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| 基金全稱 | 圓信永豐優(yōu)享生活靈活配置混合型證券投資基金 | 基金簡稱 | 圓信永豐優(yōu)享生活 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 004958（前端） | 基金類型 | 混合型-靈活 |
| 發(fā)行日期 | 2017年07月31日 | 成立日期/規(guī)模 | 2017年08月30日 / 12.762億份 |
| 資產(chǎn)規(guī)模 | 5.83億元（截止至：2024年09月30日） | 份額規(guī)模 | 2.7058億份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 圓信永豐基金 | 基金托管人 | 工商銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 汪萍 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 1.20%（每年） | 托管費率 | 0.20%（每年） |
| 銷售服務費率 | ---（每年） | 最高認購費率 | 1.20%（前端） | 最高申購費率 | 1.50%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.15%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 滬深300指數(shù)收益率*60%+恒生指數(shù)收益率*5%+上證國債指數(shù)收益率*35% | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
本基金重點關注國家健康生活產(chǎn)品發(fā)展過程中帶來的投資機會,綜合運用多種投資策略,精選健康生活產(chǎn)業(yè)及相關產(chǎn)業(yè)中的優(yōu)質(zhì)企業(yè)進行投資,在充分控制風險的前提下,靈活配置股票、債券等大類資產(chǎn),謀求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
暫無數(shù)據(jù)
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具,包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(含主板、創(chuàng)業(yè)板、中小板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票)、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許買賣的香港聯(lián)合交易所上市股票(簡稱“港股通標的股票”)、債券(包括國債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券(含超短期融資券)、可轉(zhuǎn)換債券(含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券)、可交換債券、公開發(fā)行的次級債等)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢,在分析和判斷宏觀經(jīng)濟周期和金融市場運行趨勢的基礎上,自上而下調(diào)整基金大類資產(chǎn)配置和股票行業(yè)配置策略,確定債券組合久期和債券類別配置;在嚴謹深入的股票和債券研究分析基礎上,自下而上精選個券。其中,本基金股票投資重點關注于有利引領和提升居民生活水平的上市公司,把握經(jīng)濟增長過程中居民需求升級蘊含的投資機會。 資產(chǎn)配置策略 本基金通過對國家宏觀經(jīng)濟政策的深入分析,在動態(tài)跟蹤財政政策、貨幣政策的基礎上,判斷宏觀經(jīng)濟運行所處的經(jīng)濟周期及趨勢,評估比較股票市場、債券市場、債券品種及現(xiàn)金類資產(chǎn)的收益風險特征,在基準配置比例的基礎上,動態(tài)調(diào)整各大類資產(chǎn)的投資比例,控制投資組合的系統(tǒng)性風險。 作為經(jīng)濟的晴雨表,股票市場波動的核心在于經(jīng)濟周期的變化,是典型的經(jīng)濟領先指標,因此本基金對于股票等大類資產(chǎn)的配置比例,主要依據(jù)對宏觀經(jīng)濟、市場流動性、通貨膨脹等因素的綜合預期。本基金的股票類資產(chǎn)投資比例主要依據(jù)預期流動性增速與名義GDP增速的關系,并考慮CPI和企業(yè)預期盈利水平來進行調(diào)整。 股票類資產(chǎn)占比 預期流動性增速<預期名義GDP增速0-45% 預期流動性增速>預期名義GDP增速,且 CPI非食品項上行引發(fā)通脹壓力較大35%-80% 預期流動性增速>預期名義GDP增速,且 預期企業(yè)盈利增速上行50%-95% 如果股票類資產(chǎn)的投資比例不符合上述比例限制,基金管理人應在10個交易日內(nèi)調(diào)整使基金的股票投資比例達到對應的資產(chǎn)配置比例要求。 股票投資策略 1、行業(yè)配置策略 本基金結合定量和定性的方法分析行業(yè)的基本面。定量分析包括盈利分析、估值分析和景氣度分析等,定性分析分為行業(yè)生命周期識別和行業(yè)競爭結構分析。 A、行業(yè)收益率是行業(yè)配置的主要參考指標。影響各個行業(yè)收益率的要素可以分解為三類:一類是質(zhì)量因子,如ROE,毛利率、周轉(zhuǎn)率、現(xiàn)金流質(zhì)量等;第二類是估值因子,如P/E、P/B、EV/EBITDA等;第三類是經(jīng)濟周期的景氣指標,如行業(yè)PMI指數(shù)、終端消費數(shù)據(jù)、產(chǎn)能利用率、庫存、通貨膨脹等。不同行業(yè)的盈利對不同因子的敏感度差異較大。 B、根據(jù)周期性行業(yè)和弱周期性行業(yè)的不同屬性分類研究。行業(yè)景氣度和供需關系是周期性行業(yè)配置的重要依據(jù),基金管理人主要通過跟蹤各個行業(yè)的資本開支、庫存、原材料和產(chǎn)成品價格、產(chǎn)能利用率等指標來把握周期性行業(yè)的輪動規(guī)律。 在上述分析的基礎上,本基金將選擇直接受益、長期受益或間接收益且行業(yè)基本面良好的行業(yè)進行重點配置。 2、個股精選策略 本基金選股策略將采用“自下而上”的分析方法,通過定量和定性相結合的方式緊密跟蹤中國經(jīng)濟結構調(diào)整和轉(zhuǎn)型過程中具備長期價值增長潛力的上市公司。 本基金的定量分析主要關注上市公司的基本面情況,包括財務分析和資產(chǎn)估值分析。重點關注上市公司的資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力、償債能力、成本控制能力、成長性和相對價值等。定性分析主要關注企業(yè)的公司治理結構、團隊管理能力、核心競爭力、創(chuàng)新能力和經(jīng)營策略等。 3、港股通標的股票投資策略 在香港股票投資方面,本基金將通過港股通機制投資于香港股票市場,不使用合格境內(nèi)機構投資者(QDII)境外投資額度進行境外投資。本基金對于港股通標的股票的投資,也將通過上述個股及行業(yè)優(yōu)選策略相結合的方法,積極優(yōu)選相對于A股具有明顯估值優(yōu)勢且質(zhì)地優(yōu)良的港股通標的股票。 優(yōu)享生活主題的界定 我國已進入全面建成小康社會的決勝階段,經(jīng)濟社會發(fā)展呈現(xiàn)出更多依靠消費引領、服務驅(qū)動的新特征。國民收入水平提升擴大了生活性消費和服務的新需求,信息網(wǎng)絡技術不斷突破拓展了新渠道,新型城鎮(zhèn)化等國家重大戰(zhàn)略實施擴展了新空間,人民群眾對生活消費和服務品質(zhì)的要求不斷提高,生活性服務消費蘊含巨大潛力。 本基金所指的優(yōu)享生活主題相關證券是指能為居民生活消費提供優(yōu)質(zhì)的服務,能夠使居民在生活健康以及物質(zhì)精神生活質(zhì)量等方面感受到愉悅和滿足,以提升居民生活品質(zhì)方面需求等上市公司發(fā)行的證券。 具體地,本基金將“優(yōu)享生活”主題聚焦于以下方面的投資標的:一是優(yōu)質(zhì)生活服務方面,能提升居民生活品質(zhì)的行業(yè)和產(chǎn)業(yè),如醫(yī)療保健、體育活動、旅游、文化娛樂、智慧城市等主題相關的公司;二是提升物質(zhì)和精神生活質(zhì)量方面,能使居民在生活健康以及物質(zhì)精神生活質(zhì)量等方面感受到愉悅和滿足的行業(yè)和產(chǎn)業(yè),如醫(yī)療醫(yī)藥、養(yǎng)老、健康食品、保健品、家電用品、休閑服務、傳媒、教育等主題相關的公司。對于以上行業(yè)之外的其他行業(yè),如果其中某些細分行業(yè)對滿足居民健康生活方面需求具有積極的作用,符合優(yōu)享生活主題,本基金也將對這些細分行業(yè)的公司進行積極投資。 優(yōu)享生活主題相關行業(yè)的范疇會隨著技術的進步不斷變化,基金管理人將持續(xù)關注相關行業(yè)最新技術及商業(yè)模式的發(fā)展,對優(yōu)享生活主題相互行業(yè)的定義進行動態(tài)更新。
1、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。 3、每一基金份額享有同等分配權; 4、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的情況下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后酌情調(diào)整以上基金收益分配原則,此項調(diào)整不需要召開基金份額持有人大會,但應于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。
本基金為混合型基金,其預期風險收益水平高于債券型基金、貨幣市場基金,低于股票型基金。 本基金將投資香港聯(lián)合交易所上市的股票,將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化,選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股,基金資產(chǎn)并非必然投資港股。