掃一掃二維碼
用手機(jī)打開頁面
| 基金全稱 | 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金 | 基金簡(jiǎn)稱 | 浙商日添金貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 003874（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2016年11月28日 | 成立日期/規(guī)模 | 2016年12月01日 / 2.001億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.02億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 0.0160億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 浙商基金 | 基金托管人 | 興業(yè)銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 趙柳燕、牛冠群 | 成立來分紅 | 每份累計(jì)0.00元（0次） |
| 管理費(fèi)率 | 0.15%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購(gòu)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 人民幣活期存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,力爭(zhēng)獲取高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單,剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券,以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
本基金根據(jù)對(duì)市場(chǎng)利率的研究與預(yù)判,采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)管理投資策略,爭(zhēng)取在滿足安全性和流動(dòng)性的前提下,實(shí)現(xiàn)較高的資產(chǎn)組合收益。 (1)資產(chǎn)配置策略 本基金通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、貨幣政策與財(cái)政政策、商業(yè)銀行信貸擴(kuò)張、國(guó)際資本流動(dòng)和其他影響短期資金供求狀況等因素的分析,預(yù)判對(duì)未來利率市場(chǎng)變化情況。 根據(jù)對(duì)未來利率市場(chǎng)變化的預(yù)判情況,分析不同類別資產(chǎn)的收益率水平、流動(dòng)性特征和風(fēng)險(xiǎn)水平特征,并以此決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配。 (2)個(gè)券選擇策略 本基金在個(gè)券選擇上將安全性因素放在首位,優(yōu)先選擇央票、短期國(guó)債等高等級(jí)債券品種,防范違約風(fēng)險(xiǎn)。其次,在具體的券種選擇上,將根據(jù)擬合收益率曲線的實(shí)際情況,挖掘收益率明顯偏高的券種,若發(fā)現(xiàn)該類券種主要由于市場(chǎng)波動(dòng)原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平,則該券種價(jià)格屬于相對(duì)低估,本基金將重點(diǎn)關(guān)注此類低估品種,并選擇收益率曲線上定價(jià)相對(duì)低估的期限段進(jìn)行投資。 (3)久期策略 久期是衡量組合相對(duì)于利率變化敏感性的重要指標(biāo)。本基金通過對(duì)影響市場(chǎng)利率的各種因素(如宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、貨幣政策走向、資金供求情況等)的分析,判斷市場(chǎng)利率變化趨勢(shì),以確定基金組合的久期目標(biāo)。當(dāng)預(yù)期未來市場(chǎng)利率水平下降時(shí),本基金將通過增持剩余期限較長(zhǎng)的債券等方式提高基金組合久期;當(dāng)預(yù)期未來市場(chǎng)利率水平上升時(shí),本基金將通過增加持有剩余期限較短債券并減持剩余期限較長(zhǎng)債券等方式縮短基金組合久期,以規(guī)避組合跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。 (4)息差策略 息差策略是指利用回購(gòu)利率低于債券收益率的機(jī)會(huì)通過循環(huán)回購(gòu)以放大債券投資收益的投資策略,即利用買入債券進(jìn)行正回購(gòu),再利用回購(gòu)融入資金購(gòu)買收益率較高債券品種,如此循環(huán)至回購(gòu)期結(jié)束賣出債券償還所融入資金。 (5)現(xiàn)金管理策略 本基金作為現(xiàn)金管理工具,具有較高的流動(dòng)性要求。本基金將根據(jù)市場(chǎng)資金面變化情況及對(duì)申購(gòu)贖回變化的動(dòng)態(tài)預(yù)測(cè),通過回購(gòu)的滾動(dòng)操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配,動(dòng)態(tài)調(diào)整并有效分配基金組合的現(xiàn)金流,在保持充分流動(dòng)性的基礎(chǔ)上爭(zhēng)取更高收益。 (6)其他金融工具投資策略 本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種相關(guān)產(chǎn)品的動(dòng)向,一旦監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資,本基金將在屆時(shí)相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi),根據(jù)對(duì)該金融工具的研究,制定符合本基金投資目標(biāo)的投資策略,在充分考慮該投資品種風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的前提下,謹(jǐn)慎投資。
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費(fèi)用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配,每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位,小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí),每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。若投資人在當(dāng)日收益支付時(shí),其當(dāng)日凈收益大于零,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額;其當(dāng)日凈收益等于零,則保持投資人基金份額不變;在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下,基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當(dāng)日凈收益小于零,則縮減投資人基金份額; 6、若當(dāng)日凈收益小于零,且基金份額持有人申請(qǐng)贖回其全部基金份額時(shí),則其對(duì)應(yīng)收益將立即結(jié)清,從投資人贖回基金款中扣除;若當(dāng)日凈收益小于零,且基金份額持有人申請(qǐng)贖回部分基金份額時(shí),則其對(duì)應(yīng)收益將按比例結(jié)清。若當(dāng)日凈收益大于零,且基金份額持有人申請(qǐng)贖回其全部基金份額時(shí),則其對(duì)應(yīng)收益將立即結(jié)清;若當(dāng)日凈收益大于零,且基金份額持有人申請(qǐng)贖回部分基金份額時(shí),則將增加投資人的剩余基金份額; 7、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 8、在對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可調(diào)整基金收益分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會(huì); 9、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場(chǎng)證券投資基金,是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。