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| 基金全稱 | 信澳慧理財(cái)貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 信澳慧理財(cái)貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 003171（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2016年08月29日 | 成立日期/規(guī)模 | 2016年09月18日 / 4.107億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 54.92億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 54.9153億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 信達(dá)澳亞基金 | 基金托管人 | 北京銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 宋東旭、馬俊飛 | 成立來(lái)分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.17%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.04%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.18%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 同期七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無(wú)跟蹤標(biāo)的 |
在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)和保持基金資產(chǎn)較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,力爭(zhēng)獲得超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報(bào)。
暫無(wú)數(shù)據(jù)
本基金投資于以下金融工具: (一)現(xiàn)金; (二)期限在1年以內(nèi)(含1 年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (三)剩余期限在397天以內(nèi)(含397 天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; (四)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 對(duì)于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)今后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他金融工具,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金根據(jù)對(duì)未來(lái)短期利率變動(dòng)的預(yù)測(cè),確定和調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。對(duì)各類投資品種進(jìn)行定性分析和定量分析,確定和調(diào)整參與的投資品種和各類投資品種的配置比例。在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,力爭(zhēng)獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。 資產(chǎn)配置策略 本基金根據(jù)對(duì)短期利率變動(dòng)的合理分析和預(yù)判,結(jié)合本基金流動(dòng)性需求,采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)投資策略,利用定性分析和定量相結(jié)合的分析方法,綜合分析宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo),包括全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢(shì)、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)情況、貨幣政策、財(cái)政政策、物價(jià)水平變動(dòng)趨勢(shì)、利率水平和市場(chǎng)預(yù)期、通貨膨脹率、貨幣供應(yīng)量等,對(duì)短期利率走勢(shì)進(jìn)行綜合判斷,同時(shí)分析央行公開市場(chǎng)操作、主流資金的短期投資傾向、債券供給、貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)資金互動(dòng)等,并根據(jù)動(dòng)態(tài)預(yù)期決定和調(diào)整組合的平均剩余期限。 本基金預(yù)期市場(chǎng)利率水平上升時(shí),將適度縮短投資組合的平均剩余期限,以降低組合下跌風(fēng)險(xiǎn);預(yù)期市場(chǎng)利率水平下降,綜合考慮流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,適度延長(zhǎng)投資組合的平均剩余期限,以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。 類屬配置策略 類屬配置是指基金組合在國(guó)債、央行票據(jù)、債券回購(gòu)、金融債、短期融資券及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。實(shí)現(xiàn)基金流動(dòng)性需求并獲得投資收益。通過(guò)對(duì)各類別金融工具政策傾向、稅收政策、信用等級(jí)、收益率水平、資金供求、流動(dòng)性等因素的研究判斷,來(lái)確定并動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合國(guó)債、央行票據(jù)、債券回購(gòu)、金融債、短期融資券及現(xiàn)金等各類屬品種的配置比例,以滿足投資人對(duì)基金流動(dòng)性的需求,并達(dá)到獲取投資收益的目的。 個(gè)券選擇策略 在個(gè)券選擇層面,將首先考慮安全性因素,優(yōu)先選擇央票、短期國(guó)債等高信用等級(jí)的債券品種以規(guī)避違約風(fēng)險(xiǎn)。除考慮安全性因素外,在具體的券種選擇上,基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上,找出收益率明顯偏高的券種,并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因。若出現(xiàn)因市場(chǎng)原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平,則該券種價(jià)格出現(xiàn)低估,本基金將對(duì)此類低估值品種進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注。此外,鑒于收益率曲線可以判斷出定價(jià)偏高或偏低的期限段,從而指導(dǎo)相對(duì)價(jià)值投資,這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價(jià)低估的短期債券品種。 套利策略 由于市場(chǎng)環(huán)境差異、交易市場(chǎng)分割、市場(chǎng)參與者差異、資金供求失衡、流動(dòng)性等因素造成不同交易市場(chǎng)或不同交易品種出現(xiàn)定價(jià)差異現(xiàn)象,從而使債券市場(chǎng)上存在套利機(jī)會(huì)。在保證安全性和流動(dòng)性的前提下,本基金將在充分驗(yàn)證這種套利機(jī)會(huì)可行性的基礎(chǔ)上,適當(dāng)參與市場(chǎng)的套利,捕捉和把握無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì),以獲取安全的超額收益。 流動(dòng)性管理策略 本基金將保持高流動(dòng)性的特性,將建立流動(dòng)性預(yù)警指標(biāo),動(dòng)態(tài)調(diào)整基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例。同時(shí),密切關(guān)注本基金申購(gòu)/贖回、季節(jié)性資金流動(dòng)等情況,日歷效應(yīng)等,適時(shí)通過(guò)現(xiàn)金留存、提高流動(dòng)性券種比例等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性,以確保基金資產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。 收益增強(qiáng)策略 通過(guò)分析各類投資品種的相對(duì)收益、利差變化、市場(chǎng)容量、信用等級(jí)情況、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素來(lái)確定配置比例和期限組合,尋找具有投資價(jià)值的投資品種,增持相對(duì)低估、價(jià)格將上升的,能給組合帶來(lái)相對(duì)較高回報(bào)的類屬;減持相對(duì)高估、價(jià)格將下降的,給組合帶來(lái)相對(duì)較低回報(bào)的類屬,借以取得較高的總回報(bào)。
1.本基金同一類別每份基金份額享有同等分配權(quán); 2.本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3.“每日分配、按日支付”?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)基金賬戶和規(guī)模調(diào)整分配方式及支付方式。 本基金根據(jù)每日基金收益情況,以各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,并每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理(因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止); 4.本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益,增加基金份額;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益,減少基金份額;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益,基金份額不變; 5.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)交易日起,享有基金的收益分配權(quán)益; 6、當(dāng)日贖回的基金份額 投資人當(dāng)日贖回的基金份額,如基金管理人當(dāng)日已為投資者支付贖回款項(xiàng),則投資者自當(dāng)日起(含當(dāng)日)不享有基金份額的分配權(quán)益; 除上述情形外,投資人當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)交易日起不享有基金份額的分配權(quán)益; 7.法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不影響基金份額持有人利益的情況下,基金管理人可以在法律法規(guī)允許的情況下,對(duì)基金分配原則進(jìn)行調(diào)整,并在實(shí)施前按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,在所有的證券投資基金中,是風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的基金產(chǎn)品類型。在一般情況下,本基金風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益均低于債券型基金、股票型基金和混合型基金。