本基金可參與同業(yè)存單的投資,不需召開持有人大會(huì)。其中,同業(yè)存單指2013年12月7日由中國人民銀行公告的《同業(yè)存單管理暫行辦法》中所定義的由銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)法人在全國銀行間市場上發(fā)行的記賬式定期存款憑證。未來,法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述定義另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 對于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金將基于主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)(包括:GDP增長率、國內(nèi)外利率水平及市場預(yù)期、市場資金供求、通貨膨脹水平、貨幣供應(yīng)量等)分析背景下制定投資策略,力求在滿足投資組合對安全性、流動(dòng)性需要的基礎(chǔ)上為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益率。 1、久期調(diào)整策略 根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、央行貨幣政策、短期市場流動(dòng)性狀況等因素對貨幣市場利率曲線走勢進(jìn)行綜合判斷,并在此基礎(chǔ)上,動(dòng)態(tài)的調(diào)整組合的久期。當(dāng)市場利率看漲時(shí),適度縮短投資組合平均剩余期限,即減持剩余期限較長投資品種、增持剩余期限較短品種,降低組合整體凈值損失風(fēng)險(xiǎn);當(dāng)市場利率看跌時(shí),則相對延長投資組合平均剩余期限,增持較長剩余期限的投資品種,獲取超額收益。 2、類屬配置策略 本組合做為現(xiàn)金類管理工具,本產(chǎn)品會(huì)在綜合考慮基金規(guī)模波動(dòng)的基礎(chǔ)上,綜合考慮各類屬債券品種的收益率水平、流動(dòng)性水平等因素,動(dòng)態(tài)的進(jìn)行配置。 3、個(gè)券選擇策略 在個(gè)券選擇層面,基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上,通過分析各類屬的相對收益、利差變化、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素來確定類屬配置比例,尋找具有投資價(jià)值的投資品種,增持相對低估、價(jià)格將上升的、能給組合帶來相對較高回報(bào)的類屬;減持相對高估、價(jià)格將下降的、給組合帶來相對較低回報(bào)的類屬,借以取得較高的總回報(bào)。 4、回購策略 本基金利用回購利率低于債券收益率的機(jī)會(huì)通過循環(huán)回購以放大債券投資的收益。該策略的基本模式是利用買入債券進(jìn)行正回購,再利用回購融入資金購買收益率較高債券品種,如此循環(huán)至回購期結(jié)束賣出債券償還所融入資金。在進(jìn)行回購放大操作時(shí),基金管理人將嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于債券正回購的有關(guān)規(guī)定?；鸸芾砣艘矊⒚芮嘘P(guān)注由于新股申購等原因?qū)е露唐谫Y金需求激增的機(jī)會(huì),通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機(jī)會(huì)。 5、收益率曲線策略 根據(jù)債券市場收益率曲線的動(dòng)態(tài)變化以及隱含的即期利率和遠(yuǎn)期利率提供的價(jià)值判斷基礎(chǔ),結(jié)合對當(dāng)期和遠(yuǎn)期資金面的分析,尋求在一段時(shí)期內(nèi)獲取因收益率曲線變化而導(dǎo)致的債券價(jià)格變化所產(chǎn)生的超額收益。本基金將比較分析子彈策略、啞鈴策略和梯形策略等在不同市場環(huán)境下的表現(xiàn),構(gòu)建優(yōu)化組合,獲取合理收益。 未來,隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富,本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略,并在招募說明書更新中公告。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以基金凈收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日凈收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日凈收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日凈收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。若投資人在每日收益支付時(shí),其當(dāng)日凈收益大于零時(shí),則為投資人增加相應(yīng)的基金份額。若當(dāng)日凈收益等于零時(shí),則保持投資人基金份額不變。在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當(dāng)日凈收益小于零時(shí),縮減投資人基金份額;若當(dāng)日凈收益小于零,且基金份額持有人申請贖回其全部基金份額時(shí),則從投資人贖回基金款中扣除;若基金份額持有人申請贖回部分基金份額時(shí),則縮減投資人剩余基金份額; 6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 在不影響基金份額持有人利益的前提下,基金管理人可在中國證監(jiān)會(huì)允許的條件下調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會(huì)。
本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于債券型基金、混合型基金、股票型基金。