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| 基金全稱 | 博時現(xiàn)金寶貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 博時現(xiàn)金寶貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000730（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年09月15日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年09月18日 / 2.128億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 74.97億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 74.9705億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 博時基金 | 基金托管人 | 工商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 倪玉娟 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.15%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.25%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 活期存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在控制投資組合風險,保持相對流動性的前提下,力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單,剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券,以及中國證監(jiān)會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣基金投資其他貨幣基金、商業(yè)票據(jù)或其他品種的,在不改變貨幣基金投資目標、不改變貨幣基金風險收益特征的條件下,履行適當程序后,本基金可參與其他貨幣市場基金、商業(yè)票據(jù)或其他品種的投資,具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
本基金將采用積極管理型的投資策略,在控制利率風險、盡量降低基金資產(chǎn)凈值波動風險并滿足流動性的前提下,提高基金收益。 1、利率策略 本基金將首先采用“自上而下”的研究方法,綜合研究主要經(jīng)濟變量指標、分析宏觀經(jīng)濟情況,建立經(jīng)濟前景的情景模擬,進而判斷財政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟政策取向。同時,本基金還將分析金融市場資金供求狀況變化趨勢,對影響資金面的因素進行詳細分析與預判,建立資金面的場景模擬。 在宏觀分析與流動性分析的基礎上,結(jié)合歷史與經(jīng)驗數(shù)據(jù),確定當前資金的時間價值、通貨膨脹補償、流動性溢價等要素,得到當前宏觀與流動性條件下的均衡收益率曲線。區(qū)分當前利率債收益率曲線期限利差、曲率與券間利差所面臨的歷史分位,然后通過市場收益率曲線與均衡收益率曲線的對比,判斷收益率曲線參數(shù)變動的程度和概率,確定組合的平均剩余期限,并據(jù)此動態(tài)調(diào)整投資組合。 2、騎乘策略 當市場利率期限結(jié)構(gòu)向上傾斜并且相對較陡時,投資并持有債券一段時間,隨著時間推移,債券剩余年限減少,市場同樣年限的債券收益率較低,這時將債券按市場價格出售,投資人除了獲得債券利息以外,還可以獲得資本利得。在多數(shù)情況下,這樣的騎乘操作策略可以獲得比持有到期更高的收益。 3、放大策略 放大策略即以組合現(xiàn)有債券為基礎,利用買斷式回購、質(zhì)押式回購等方式融入資金,并購買剩余年限相對較長的債券,以期獲取超額收益的操作方式。在回購利率過高、流動性不足、或者市場狀況不宜采用放大策略等情況下,本基金將適時降低杠桿投資比例。 4、信用債投資策略 (1)信用風險控制。本基金擬投資的每支信用債券必需經(jīng)過博時基金債券信用評級系統(tǒng)進行內(nèi)部評級,符合基金所對應的內(nèi)部評級規(guī)定的方可進行投資,以事前防范和控制信用風險。 (2)信用利差策略。信用產(chǎn)品相對國債、政策性金融債等利率產(chǎn)品的信用利差是獲取較高投資收益的來源。首先,伴隨經(jīng)濟周期的波動,在經(jīng)濟周期上行或下行階段,信用利差通常會縮小或擴大,利差的變動會帶來趨勢性的信用產(chǎn)品投資機會。同時,研究不同行業(yè)在經(jīng)濟周期和政策變動中所受的影響,以確定不同行業(yè)總體信用風險和利差水平的變動情況,投資具有積極因素的行業(yè),規(guī)避具有潛在風險的行業(yè)。其次,信用產(chǎn)品發(fā)行人資信水平和評級調(diào)整的變化會使產(chǎn)品的信用利差擴大或縮小,本基金將充分發(fā)揮內(nèi)部評級在定價方面的作用,選擇評級有上調(diào)可能的信用債,以獲取因利差下降帶來的價差收益。第三,對信用利差期限結(jié)構(gòu)進行研究,分析各期限信用債利差水平相對歷史平均水平所處的位置,以及不同期限之間利差的相對水平,發(fā)現(xiàn)更具投資價值的期限進行投資;第四,研究分析相同期限但不同信用評級債券的相對利差水平,發(fā)現(xiàn)偏離均值較多、相對利差有收窄可能的債券。 (3)類屬選擇策略。國內(nèi)信用產(chǎn)品目前正經(jīng)歷著快速發(fā)展階段,不同審批機構(gòu)批準發(fā)行的信用產(chǎn)品在定價、產(chǎn)品價格特性、信用風險方面具有一定差別,本基金將考慮產(chǎn)品定價的合理性、產(chǎn)品主要投資人的需求特征、不同類屬產(chǎn)品的持有收益和價差收益特點和實際信用風險狀況,進行信用債券的類屬選擇。 5、資產(chǎn)支持證券投資策略 當前國內(nèi)資產(chǎn)支持證券市場以信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為主(包括以銀行貸款資產(chǎn)、住房抵押貸款等作為基礎資產(chǎn)),仍處于創(chuàng)新試點階段。產(chǎn)品投資關鍵在于對基礎資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析,本基金將在國內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具體政策框架下,采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合,對個券進行風險分析和價值評估后進行投資。本基金將嚴格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進行分散投資,以降低流動性風險。 6、其他金融工具投資策略 本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品的動向,一旦監(jiān)管機構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資,本基金將在屆時相應法律法規(guī)的框架內(nèi),根據(jù)對該金融工具的研究,制定符合本基金投資目標的投資策略,在充分考慮該投資品種風險和收益特征的前提下,謹慎投資。
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、本基金采用1.00 元固定份額凈值交易方式,自基金合同生效日起,本基金A 類和C 類份額采用“每日分配、按日結(jié)轉(zhuǎn)”的方式,即根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金凈收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,且每日進行結(jié)轉(zhuǎn);本基金B(yǎng) 類份額采用“每日分配,按月結(jié)轉(zhuǎn)”的方式,即根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金凈收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,且每月進行結(jié)轉(zhuǎn)。不論何種結(jié)轉(zhuǎn)方式,當日收益均參與下一日的收益分配; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日凈收益大于零時,為投資人記正收益;若當日凈收益小于零時,為投資人記負收益;若當日凈收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、當進行收益結(jié)轉(zhuǎn)時,如投資者的累計未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正,則為份額持有人增加相應的基金份額;如投資者的累計未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負,則為份額持有人縮減相應的基金份額;如投資者的累計未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時,份額持有人的基金份額保持不變; 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會; 8、如需召開基金份額持有人大會,為確保基金份額持有人的表決權(quán)體現(xiàn)其持有的權(quán)益,基金管理人將于召開基金份額持有人大會的權(quán)益登記日當日統(tǒng)一為各類份額類別的基金份額持有人進行累計未結(jié)轉(zhuǎn)收益的結(jié)轉(zhuǎn); 9、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種,其預期風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。