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| 基金全稱 | 江信增利貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 江信增利貨幣A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 004185（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2017年06月14日 | 成立日期/規(guī)模 | 2017年08月03日 / 11.794億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.28億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 0.2761億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 江信基金 | 基金托管人 | 光大銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 馬超然 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.25%（每年） | 最高認(rèn)購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 中國人民銀行公布的七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標(biāo)的 | 該基金無跟蹤標(biāo)的 |
在保持基金資產(chǎn)低風(fēng)險和高流動性的前提下,力求實現(xiàn)穩(wěn)健的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資對象是具有良好流動性的金融工具,包括: (1)現(xiàn)金; (2)期限在1 年以內(nèi)(含1 年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (3)剩余期限在397 天以內(nèi)(含397 天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券; (4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的,在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下,在基金管理人履行適當(dāng)程序后,本基金可參與其他貨幣市場工具的投資。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。
1、整體資產(chǎn)配置策略 本基金將通過對宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢、金融監(jiān)管政策、財政與貨幣政策、市場及其結(jié)構(gòu)變化和短期的資金供需等因素的分析,形成對市場短期利率走勢的判斷。并在此基礎(chǔ)上通過對各種不同類別資產(chǎn)的收益率水平(不同剩余期限到期收益率、利息支付方式以及再投資便利性)進(jìn)行分析,結(jié)合各類資產(chǎn)的流動性特征(日均成交量、交易方式、市場流量)和風(fēng)險特征(信用等級、波動性),決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配情況。 2、類屬資產(chǎn)配置策略 類屬資產(chǎn)配置是指基金組合在國債、央行票據(jù)、債券回購、金融債、短期融資券及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。通過對各類別金融工具政策傾向、稅收政策、信用等級、收益率水平、資金供求、流動性等因素的研究判斷,采用相對價值和信用利差策略,挖掘不同類別金融工具的差異化投資價值,合理配置并靈活調(diào)整不同類屬債券在組合中的構(gòu)成比例,形成合理組合以實現(xiàn)穩(wěn)定的投資收益。 3、個券選擇策略 本基金將以安全性為優(yōu)先考慮因素,選擇央行票據(jù)、短期國債和短期融資票據(jù)等高信用等級的券品種進(jìn)行投資以規(guī)避風(fēng)險。并將對不同類型債券產(chǎn)品進(jìn)行相對價值分析,包括對票息及付息頻率、信用風(fēng)險、隱含期權(quán)、債券條款、稅賦水平、市場資金結(jié)構(gòu)和流動性等因素進(jìn)行分析,判斷個券的投資價值,選取風(fēng)險收益相匹配的券種構(gòu)建投資組合,以獲取不同債券類屬之間及不同個券間利差變化所帶來的投資收益。 4、久期策略 本基金根據(jù)對未來短期利率走勢的預(yù)判,結(jié)合貨幣市場基金資產(chǎn)的高流動性要求及其相關(guān)的投資比例規(guī)定,動態(tài)調(diào)整組合的久期,以謀求控制風(fēng)險,增加或鎖定收益。當(dāng)預(yù)期市場收益率水平上升時,本基金適當(dāng)降低組合久期;當(dāng)預(yù)期市場收益率水平下降時,本基金適當(dāng)增加組合久期。 5、回購?fù)顿Y策略 本基金基于對資金面走勢的判斷,選擇回購品種和期限。若資產(chǎn)配置中有逆回購,則在判斷資金面趨于寬松的情況下,優(yōu)先進(jìn)行相對較長期限逆回購配置;反之,則進(jìn)行相對較短期限逆回購操作。在組合進(jìn)行杠桿操作時,根據(jù)資金面的松緊,決定正回購的操作期限。 6、現(xiàn)金流管理策略 本基金將根據(jù)對市場資金面分析以及對申購贖回變化的動態(tài)預(yù)測,通過回購的滾動操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配,動態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流,在保持充分流動性的基礎(chǔ)上爭取較高收益。
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則: 1、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn),為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配,并于下一工作日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當(dāng)日收益全部分配,若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時,當(dāng)日投資人不記收益; 5、本基金每日進(jìn)行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;若投資人在當(dāng)日收益支付時,其當(dāng)日凈收益為正值,則為投資人增加相應(yīng)的基金份額,其當(dāng)日凈收益為零,則保持投資人基金份額不變。若當(dāng)日收益為負(fù)值,則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時,其對應(yīng)收益將立即結(jié)清;若收益為負(fù)值,則從投資人贖回基金款中扣除; 6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權(quán)益; 7、在不違反法律法規(guī)、且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下,基金管理人可調(diào)整本基金的基金收益分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會; 8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,為證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金長期的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。