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| 基金全稱 | 銀華活錢寶貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 銀華活錢寶貨幣E |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000661（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年06月16日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年06月23日 / 3.444億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.00億元（截止至：2021年06月30日） | 份額規(guī)模 | 0億份（截止至：2021年06月30日） |
| 基金管理人 | 銀華基金 | 基金托管人 | 工商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 王樹麗 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.15%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.00%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 活期存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在保持本金低風險前提下,力求實現(xiàn)高流動性和高于業(yè)績比較基準的收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具,包括: 1、現(xiàn)金; 2、通知存款; 3、短期融資券; 4、1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單; 5、期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購; 6、期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)(以下簡稱“央行票據(jù)”); 7、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù); 8、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。 法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的,在不改變基金投資目標、不改變基金風險收益特征的前提下,本基金可投資其他貨幣市場基金,但本基金投資其他貨幣市場基金的比例不超過本基金資產(chǎn)的80%。未來,法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資同業(yè)存單的,本基金可投資同業(yè)存單。 對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金將綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特征,在保證基金資產(chǎn)的安全性和流動性的基礎(chǔ)上力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益,并通過對貨幣市場利率變動的預(yù)期,進行積極的投資組合管理。 1、久期調(diào)整策略 根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢、央行貨幣政策、短期市場流動性狀況等因素對貨幣市場利率曲線走勢進行綜合判斷,并在此基礎(chǔ)上,動態(tài)的調(diào)整組合的久期。當市場利率看漲時,適度縮短投資組合平均剩余期限,即減持剩余期限較長投資品種、增持剩余期限較短品種,降低組合整體凈值損失風險;當市場利率看跌時,則相對延長投資組合平均剩余期限,增持較長剩余期限的投資品種,獲取超額收益。 2、類屬配置策略 本組合做為現(xiàn)金類管理工具,本產(chǎn)品會在綜合考慮基金規(guī)模波動的基礎(chǔ)上,綜合考慮各類屬債券品種的收益率水平、流動性水平等因素,動態(tài)的進行配置。 3、個券選擇策略 在個券選擇層面,基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上,通過分析各類屬的相對收益、利差變化、流動性風險、信用風險等因素來確定類屬配置比例,尋找具有投資價值的投資品種,增持相對低估、價格將上升的、能給組合帶來相對較高回報的類屬;減持相對高估、價格將下降的、給組合帶來相對較低回報的類屬,借以取得較高的總回報。 4、現(xiàn)金流管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,必須具備較高的流動性?；鸸芾砣藢⒚芮嘘P(guān)注基金的申購贖回情況、季節(jié)性資金流動情況和時間點因素,對投資組合的現(xiàn)金比例進行結(jié)構(gòu)化管理?；鸸芾砣藢⒃谧裱鲃有詢?yōu)先的原則下,綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性,并采用持續(xù)滾動投資方法,均衡分布組合到期現(xiàn)金流,以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。 5、套利策略 由于市場環(huán)境及市場參與者差異,以及資金供求失衡導致的中短期利率異常差異,使得債券市場上存在著套利機會。本基金通過分析貨幣市場變動趨勢、各品種之間的風險收益差異,適當參與市場的套利,把握無風險套利機會,包括同一市場的跨期限套利,以期獲得安全的超額收益。 在不改變基金類型的前提下,隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富,為適應(yīng)新型投資工具的需要,本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略,并在招募說明書更新中進行公告。
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以基金凈收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日凈收益大于零時,為投資人記正收益;若當日凈收益小于零時,為投資人記負收益;若當日凈收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在每日收益支付時,其當日凈收益大于零時,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額;若當日凈收益等于零時,則保持投資人基金份額不變;若當日凈收益小于零時,不縮減投資者基金份額,直至累計基金收益為正的工作日,方為投資者增加基金份額;若當日累計凈收益小于零,且基金份額持有人申請贖回其全部基金份額時,則從投資人贖回基金款中扣除;若基金份額持有人申請贖回部分基金份額時,則縮減投資人剩余基金份額,若剩余基金份額不足抵扣當日累計凈值收益小于零部分的,則先縮減投資人剩余基金份額,再就剩余不足扣減部分從投資人贖回基金款中扣除; 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 在不影響基金份額持有人利益的前提下,基金管理人可在中國證監(jiān)會允許的條件下調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會。
本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預(yù)期風險和預(yù)期收益低于債券型基金、混合型基金、股票型基金。