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| 基金全稱 | 紅塔紅土人人寶貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 紅塔紅土人人寶貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 002710（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2016年05月09日 | 成立日期/規(guī)模 | 2016年06月02日 / 4.227億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 10.31億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 10.3125億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 紅塔紅土 | 基金托管人 | 工商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 趙耀 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.30%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.01%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 同期七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn),保持流動(dòng)性的前提下,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
(一)現(xiàn)金; (二)期限在1年以內(nèi)(含 1 年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (三)剩余期限在 397 天以內(nèi)(含 397 天) 的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; (四)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金在保持組合高度流動(dòng)性的前提下,結(jié)合對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、金融市場(chǎng)運(yùn)行、資金流動(dòng)格局、貨幣市場(chǎng)收益率曲線形態(tài)等各方面的分析,合理安排組合期限結(jié)構(gòu),積極選擇投資工具,采取主動(dòng)性的投資策略和精細(xì)化的操作手法,發(fā)現(xiàn)和捕捉市場(chǎng)的機(jī)會(huì),實(shí)現(xiàn)基金的投資目標(biāo)。具體包括: 1、 短期利率水平預(yù)期策略 通過(guò)短期利率水平預(yù)期策略,深入研究國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、分析國(guó)家貨幣政策導(dǎo)向、短期資金市場(chǎng)利率波動(dòng)、資本市場(chǎng)資金面的情況和流動(dòng)性的變化,對(duì)短期利率走勢(shì)形成合理預(yù)期,并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策略。當(dāng)預(yù)期短期利率呈下降趨勢(shì)時(shí),側(cè)重配置期限稍長(zhǎng)的短期金融工具;反之,則側(cè)重配置期限較短的金融工具。 2、收益率曲線分析策略 收益曲線策略即在不同期限投資品種之間進(jìn)行的配置,通過(guò)考察收益率曲線的動(dòng)態(tài)變化及預(yù)期變化,尋求在一段時(shí)期內(nèi)獲取因收益率曲線形狀變化而導(dǎo)致的債券價(jià)格變化所產(chǎn)生的超額收益。貨幣市場(chǎng)收益率曲線的形狀反映當(dāng)時(shí)短期利率水平之間的關(guān)系,反映市場(chǎng)對(duì)較短期限經(jīng)濟(jì)狀況的判斷及對(duì)未來(lái)短期經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的預(yù)期 3、組合剩余期限策略、期限配置策略 結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)和利率預(yù)期分析,在合理運(yùn)用量化模型的基礎(chǔ)上,動(dòng)態(tài)確定并控制投資組合的平均剩余期限,以滿足可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求,同時(shí)保持組合的穩(wěn)定收益;特別在債券投資中,根據(jù)收益率曲線的情況,投資一定剩余期限的品種,穩(wěn)定收益,鎖定風(fēng)險(xiǎn),滿足組合目標(biāo)期限。 4、類別品種配置策略 在保持組合資產(chǎn)相對(duì)穩(wěn)定的條件下,根據(jù)不同類別資產(chǎn)的流動(dòng)性指標(biāo),決定各類資產(chǎn)的當(dāng)期配置比例;再通過(guò)評(píng)估各類資產(chǎn)的收益水平、市場(chǎng)偏好、投資限制、基金收益目標(biāo)等決定不同類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比率。以此實(shí)現(xiàn)兩個(gè)目標(biāo):一是滿足基金流動(dòng)性需求,二是獲得投資收益。 5、資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金將本著謹(jǐn)慎性原則投資資產(chǎn)支持證券,按照資產(chǎn)支持證券定價(jià)模型對(duì)資產(chǎn)支持證券進(jìn)行定價(jià),通過(guò)持續(xù)的信用評(píng)級(jí)分析和跟蹤、量化模型評(píng)估、投資限額控制等方法對(duì)資產(chǎn)支持證券投資進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制,并在此基礎(chǔ)上提高組合收益?；鸸芾砣藢⒕C合運(yùn)用久期管理、個(gè)券選擇、信用產(chǎn)品交易策略等各種策略,精選品種,為基金份額持有人獲取長(zhǎng)期穩(wěn)定收益。 6、回購(gòu)策略 當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)利率下跌或者利率走勢(shì)平穩(wěn)時(shí),通過(guò)將剩余期限相對(duì)較長(zhǎng)的短期債券進(jìn)行回購(gòu)質(zhì)押,融資后再購(gòu)買短期債券。在融資成本低于短期債券收益率時(shí),該投資策略的運(yùn)用可實(shí)現(xiàn)正收益. 7、其他金融工具投資策略 本基金將密切跟蹤銀行大額存單、承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品的動(dòng)向,一旦監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資,本基金將在屆時(shí)相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi),根據(jù)對(duì)該金融工具的研究,制定符合本基金投資目標(biāo)的投資策略,在充分考慮該投資品種風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的前提下,謹(jǐn)慎投資。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理(因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止); 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在當(dāng)日收益支付時(shí),若當(dāng)日凈收益大于零,則增加基金份額持有人基金份額;若當(dāng)日凈收益等于零時(shí),則保持基金份額持有人基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當(dāng)日基金凈收益小于零時(shí),則縮減基金份額持有人基金份額; 6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)交易日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)交易日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會(huì); 8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種,其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。