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| 基金全稱 | 北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 北信瑞豐現(xiàn)金添利B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000982（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2015年01月12日 | 成立日期/規(guī)模 | 2015年01月20日 / 2.241億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.55億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 0.5542億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 北信瑞豐 | 基金托管人 | 華夏銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 董鎏洋 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.10%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.01%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 按稅后計算的中國人民銀行公布的人民幣活期存款基準利率 | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在力求基金資產(chǎn)安全性、流動性的基礎(chǔ)上,追求超過業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,通知存款,短期融資券,超短期融資券,一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、大額存單,期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購,期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù),剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù),以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的,在不改變基金投資目標、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下,本基金可參與其他貨幣市場工具的投資,不需召開基金份額持有人大會。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
1、資產(chǎn)配置策略 本基金將通過對宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢、金融監(jiān)管政策、財政與貨幣政策、市場及其結(jié)構(gòu)變化和短期的資金供需等因素的分析,形成對市場短期利率走勢的判斷。在以上分析的基礎(chǔ)上,本基金將根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平(不同剩余期限到期收益率、利息支付方式以及再投資便利性),結(jié)合各類資產(chǎn)的流動性特征(日均成交量、交易方式、市場流量)和風(fēng)險特征(信用等級、波動性),決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配情況。 2、債券篩選策略 本基金將優(yōu)先考慮安全性因素,優(yōu)先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種進行投資以規(guī)避風(fēng)險。在基金投資中對個券進行選擇時,首先本基金將針對各券種的信用等級、剩余期限和流動性進行初步篩選;第二步,本基金將評估其投資價值,進行再次篩選,這一步主要針對各券種的收益率與剩余期限的結(jié)構(gòu)合理性進行篩選;最后,在前兩步篩選的基礎(chǔ)上,再評估各券種的到期收益率波動性與可投資量(流通量、日均成交量與沖擊成本估算),從而綜合決定具體各個券種的投資比例。 3、現(xiàn)金流管理策略 作為現(xiàn)金管理工具,本基金具有較高的流動性要求。本基金將會緊密關(guān)注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動等影響貨幣市場基金流動性管理的因素,建立組合流動性監(jiān)控管理指標,實現(xiàn)對基金資產(chǎn)流動性的實時管理。具體操作中,本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性,也可采用持續(xù)滾動投資方法,將回購或債券的到期日進行均衡等量配置等手段,從而爭取在保持充分流動性的基礎(chǔ)上取得較高收益。 4、資產(chǎn)支持證券投資策略 當(dāng)前國內(nèi)資產(chǎn)支持證券市場以信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為主(包括以銀行貸款資產(chǎn)、住房抵押貸款等作為基礎(chǔ)資產(chǎn)),仍處于創(chuàng)新試點階段。產(chǎn)品投資關(guān)鍵在于對基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析,本基金將在國內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具體政策框架下,采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合,對個券進行風(fēng)險分析和價值評估后進行投資。本基金將嚴格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進行分散投資,以降低流動性風(fēng)險。 5、其他金融工具的投資策略 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許本類基金投資于其他衍生金融工具,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。本基金對衍生金融工具的投資主要以對提高組合整體收益為主要目的。本基金將在有效風(fēng)險管理的前提下,通過對標的品種的基本面研究,結(jié)合衍生工具定價模型預(yù)估衍生工具價值或風(fēng)險,謹慎投資。 未來,隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富,在履行相應(yīng)程序后,本基金可相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略,并在招募說明書更新中公告。
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、每日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配,且每日進行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資者記正收益;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資者記負收益;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時,當(dāng)日投資者不記收益; 5、本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;投資人在每日累計收益支付時,若當(dāng)日凈收益已實現(xiàn)收益大于零時,則增加投資者基金份額;若當(dāng)日凈收益已實現(xiàn)收益等于零時,則保持投資者基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益已實現(xiàn)收益小于零,若當(dāng)日凈收益已實現(xiàn)收益小于零時,縮減投資者基金份額; 6、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金余額時,基金管理人自動將該基金份額持有人的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給該基金份額持有人;基金份額持有人部分贖回其持有的基金份額時,未付收益為正時,未付收益不進行支付;未付收益為負時,其剩余的基金份額需足以彌補其當(dāng)前未付收益為負時的損益,否則將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益,再進行贖回款項結(jié)算; 7、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 8、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會; 9、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。